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作者：马嘉悦@北京
编辑：翟 睿@北京
2019年12月12日，叩叩财讯曾以《海航系涉大庆农商行30亿骗贷案，多家上市公司遭围猎》为题，对大庆农商行巨额骗贷案进行报道。一时间，*ST秋林（维权）、全新好（维权）、*ST步森（维权）等上市公司错综复杂的股权架构和李建新、方堃、赵志颉等人扑朔迷离的人物关系引发了公众的强烈好奇。
5个多月过去了。叩叩财讯记者近日独家获悉，大庆市公安机关已经结束了对天津滨海农商行副行长方堃涉嫌通过伪造担保文件骗贷一案的侦办环节。该案日前已经由检察机关向大庆基层法院提起公诉，法院将择期开庭审理。
1）巨额骗贷案的“东窗事发”
2020年3月14日，号称百年老字号的上市公司哈尔滨秋林集团股份有限公司（*ST秋林）发布暂停上市公告，*ST秋林董事长李亚、副董事长李建新自一年多前被*ST秋林公告“失联”以来，至今“未归”
除了叩叩财讯记者此前曾报道过的大庆农商行30亿骗贷案之外，压在*ST秋林身上的沉重包袱还有为滨奥航空违规出具担保函、华夏银行天津分行保理合同纠纷、金世福3亿元珠宝货款纠纷、人众金服平台“爆雷”等等。
而这些压在*ST秋林身上的众多案件，都与被指为*ST秋林实际控制人的李建新脱不了干系。大庆农商行骗贷案，恐怕也只是李建新众多涉嫌违法行为中不太引人注目的一个了。
梳理大庆农商行30亿骗贷案案发的时间线。
2018年12月20日，黑龙江省纪委监委发布消息，大庆农商行原行长李明贵涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查。
2019年2月14日，*ST秋林发布公告称，嘉颐实业、奔马投资和颐和黄金持有的全部*ST秋林股权被天津公安局和大庆市公安局轮候冻结，公司无法与董事长李亚与副董事长李建新取得联系。
而据此前沸沸扬扬的网络举报和多位知情人士透露，*ST秋林的实际控制人和操盘者并不是李亚，而是李建新。
李建新失联后仅仅4天，远在大庆千里之外的天津滨海农商行副行长方堃正式确认被警方带走调查。据叩叩财讯早前从多方信源证实，李建新、方堃、李明贵或失联或被调查，其涉案原因正是与上述大庆农商行骗贷案有关，方堃被指协助为李建新出具天津滨海农商行的“假保函”，从大庆农商行处获得了高达30亿元的贷款融资。
根据记者查询到信息，与方堃被大庆警方带走调查的同时，*ST秋林的股东之一延吉市吉叶农业发展有限公司（下称“吉叶农业”）持有上市公司的股权亦被大庆市公安局予以冻结，而吉叶农业的股东天津市希尔康医疗科技有限公司及自然人赵志颉的股权也被大庆警方悉数冻结。
据接近滨海农商行人士表示，“因为是大庆农商行放的款，方堃案由大庆警方侦办”。由此推断，方堃、赵志颉很可能与大庆农商行“假保函”骗贷案难脱关系。
2）前海南方增长前高管出面澄清
此前曾有“知情人士”向叩叩财讯透露，除李建新等人或失联或被调查外，还有“海航系”人士或许是该案的“关键人物”。
近日，叩叩财讯独家联系了此前“知情人”所指的深圳前海南方增长资产管理有限公司（下称“前海南方增长”）前董事长刘靖女士。
刘靖告诉记者，该“知情人”所谓的“爆料”毫无根据，仅凭猜测就信口胡说，“我知道这个所谓的‘知情人’是谁，他造谣太没有下限了”。
