有人想给兄弟及其孩子5000美元，财务顾问对此有所顾虑。
多数财务顾问收入来自管理资产，按投资组合比例收费，客户取出资金会使顾问收入减少。2026年每人每年赠与税豁免额度为1.9万美元，这笔5000美元赠与无税务后果。
顾问有两类担忧，坦诚的担忧是关注客户赠与的合理性、资金来源及行为模式；真正问题在于第二类，顾问收入与投资组合规模挂钩，资金流出会使其收入减少。
受托责任标准虽要求顾问以客户最佳利益行事，但无法阻止顾问希望客户资金继续投资。按资产管理规模收费模式本应使顾问和客户利益一致，但当客户有资金需求时，该模式存在问题。
顾问提出问题有道理，但对合法合规且金额不大的5000美元赠与表示顾虑不对，其顾虑源于所处机制。投资者应询问顾问收入计算方式及资金转出对收入的影响。
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责任编辑：小浪快报
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