许昌银监分局和银行业机构积极开展案件专项治理 今年以来，许昌银监分局组织辖内银行业机构认真学习银监会关于防范银行案件的文件精神，要求全市各银行业机构从制度建设与执行入手，采取切实有效的措施从源头上消除各类案件的风险隐患，共同构筑有效防范案件发生的防火墙。
银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》等三个文件下发后，许昌银监分局高度重视，多次召开局长办公会议，对案件专项治理工作进行安排和部署。为切实加强对全市银行业机构案件专项治理工作的领导，成立了案件专项治理工作督查指导小组，负责辖内各银行业机构及分支机构专项治理工作的督促、指导和检查。专门组织召开辖内各银行业机构主要负责人会议，认真学习银监会下发的关于加大防范操作风险工作力度等一系列文件精神,就案件专项治理工作提出了明确要求。同时，在案件专项治理行动期间，该分局还组织人员分头到各银行业机构对其专项治理工作进行了巡查、督促和指导，有力地推动了案件专项治理工作的顺利开展。
各银行业机构闻令则行，按照银监部门的要求，迅速开展了以内控制度建设与执行为主要内容的案件专项治理自查工作。为将专项治理工作组织好、落实好，确保专项治理工作取得实效，工行许昌分行出重拳，下重药,架起了案件查处工作的五条“高压线”：即凡是违规违纪造成各类案件发生的直接责任人，一律解除劳动合同或开除，负直接领导责任的一律降职或撤职；凡是违规违纪造成百万元以上大案的直接责任人，一律开除，负直接领导责任的一律撤职，并追究上一级领导的相关责任；凡是瞒案不报、有案不查的责任人，一经查实，一律撤职或开除；凡是应检查而不检查、或检查走过场，致使应该发现的案件没有及时发现的，对主要监督检查人员一律降级或撤职，情节严重的解除劳动合同；凡是对于案件查处不彻底或没有严格按规定处理有关责任人的，追究负责案件查处工作领导干部的失职渎职责任，情节严重的予以降级、撤职或解除劳动合同。农行许昌市分行对全行员工特别是重要岗位人员的思想作风、工作行为、纪律行为、社会交往表现和岗位轮换制度执行情况进行了“拉网式”排查。建行许昌分行重点组织开展了重要物品和重要单证管理、内外部资金对账情况专项治理活动。农村信用社系统重点对其内控制度完善落实情况、信用代办站业务、信贷管理情况、库存现金、有价单证及重要空白凭证管理情况、信用社财务管理情况、资金汇兑、社内往来等情况进行了认真自查。
由于许昌银监分局和银行业机构采取了双管齐下的防治措施，自案件专项治理工作开展以来，许昌市各银行业机构共自查出各类问题和风险点75个，制定各种整改措施120多条，防范和堵截各类可能发生的操作风险和案件6起，得到了河南银监局和各银行业机构上级行的充分肯定。（刘新华王培新）
农行云南分行采取措施预防和遏制案件发生
本报讯通讯员梁鑫报道农行云南省分行党委紧紧围绕“发展兴行”第一要务,坚持从严治行、依法治行的管理方针,突出重点，查防并举，坚决采取有效措施，遏制各类案件的发生，把查处违法违纪工作落到实处。
按照统一部署，云南省分行决定结合农总行的经营机构操作风险大检查，在全省开展以制度建设为主要内容的案件防范治理工作，尤其是在储蓄、信贷、会计、联行、新业务等业务岗位，违法违纪案件出现反弹趋势，分行提出各级行党委一定要引起高度重视，各级行领导尤其“一把手”要树立科学的发展观和正确的业绩观，加强对各岗位的管理，进一步提高对案件多发的危害性、防范工作的艰巨性和发案诱因的复杂性的认识，牢固树立严格管理才能有效发展的观念，严格管理才是对员工最大爱护的观念，严格管理才能保护自己的观念，不出案件才能保证效益最大化的观念，采取坚决措施，遏制各类案件特别是大要案件的发生。
