近日，冒用合法证券公司等市场机构的名义的诈骗行为时有发生，主要对缺乏证券市场投资经验的“新手投资者”进行诈骗，严重侵害了中小投资者的合法权益。
为抵制非法证券期货活动，减少投资者上当受骗，中证保博士提醒广大投资者：在选择证券公司等机构时候，一定要通过证监会网站、证券业协会网站等官方渠道核实清楚公司的各项信息，牢记“投资理财不受骗，查清资质是关键”！
第一期：冒用合法机构的资质进行诈骗
以下案例为近期投资者向12386服务平台反映的“冒用知名度较高的合法证券公司”名义诈骗的真实案例：
案例1：使用高度仿真的号码冒充合法证券公司
A证券是合法的证券公司。投资者一直频繁接到自称为A证券公司工作人员的电话，表达要将投资者拉入股票交流群。来电号码的显示格式为“00601810955XX”（后五位与A证券公司的客服电话完全一致），与A证券公司的客服电话高度相似，投资者不堪其扰提出投诉，后经A证券公司核实，该公司并未联系过投资者，并提示投资者注意防范诈骗。
案例2：用“挂靠”概念欺骗投资者开假账户诈骗资金
B公司是合法的证券公司。投资者称自己此前经人介绍，通过该个人开立了“证券账户”并“挂靠”在了B证券公司，对方声称，这样进行股票交易时，不需要支付佣金等费用。投资者入金后进行交易发现相关功能无法操作，且自己的账户只能转入资金，无法取出资金。经B证券公司核实，该投资者并未在B证券公司开户。
案例3：山寨一个证券公司子公司诱导投资者贷款
C公司是合法的证券公司。
投资者反映，自己此前在D公司进行了贷款，D公司称自己为C证券公司的子公司。投资者近期出现了部分欠款逾期，被D公司告知“已经将您的欠款事项移交给了C证券股份有限公司。之后C证券公司每日频繁拨打多个电话催促还款。经C证券公司核实，投资者所述的子公司情况并不存在。
案例4：假冒合法证券公司名义为投资者开立“一类账户”的骗局
E公司是合法的证券公司。
投资者经投资顾问X某的邀请在E证券股份有限公司APP上开通了“一类账户”进行交易，分四次充值39000元投资股票交易。在2022年11月18日和21日分别提出了两笔资金提现操作，一直显示“审核未通过”，无法提出资金。经E证券公司核实，该公司并无“一类账户”业务，投资者也不是其公司的客户。
第二期：虚构合法资质进行诈骗
以下案例为近期投资者向12386服务平台反映的“用虚构一个XX证券公司”名义诈骗的真实案例：
案例1：伪造一个证券公司欺骗投资者
投资者在XX证券公司北京分公司开立了账户，并通过该公司提供的app进行股票交易。近期，投资者关注到自己账户资金无法转出，便联系公司，被公司告知“需要充值30万元才可以”。后经查询，XX证券公司并不存在，是诈骗分子编造的。
案例2：假证券公司的“一级账户”也是骗局
投资者在网络上看到X公司开通“一级账户”的宣传，该公司宣传其账户获得了上交所、深交所的授权，公司可以操纵股票，让投资者参与新股和配股获得收益。投资者开通账户后向账户中打入5万元资金购买新股并跟着公司进行股票交易。公司近期告知投资者公司一级市场账户涉嫌违规操作现在已经被封闭，无法取出资金，需要投资者将账户金额1倍的保证金打到一个私人账户才能解封账户。就此，投资者联系公司网上客服，被告知“您必须交保证金才可以将账户中的资金提出。”后经核实，X公司不是合法的证券公司。
案例3：通过“资产管理公司”开通了“期货账户”
投资者称自己通过上海XX证券资产管理有限公司开通了期货账户用于期货交易，近期自己申请期货账户余额提现，但是发现提现一直未到账。投资者联系公司问询，公司在线客服人员称“账户资金有一笔两万元不是本人充值的，需要在48小时内再充值两万元确认金才能提现，否则账户余额就会被冻结到香港证券公司，到时本人亲自去公司现场才能解除。”后经核实，上海XX证券资产管理有限公司并不存在。
案例4：冻结账户、交保证金的骗局
投资者在XX证券公司开户，近期公司冻结了投资者账户，公司告知需要缴纳5万元的保证金才能正常交易，三天内不缴纳保证金会封闭3个月的账户，并扣除本金的30%。后经核实，XX证券不是合法的证券公司。
责任编辑：王涵
