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交通银行股份有限公司

http://www.sina.com.cn 2010年03月31日 06:15 中国证券报-中证网

　　§1 重要提示

　　1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本行及其附属公司（“本集团”）截至2009年12月31日止12个月报告（“年度报告”）所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

　　1.2本行第五届董事会第二十三次会议于2010年3月30日审议通过了年度报告。出席会议应到董事18名，亲自出席董事14名，委托出席董事4名，其中：王冬胜董事和史美伦董事分别书面委托李家祥独立董事出席会议并代为行使表决权，威尔逊（Ian R.Wilson）独立董事书面委托曼宁（Thomas J. Manning）独立董事出席会议并代为行使表决权，顾鸣超独立董事书面委托谢庆健独立董事出席会议并代为行使表决权。8名监事以及全体高管列席会议。

　　本集团按照中国会计准则编制的会计报表经德勤华永会计师事务所有限公司审计，按照国际财务报告准则编制的财务报表经罗兵咸永道会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　本年度报告摘要摘自本集团年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本行网站(www.bankcomm.com)。投资者欲了解详细内容，应仔细阅读本集团年度报告全文。

　　1.3本行不存在大股东非经营性资金占用情况。

　　1.4本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

　　1.5本行董事长胡怀邦先生、主管会计工作副行长兼首席财务官于亚利女士及会计机构负责人林至红女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　§2公司基本情况简介

　　2.1基本情况

　　■

　　2.2联系人和联系方式

　　■

　　§3 会计数据和业务数据摘要

　　3.1主要会计数据和财务指标

　　截至2009年12月31日，按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

　　（除另有标明外，人民币百万元）

　　■

　　注:

　　1、按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号－非经常性损益(2008)》要求计算，2007年度数据已相应重述。

　　2、按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。

　　3、依据当期净利润除以报告期初与期末资产总额平均值计算。

　　4、依据业务及管理费加上营业税金及附加、其他业务成本和资产减值损失中非信贷资产减值损失除以营业收入（包括利息净收入，手续费及佣金净收入，投资收益/（损失），公允价值变动收益/（损失），汇兑收益/（损失），其他业务收入）计算。

　　5、依据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。

　　6、依据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。

　　7、依据中国银行业监管口径计算。

　　3.2非经常性损益项目

　　（人民币百万元）

　　■

　　3.3 中国会计准则与国际财务报告准则财务信息差异调节表

　　（人民币百万元）

　　■

　　§4银行业务数据信息

　　4.1补充财务指标

　　■

　　注：以上数据均为银行口径，根据中国银行业监管口径计算。

　　4.2资本构成

　　(除另有标明外，人民币百万元)

　　■

　　注：以上数据均为集团口径。

　　4.3 营业收入结构

　　(除另有标明外，人民币百万元)

　　■

　　4.4 证券投资组合

　　（人民币百万元）

　　■

　　4.5 应收利息

　　（人民币百万元）

　　■

　　4.6 贷款担保方式分类及占比

　　（除另有标明外，人民币百万元）

　　■

　　4.7 抵债资产

　　（人民币百万元）

　　■

　　4.8 重组贷款和逾期贷款

　　(除另有标明外，人民币百万元)

　　■

　　4.9 贷款损失准备

　　(人民币百万元)

　　■

　　4.10 衍生金融工具

　　（人民币百万元）

　　■

　　4.11 承诺及或有事项

　　（人民币百万元）

　　■

　　4.12境内分级管理及分支机构数量情况

　　■

　　§5 股本变动及股东情况

　　5.1股份变动情况表

　　截至2009年12月31日，本行股东总数量为435，773户，其中A股股东389，700户，H股股东46，073户。

　　■

　　5.2 前10名股东、前10名无限售条件股东持股情况表

　　5.2.1前10名股东持股情况

　　■

　　注：

　　1、除标明外，本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况，未知上述股东之间关联关系。

　　2、香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2009年12月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行的H股股份合计数。据社保基金理事会向本行提供的资料，截至2009年12月31日，社保基金理事会持有本行H股5，555，555，556股，占本行总股本的11.34%，已全部转入香港中央结算（代理人）有限公司名下。（下同）

　　3、根据本行备置于香港中央证券登记有限公司的H股股东名册所载，截至2009年12月31日，汇丰银行持有本行H股股份为9，115，002，580股。另外，根据HSBC Holdings plc向香港联交所报备的披露权益表格，截至2009年12月31日，汇丰银行实益持有本行H股9，312，013，580股，而通过其子公司间接持有本行H股69，470，681股，合计持有本行H股9，381，484，261股，占本行总股本的19.15%。（详见本章“（四）主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2和第3分部的规定须予披露权益或淡仓的人士。）（下同）