同时，要求各级行纪检监察部门要进一步加大对已发案件的查处力度，依法依纪严惩作案人和追究有关人员的责任，并公开曝光，以发挥查办案件的震慑作用。凡因管理混乱、工作严重失职导致发生百万元以上案件的支行，主要领导、分管领导要先就地免职，并视具体责任作出处理。并做到查处经济案件和违规违纪案件并重、运用纪检监察措施查处和运用组织措施处理并重、纪律处分和刑事责任追究并重的严格管理方法。围绕建立长效案件防范机制的总体目标，从制度建设、责任追究以及运用科技手段等方面加强防范，化解和降低案件风险。同时进一步加大案件专项治理工作力度。各级行要按照银监会和总行的要求，对已发案件进行深入剖析，针对发案的各个业务环节，在深入调查分析的基础上，选择案件多发、内控比较薄弱的地区、机构和业务领域，针对存在问题，完善相关制度，进行专项治理。并加强落实案件防范的各项制度和案件防范责任制。按照党风廉政建设责任制要求，层层签订案件防范责任书，明确每一级领导的具体责任，督促其切实履行职责。要将经济案件和重大违规违纪案件（含经济纠纷案件指标）纳入综合绩效考核体系，对各级行领导班子进行考核。
云南省分行党委提出，建立有效的思想教育机制、规范的权力运行机制、严密的监督制约机制和严格的责任追究机制，以决策和执行为重点环节，以人财物管理为重点领域，通过科学配置权力，健全权力运作程序，完善监督措施，加大对权力的制约和监督力度，保证各种权力的正确行使，防止权力失控、决策失误、行为失范。同时各级行业务主管部门在履行业务工作职责的同时，要认真履行自律监管职责，随时瞄准业务经营风险点和案件多发易发部位，切实加强监管，把问题消灭在萌芽状态。各级行纪检监察和审计部门，要充分发挥再监督的职能作用，创新监督方式和手段，加大监督力度，严肃查处业务经营中的违规违纪行为，促进各项内控制度的落实。
人行菏泽中支发挥内审监督评价作用
“夯实基础”是基层央行充分履行职责、全面提高工作质量的重要保障。近年来，人民银行菏泽市中心支行围绕“夯实基础”，借助内部审计这一手段，通过抓内控促管理，抓监督促规范，累计开展各类内部审计活动190个，每年平均累计投入现场工作量2490个，提出整改建议987条，逐步健全了内部控制机制，强化了内部管理，促进了操作规范，防范了资金风险，实现了全行工作安全运转无事故。该行的内审工作在济南分行的专业考核中，连续五年名列前茅，其中2000年、2002年和2004年为第一名；2004年，被总行评为内审工作先进单位。
该行坚持“预防为主，防治结合”的工作理念，下大力气抓好内控制度建设与落实，通过健全内控制度，构筑监督防线，将化解风险关口前移，推动管理水平提高。
关口前移，及时介入风险管理。坚持以健全内部控制为导向，对联行业务、国库资金、财务管理及信贷资金管理等业务更新，及时介入，进行事前和事中监督，夯实风险管理工作。如2002年11月会计管理推行“四集中”核算系统阶段，通过提前介入进行审计调查，及时掌握和发现该系统存在的“账务处理和凭证信息的不完全同步”、“内部控制制度滞后”等问题，通过堵塞漏洞，防范了资金风险。2004年，该行进行中层干部竞聘、干部轮岗后，针对新设职能科室内控可能出现盲点、业务交接可能出现不衔接等问题，主动组织实施了新设职能科室履行职责和重要业务部门风险防范情况的专项审计调查，发现工作隐患23处，提出合理化建议16个，并新建内控制度9项。
加强部门沟通，提升内部管理水平。注重加强审计部门与业务部门的沟通，在审计中关注风险管理和内部控制，定期对审计情况进行综合分析，共同探讨问题，逐渐实现了由简单地对单项业务或部门的审计监督，转变为向全行提供管理服务。
实施县支行科室工作交叉审计监督。为解决人民银行县支行内审力量薄弱，监控效果不佳的问题，该行将风险防范作为交叉审计的重点，实行科室定期随机循环交叉检查，中心支行进行现场指导和巡查。自2003年实行以来，共发现各类问题149个，消除风险隐患97项，提出并采纳的建议114条，既强化了对县支行履行职责情况的监督，又使市县两级内审作用得到全面发挥。
适时开展专项审计和离任审计。抓住热点难点，适时开展专项审计，及时消除风险隐患，促进业务规范。如2004年11月，总行召开人民银行系统国库资金风险防范电视电话会议后，及时集中15名内审人员，对所辖县支行的经理国库业务进行专项审计检查，发现“计算机安全管理”、“对账管理”等方面17处风险隐患，及时规范了相关工作。（赵敏）
孝感银监分局建立高效监管协调机制
本报讯孝感银监分局自组建以来，按照银监会监管新理念的要求，切实转变监管方式，积极探索建立高效的监管组织体系和监管协调机制，有力地促进了地方经济金融的持续健康快速发展。
