【精英掠影】第四届第一财经•RFP理财精英评选获奖者风采

第四届第一财经·RFP理财精英评选，日前在万众瞩目中落下帷幕。

今年的赛事，采用了全新的线上比拼形式，共设知识争霸、个人展示、分赛区复赛和总决赛等四个环节。自5月10日报名启动以来，共有3000多位理财师积极报名参赛。

经过3个多月的激烈角逐，选手们经过了层层筛选，通过评审委员的严格考核，最终2家平台及机构、35支团队和100余位理财师分别荣获了本年度的各项最佳奖项。

今天，让我们继续见证本次赛事几位优秀获奖者的风采！

刘静怡

中国农业银行股份有限公司天津大港支行

“年度最佳理财师”

90后的刘静怡年纪不大，但是她从业以来所获得的成绩和荣誉却不容小觑。加入中国农业银行天津大港支行，成为一名财富顾问以来，刘静怡管理的私人银行客户资金规模达到10亿元，业绩在分行中名列前茅，她所负责的私募股权产品的销量则位列分行第二。得益于出色的成绩，刘静怡还曾荣获过中国农业银行总行“千佳理财师”以及天津分行“十佳理财师”称号。

为了获得业务上的突破，刘静怡付出了多于同龄人数倍的汗水和努力。从业以来，刘静怡一边不断磨练、提升自己的资产配置能力，一边不断进取、充实知识、完善自我，先后考取了基金、会计等各种金融资格证，同时还获得了农行天津分行认证内训师聘任、RFP国际注册理财师认证等。

在专业上孜孜不倦的追求，既源于刘静怡对自我的高标准、严要求，更是出于一份对客户的责任心。在服务客户的过程中，刘静怡曾遇到的最大的烦恼就是那些与自己父母年纪相仿的顶级私行客户，总是觉得她年纪太轻、缺少经验。刘静怡却将此作为不断进步的动力。“经验不足、专业来补。用专业创造价值、用优质服务吸引客户，始终致力于成为客户最值得信任的私人银行财富顾问。久而久之，客户认可你就是一件水到渠成的事。”

在不断充实专业知识、提升服务品质的过程中，刘静怡对财富管理的理解也在逐渐加深。刘静怡觉得，财富管理从来就不仅仅是一份工作，而是运用自己的专业知识，帮助客户经营财富、规划人生的一项利人利己的事业。财富管理师的职责和目标，是帮助客户实现财富的保值、增值和传承。在此过程中，财富管理师自身的眼界、视野、认知、格局，也会随着对世界经济格局、全球产业特点、市场发展趋势的深入洞悉，而日渐得到提升。

刘洋

大唐财富投资管理有限公司北京新星大区

“年度最佳理财师”

在银行、保险、信托以及财富管理行业拥有13年金融从业经验的刘洋，目前服务过近百名高净值客户，累计管理资产规模超过3亿元。但是在刘洋的金融从业生涯中，并不是只有“高业绩”这一个关键词，她身上还有一个关键词，就是“理财师的责任和使命”。

翻开刘洋的职业履历你会发现，她不仅多次荣获过“优秀理财师”、“金牌讲师”等奖项，还担任过清华大学等高校的客座金融讲师、花旗银行讲师、大唐财商学院金牌讲师、以及企业家商会投资顾问。

从业十多年来，在工作之余，刘洋始终坚持不懈地奔走在各大高校、社区以及商会间，尽心尽力地帮助学生们识别理财骗局、帮助老人们甄别投资陷阱、帮助企业家们做好投资规划。在刘洋看来，金融理财师的责任和使命，就是尽己所能，帮助更多人学会如何正确理财，同时教会人们如何识别理财骗局，避开投资雷区，安享财富增长。

刘洋认为：理财师的一个重要职责就是“做好投资者教育”。曾经有一次，她的一位客户被朋友建议购买一款利息很高的理财产品。刘洋看了客户发过来的产品资料，发现那是一款P2P产品，不仅没有底层资产，而且没有明确的还款来源，风险之高不言而喻。于是刘洋立即阻止了客户，并且详细告之原因。客户听了刘洋的分析和建议后，决定放弃购买。没想到没过多久，那家P2P公司就暴雷了。客户得知消息后，立即打电话给刘洋，感谢她的及时提醒和专业建议，并表示自己今后再购买理财产品时一定会加倍小心。

刘洋表示，如果把理财知识匮乏的投资者看作弱势群体的话，那么在帮助这个群体掌握理财知识、识别投资陷阱这件事上，金融理财师们可谓是任重道远、责无旁贷。因此，必须把投资者教育当作一项长期的工作持续推进下去。

张博雅

诺亚财富长春第二财富中心

“年度最佳理财师”

张博雅的学习能力、适应能力都非常惊人。这并不仅仅是她出色的悟性、良好可塑性以及高速的成长性，更是具备文化艺术创业经历的她，对财富管理行业那一份独到的理解。

在张博雅看来，考量一位理财师是否优秀，并非只有业绩这一个维度。理财师是否真正帮助客户解决了全方位的问题，是否真正满足了客户对于财富管理的全面需求，才是更为重要的考量指标。

张博雅表示，如果把高净值客户的需求用坐标轴来展现，那么财富的保值、增值就是代表“广度”那条横轴上的需求，而文化艺术、精神信仰，则是代表“深度”那条纵轴上的需求。因此，既然高净值客户的需求有“广度”和“深度”之分，那么就需要理财师们在从业过程中，也要有意识地培养自己的“广度”和“深度”。

理财师的“广度”，是指要广泛涉猎金融、财务、法律、税收、人力资源等各领域的专业知识，因为只有这样才能最终为客户制定出完善的财富管理方案。理财师的“深度”，则是指要具备深厚的人文素养和高尚的道德情操，能够满足客户在人文艺术方面的需求，为财富注入文化底蕴和内涵，帮助客户找寻到属于自己的人生意义，实现财富价值和文化传承的有机融合、协调统一。

荣获了第一财经·RFP理财精英评选“年度最佳理财师”的殊荣后，张博雅表示自己将以此次获奖为契机，把理财师这份职业当做一份事业来用心经营，在未来的理财从业生涯中将自身的优势发挥到极致。“我给未来十年的自己定了个小目标，就是努力成长为财富管理行业中更懂文化艺术的从业者，文化艺术行业中更懂财富管理的经纪人！”