据叩叩财讯核实，刘靖并没有像“知情人”所“爆料”的“处于失联状态”。公开资料显示，刘靖女士自2016年3月起就一直担任香港上市公司华讯股份有限公司（HK00833）董事。
刘靖对此予以证实，其早在2019年2月方堃案发的三年之前就早已担任华讯执行董事，一直在处理港股上市公司工作，“电话一直畅通，从没有接到过任何采访电话，也没有任何公安机关联系过我，何来我因什么骗贷案‘避之境外’之说？”
对此，叩叩财讯再次联系此前曾将大庆农商行骗贷案指向刘靖女士的“知情人”，并试图要求其提供证据材料。但截至发稿时，该“知情人”未能向记者提供任何举证材料。
此外，在*ST秋林2017年中报中，一支名为深圳前海南方增长鸿运稳健证券投资基金（下称“鸿运稳健基金”）出现在*ST秋林前十大股东之列。
刘靖女士告诉叩叩财讯，鸿运稳健基金是前海南方增长旗下通过基金业协会正式备案的证券投资基金，有多个专业团队参与证券市场投资。对*ST秋林的股票操作是由基金的一支操盘团队负责运作的。“2019年2月在得知秋林董事长和副董事长双双失联后，基金团队当然不能再持有股票了，迅速卖出了”，刘靖回忆。
记者查询了*ST秋林2017年至今的财报，鸿运稳健基金确实并不是唯一投资*ST秋林的基金公司。自2017年至2018年末，还有上海迎水投资管理有限公司的迎水起航基金、平安银行旗下的平安大华基金等多家基金曾经持有*ST秋林股票并同样位列前十名股东。
3）锦程苌青与骗贷案的关联性难以证实
此前记者从启信宝查询到，刘靖还持有95%股权的北京锦程苌青投资咨询管理有限公司（下称“锦程苌青”）与赵志颉持有98%股权的天津蕾吉文化传播有限公司（下称“蕾吉文化”）同为一家深圳前海惠誉天成融资租赁有限公司（下称“惠誉租赁”）的股东。
以上股权关系被原报道中的“知情人”指为“刘靖与赵志颉相熟，继而与大庆农商行骗贷案有关”的间接证据，但除了该股权关系外，“知情人”并未提供其他更为直接的证据。
对此，叩叩财讯采访了惠誉租赁一名现任高管，“锦程苌青在惠誉租赁只参股了百分之十几，根本不是惠誉租赁的大股东”。启信宝数据显示，锦程苌青持有惠誉租赁仅17.85%股权，而赵志颉的蕾吉文化持有惠誉租赁也仅24%股权。
“锦程苌青和蕾吉文化在惠誉租赁只是共同参股的普通合作股东关系，赵（指赵志颉）即使在秋林的持股和经营上有问题，又怎么会告诉其他合作方？常理上也不可能呀！”该名高管在采访中多次表达了对原报道中的“知情人”及多家媒体的不满。
惠誉租赁向叩叩财讯透露，此前“知情人”之所以把跟大庆毫无关联的锦程苌青、惠誉租赁“扯进来”，其实是与该名“知情人”的上市公司*ST银鸽（维权）“爆雷”事件有关。
另有接近大庆方面的知情人告诉记者，早在2019年2月大庆农商行骗贷案案发前，大庆警方已经介入调查了，案发后进入了实质性侦办阶段。而曾向叩叩财讯“爆料”的这名不愿透露姓名的“知情人”直到2019年年底才向多家媒体进行所谓的“爆料”，时间上也显得过于滞后了。
由此可以侧面证实惠誉租赁该名高管所说“银鸽背后的人试图强行将骗贷案扯到惠誉租赁身上”的说法。截至发稿时，此前曾将大庆农商行骗贷案指向刘靖女士的“知情人”仍未向叩叩财讯补充提供任何关于此前所指责内容的证据材料。
惠誉租赁介绍，在2018年市场资金最紧张的情况下，惠誉租赁曾给*ST银鸽的控股股东拆借了大量资金。在银鸽集团没有提供任何实物抵押的情况下，惠誉租赁向其提供了几千万的借款。
此外，惠誉租赁的业务团队还动用了几乎所有的资方关系为银鸽集团筹措了巨额融资。“结果到头来，银鸽矢口否认，不承认签过任何借款合同和担保合同”。惠誉租赁该名高管气愤地说。
