秦鹏涉嫌集资诈骗罪被公诉！中金国瑞案逾18亿元未兑付|中金_新浪财经

逾18亿资金未兑付的深圳中金国瑞基金“跑路”一案，近日进入公诉阶段。

7月9日，深圳市人民检察院发布《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》（下称“告知书”）显示，秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰等人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已完成刑事侦查，进入检察院审查起诉程序。

2019年5月22日，一向兑付及时的深圳市中金国瑞基金管理有限公司，突然发布清算告知书，曾引发行业震动。

将募集资金用作公司自有资金

告知书显示，侦查机关认定：深圳市中金国瑞基金管理有限公司通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用，大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他部分用于期货、证券交易，公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，还有部分资金转移至境外开办公司、做交易，导致大量投资款无法收回，逾期金额巨大。

目前，该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元人民币，已付投资人金额3.13亿余元人民币，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

秦鹏被列入黑名单五年

今年4月，中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）已经对中金国瑞作出取消会员资格、撤销管理人登记的纪律处分决定；同时，对秦鹏作出加入黑名单、期限为五年的处分。

中基协公布的纪律处分决定书显示，中金国瑞的违法违规事实主要包括六项：私募基金募集完成后未按规定向中基协备案；单只产品募集人数超过法律法规规定的特定数量；在私募基金募集过程中向非合格投资者募集；向不特定投资者推介私募基金产品；向投资者承诺本金不受损失或最低收益；未及时向协会报告重大事项。

与该处分同时发布的还有对中金国瑞法定代表人、董事长、总经理秦鹏的处分决定。

此外，告知书显示，犯罪嫌疑人秦鹏系深圳市中金国瑞基金管理有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关联公司的法人代表及实际控制人，负责深圳市中金国瑞基金管理有限公司及关联公司的整体事务、期货证券交易、资金调拨权使用权、对外投资。

告知书还公布了与秦鹏一起涉案的中金国瑞其他7名高管和工作人员。

中金国瑞及秦鹏其人

天眼查数据显示，深圳市中金国瑞基金管理有限公司于2011年10月19日登记，于2014年6月4日成立，注册资本1亿元，主要经营范围为受托管理股权投资基金。中金国瑞旗下管理的基金产品涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等。

公开资料显示，秦鹏此前曾供职于招商银行和银泰证券，2011年开始任中金国瑞总经理。名下共有27家公司，担任7家公司法人，包括华世智能科技有限公司、深圳市中金国瑞资本管理有限公司、深圳市中金汇富投资中心（有限合伙）、深圳市中金国瑞商业管理有限公司（已注销）、深圳市高誉投资管理有限公司、深圳市中金国瑞基金管理有限公司和深圳市中金国瑞控股有限公司。

公开报道显示，此案涉及的1400多名投资者中，不少是中金国瑞的前员工。90%的员工都购买了自家的产品，有员工在业绩不达标的时候就会把自己的钱投进去，就连家人和朋友也跟着投资了。

中金国瑞的投资者中，不乏法律、财务、金融等专业人士。他们信任中金国瑞的原因一是招商银行曾委托中金国瑞理财，负责的相关工作人员回应，这已经在2018年6月提前进行了清算。二是中金国瑞提供了建行盖章的净值报告，中金国瑞在销售过程中宣称基金的托管银行是中国建设银行，不过后来投资者也发现实际打款账户与托管账户不一样。