一是建立监管办事处现场检查立案授权制。充分发挥办事处贴近风险、检查及时、处置有力的作用，对涉及金融市场、公平竞争、业务合规经营等问题的检查，办事处可先申报检查立项，经分局处罚委员会审核授权后进行现场检查。
二是注重完善非现场监管体系，提高持续监管能力。认真贯彻落实《银行业监管统计管理暂行办法》，继续推行《银行业金融机构统计信息考核办法》，重视基础工作，及时对日常监管数据、信息和资料进行整理、分析和积累，建立健全各类机构监管信息档案。对商业银行全面推行以资本充足、资产质量、管控水平、真实利润、流动性及对市场风险反应灵敏度等六个方面为要素的评级体系。加强内部监管信息沟通和分析，定期召开非现场监管会议，及时分析重大风险和监管信息变化情况，提高非现场监管整体功能。
三是创新监管手段，建立委托检查制度。为弥补人力不足，该分局充分利用金融机构内审部门和外部审计机构的力量，发挥同业自律作用。
四是注重监管协调配合，提高统筹监管能力。该分局进一步完善监管协调机制，加强与相关机构之间的联系，确保稳定的信息收集、交流渠道畅通，及时掌握宏观经济运行的变化情况，督促银行业金融机构强化对集团客户、关联企业的信贷风险管理，切实防范贷款集中度风险，不断提升银行信贷资产质量。（徐思新王兴华）
华夏银行西安分行从案件治理入手加大风险防范力度
本报讯 记者雷和平通讯员杜鹃报道华夏银行西安分行认真贯彻落实国务院关于加强防范商业银行案件风险的一系列重要批示精神，从案件专项治理工作入手，采取一系列措施加大金融风险防范力度。
为了认真贯彻落实上级行和监管部门有关金融案件防范精神，该行召开了行务会议，组织全体中层干部集中学习了银监会有关文件。在此基础上，分行内部开展了案件专项治理自查工作，设立了举报电话和举报箱，制定了工作计划，认真开展了专业自查工作。在自查之余，他们按照“化解风险点、补充空白点、修订不符点”的原则开展了规章制度的评价工作，进一步完善了内控制度。在自查工作中，分行要求各单位一把手要亲自组织，狠抓落实，把专项治理、制度建设和推动业务稳健发展有机结合起来；对自查工作实施严格问责，对出现问题的责任人坚决处理，绝不手软。
在自查的基础上，分行开展了员工不良行为排查工作，通过自查自报、部门负责、群众监督、重点排查和强化教育的途径对管理人员和重要岗位员工的行为进行监督管理。另外，他们还加强了对网点会计人员的管理，制定了实施细则，支行营业室经理由分行会计部集中统一管理、直接委派，充分发挥职能作用，堵塞漏洞，防范风险。
宁夏银监局案件专项治理工作初见成效
本报讯宁夏银监局加大案件防范和查处力度，督导辖区银行业金融机构采取多种措施，防范和控制操作风险，坚决遏制案件多发势头，案件专项治理工作初见成效。
今年以来，宁夏银监局针对辖区2004年金融案件发案情况，积极贯彻落实银监会一系列关于案件专项治理工作的通知精神，先后两次召开了辖区银行业金融机构一把手和纪委书记参加的违法违规案件防范和查处专题工作会议，分析形势，通报情况，研究部署工作措施。同时密切关注银行业金融机构人事制度改革、机构撤并调整、人员下岗分流等对职工思想情绪的影响，有针对性地做好银行员工思想政治工作，消除不稳定隐患。
宁夏银行业金融机构按照监管部门的要求，结合本单位实际，积极采取措施，开展案件查处和防范工作。各银行业金融机构先后成立检查组，结合各自业务特点，对个人金融、会计出纳、银行卡、票据、信贷、银企对账、印押证、柜面交易、上门收款、反交易、金库等重点业务领域和环节、部位进行全面检查。自去年12月至今年一季度，工行宁夏分行抽调40余人，组织了8个检查组在全辖范围开展了依法合规性检查，发现问题232个，提出整改意见128条。农行宁夏分行抽调127人组成10个检查组，由5名党委成员带队对所辖机构进行了依法合规性检查。建行宁夏分行开展了防范违法违规行为专项检查，重点对业务规章制度操作规程执行、资金管理、内部授信、内部审计等内容进行了检查。同时，各行（社）还进一步强化了审计、监察部门的再监督职能，将业务部门和一线操作中执行制度情况的检查监督作为工作重点，加大监督的频率和力度，努力把风险隐患消除在萌芽状态。区农村信用联社对清查出的“冒名”贷款所涉及的187名责任人给予了处分，66人正在处理之中。（王建军贾文斌张清）
作者：刘新华 王培新 等 摄影 燕平
（来源：金融时报）
|