　　5.2.2前10名无限售条件股东持股情况

　　■

　　5.3本行与5%以上股东之间股权关系的方框图

　　■

　　§6 董事、监事和高级管理人员

　　6.1董事、监事和高级管理人员持股变动及薪酬情况

　　■

　　注：

　　1、根据国家有关部门的最新规定，在本行全薪履职的董事、监事及高级管理人员的最终薪酬正在确认过程中，其余部分待确认之后再行披露。

　　2、2009年12月29日，经本行第五届董事会第二十次会议审议通过，委任牛锡明先生为本行执行董事、副董事长，并聘任其为行长，其任职资格于2010年2月获中国银监会核准，报告期内，牛先生从本行未获取薪酬。2009年12月29日，李军先生因工作调动原因辞去本行执行董事、副董事长、行长职务，其2009年度税前合计总薪酬人民币88.68万元。

　　3、2009年8月19日，经本行第五届董事会第十六次会议审议通过，委任杜江龙先生为本行董事会秘书，其任职资格于2009年9月获中国银监会核准，表内数据为杜先生自2009年9月至12月从本行获取的薪酬。

　　§7 管理层讨论与分析

　　7.1集团总体经营概况

　　本集团全面贯彻国家应对国际金融危机的决策部署，深入分析经济金融形势和市场竞争状况，适时调整经营策略，合理调控发展节奏，业务规模大幅增长，盈利水平稳步提升，总体呈现质效并举、稳健发展的良好势头。截至报告期末，本集团资产总额达到人民币33，091.37亿元，比年初增长23.56%；客户存款余额达人民币23，720.55亿元，较年初增长27.13%；客户贷款余额（拨备前，如无特别说明，下同）达人民币18，393.14亿元，较年初增长38.44%。实现净利润人民币300.75亿元，比上年增长5.81%；营业收入达到人民币809.37亿元，比上年增长5.58%。减值贷款比率为1.36%，比年初下降0.56个百分点；拨备覆盖率达到151.05%，比年初提高34.22个百分点。

　　7.2集团主要业务回顾

　　全力支持国家经济发展战略，各项业务实现较快发展

　　本集团围绕国家“保增长、扩内需、调结构”的各项措施和一揽子计划，认真落实适度宽松货币政策和各项产业政策，适时调整工作重点，加大对经济增长的支持力度，各项主营业务实现较快发展。截至报告期末，本集团客户存款余额较年初增长27.13%至人民币23，720.55亿元，客户贷款余额较年初增长38.44%至人民币18，393.14亿元，存贷款年增量双双突破人民币5，000亿元，人民币存贷款市场份额分别较年初上升10个和45个基点。新兴业务发展势头强劲，投行、机构业务优势地位进一步巩固，债券主承销发行金额为上年的2.33倍，主承销市场（包括短期融资券、中期票据和财务公司金融债）综合排名位居前三；期货保证金沉淀量排名首位；理财产品发行数量位居市场前列；代理保险在市场整体下滑的形势下业务收入同比增长近一倍；信用卡累计发卡量突破1，500万张，卡均应收账款业内领先；金融市场业务市场活跃度继续提高，获准成为全国银行间债券市场做市商，在当年做市商评价排名中名列第三；国际结算量逆势增长2%，市场占比进一步提高；非公募类托管大幅增长，带动托管规模达到人民币6，231.58亿元，为历史最高；作为具有离岸业务牌照的四家中资银行之一，离岸业务也取得了较快发展。

　　得益于各项业务的快速稳健发展，本集团业务收入和净利润稳中有升。报告期内，本集团实现净利润人民币300.75亿元，比上年增长5.81%；实现营业收入人民币809.37亿元，比上年增长5.58%；实现利息净收入人民币665.64亿元，在利息收益率大幅收窄的情况下，仍较上年增长1.41％。整体利息收益率水平在二季度触底后逐季回升，其中，四季度当季实现利息净收入人民币194.96亿元，环比增长12.12%；净利差和净利息收益率环比分别提高29个和28个基点。