自2019年7月以来，惠誉租赁一直公开举报*ST银鸽及其控股股东24亿元违规担保、巨额虚假贸易、操纵二级市场等违法行为。叩叩财讯注意到，河南证监局和上交所此前已经多次问询和处罚*ST银鸽。截至发稿时，证监会已对*ST银鸽涉嫌信息披露违法违规进行立案调查，*ST银鸽股价已经跌破面值。
“银鸽一方所谓的‘知情人’眼看他们在银鸽的严重犯罪行为兜不住了，气急败坏地要往惠誉身上泼脏水”，惠誉租赁该名高管说。
4）“海航系”旧部现身辟谣
此前原报道中的“知情人”曾称“海航集团旗下天津航空为天津滨海农商行第一大股东”、“刘靖的老公刘丹是‘海航系’旗下谙熟资本、金融运作的大佬级人物”。
近日，确曾在“海航系”任职多年的刘丹也露面接受了叩叩财讯的采访。刘丹对原报道中知情人的说法不无调侃，“谢谢他这么‘抬举’我，不过我确实没有他所说的那么牛”。
经记者核实，早在2017年6月，刘丹就已事实上在海航系内部企业中“退居二线”，在海航20多年也从未在天津航空任职过。“难道所有海航的高管都跟天津滨海农商行有关系？太可笑了”，刘丹向叩叩财讯回应。
早在2017年中就已不再负责海航内任何实际业务，且任职经历中从未与天津航空或天津滨海农商行有过关联。与之相比，方堃案在两年后的2019年2月才案发。如此看来，此前“知情人”的所谓“爆料”和“指责”，确有逻辑不通之处。
由此，方堃参与大庆农商行骗贷一案，与刘丹、刘靖夫妇显然就很难有什么关联了。
多家上市公司牵涉其中？其实毫无关联！
叩叩财讯此前注意曾有财经媒体曾在网络发布报道称，“作为业内较为知名的大佬级人物，刘丹多年来利用其在资本市场和银行等机构的资源为企业扮演着‘资本掮客’的角色……而在融资的过程中，不乏存在同业间的假保函融资问题”。
该媒体报道中还列举了刘靖女士曾参与持有股份的全新好、*ST步森等多家上市公司，以作为报道中的“证据”。对此，刘靖也开诚布公地给予了回应。
截至2018年底，北京朴和恒丰投资有限公司（下称“朴和恒丰”）在全新好中的不限售普通股持股比例仅为2.36%，且刘靖本人仅持有朴和恒丰25%的股权。目前，朴和恒丰也已经抛售了其持有的所有全新好股份。
记者就此询问多位券商行业人士，券商人士表示，“从报道内容上看，这只是二级市场的普通股买卖操作，跟报道中提及的‘同业间假保函融资’完全没有任何关系。”
至于*ST步森，“那就更是无稽之谈了！”刘靖说。
2015年5月，刘靖女士仅持有25%股权的北京非凡领驭投资管理有限公司（以下简称“非凡领驭”）作为上海睿鸷资产管理合伙企业（有限合伙）（下称“睿鸷资产”）的普通合伙人，睿鸷资产持有上市公司步森股份4180万股。
2016年底，非凡领驭将所持有的睿鸷资产的财产份额分别转让给了北京星河赢用科技有限公司(下称“星河赢用”)、拉萨市星灼企业管理有限公司（下称“拉萨星灼”），而星河赢用和拉萨星灼的实际控制人均为徐茂栋，此后徐茂栋在对步森股份的重组过程中确实产生了一系列问题。
“打比方说，我们把东西卖给别人了，别人拿回家以后给摔坏了，这跟我们有什么关系？”刘靖女士坦言，其认为以全新好、*ST步森等上市公司作为案例以“证实”所谓“刘丹夫妇假保函融资问题”的联想，无论从业务关系上、还是逻辑上有失偏颇。
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