　　扎实推进业务转型和结构优化，发展质效进一步提高

　　本集团审时度势，因势利导，继续扎实推进业务转型，优化信贷结构，较好地促进了业务发展质量和收益水平的提升。

　　作为业务转型的重要举措，本集团继续加大中间业务拓展力度，努力提高非利息收入占比。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币113.99亿元，比上年增长28.99%，弥补了因利息收益率收窄对利润增长的不利影响；手续费及佣金净收入在营业收入中占比为14.08%，比上年提高2.55个百分点，收入结构得到持续改善。其中，咨询顾问费收入增幅达到77.61%，支付结算及代理、银行卡手续费等优势项目贡献度进一步加大。

　　信贷结构调整方面，本集团在保持信贷合理投放的同时，注重信贷结构调整优化。根据危机后经济运行特点和国家“保增长、扩内需、调结构”政策要求，科学制定信贷投向政策、积极实施结构优化，加大对国家重点扶持和鼓励发展领域的支持力度，并加强对产能过剩等风险领域的管控。交通运输、电力、公共事业、建筑及能源等基础设施建设类行业贷款占比较年初提高1.99个百分点；制造业贷款占比较年初下降了3.62个百分点。进一步支持常熟农商行、大邑交银兴民村镇银行等新型农村金融机构建设，涉农贷款较年初增长47.14%。创新对小企业、居民消费的金融支持，简化小企业、个人贷款申办审批流程，“展业通”贷款较年初增长154.70%，2008年末推出的个人消费类贷款产品“e贷通”在2009年全年新增贷款人民币69.5亿元；住房按揭、信用卡贷款分别较年初增长59.52%和50.57%。

　　坚持业务发展与风险管控相平衡，资产质量保持稳定

　　在积极支持国家经济发展，信贷高速增长的背景下，本集团扎实有效地推进全面风险管控，及时采取资本补充措施，增强风险抵御，保持了规模和质量的协调平衡。

　　本集团以落实新三年“全面风险管理规划”和推进巴塞尔新资本协议达标为抓手，全面加强风险管理和内部控制。进一步夯实全面风险管理基础，实现了内部评级系统与信贷管理系统的整合，市场风险管理体系进一步健全，操作风险管理工具的设计和分行试点工作扎实推进，风险管理体系日趋完善。押品管理系统、贷后资金用途监控系统、反欺诈系统和市场风险管理系统一期正式上线，风险管理系统工具集成化建设取得突破。制定有针对性的风险防范措施，加强新增授信业务和分行权限内授信业务监控，针对突出风险点深入开展专项风险排查；开展案件防控专项治理工作，坚持风险导向审计；加强对新产品、新业务的合规性审查，及时发布法律合规风险提示。截至报告期末，本集团减值贷款余额较年初下降人民币5.11亿元，减值贷款比率由年初的1.92%下降0.56个百分点至1.36%；拨备计提充足，拨备覆盖率达到151.05%，比年初提高34.22个百分点。

　　与此同时，本集团积极完善资本管理机制，制定中长期资本规划纲要，并抓住市场利率较低的有利时机，于2009年7月初成功发行250亿元人民币次级债券，有效补充了附属资本，提高了资本充足水平和风险抵御能力。

　　稳步推进“两化一行”发展战略，集团竞争优势持续增强

　　本集团坚定不移地实施“走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的发展战略，集团实力和竞争优势持续增强，协同效应和财富管理银行特色日益突出。2009年，本集团首次跻身美国《财富》杂志世界500强和英国《银行家》杂志全球银行50强。

　　报告期内，海外分行抓住金融危机后有利发展机遇，加快业务发展，资产规模大幅增长，对集团的利润贡献度较上年提高了4.36个百分点；与此同时，海外机构建设深入推进，悉尼代表处获批设立，旧金山分行、胡志明市分行筹建工作顺利，“以亚太为中心、欧美为两翼”的国际化网络架构日渐完备。

　　综合化经营迈出新步伐，率先入股境内保险公司，拥有了国内银行业首张内地保险牌照；现有子公司业务全面发展，交银施罗德基金跻身国内十大基金公司行列，资产管理规模位列银行系基金公司首位；交银国信、交银租赁和交银国际主业拓展取得可喜成绩，与集团业务联动持续深化。报告期内，子公司利润贡献度较上年提高了1.12个百分点。

　　财富管理银行建设继续推进，“蕴通财富”品牌效应凸显，现金管理、供应链金融、投行等重点业务相互支撑、相互促进，蕴通账户在服务大型企业集团、吸收低成本存款方面取得显著效益；在业内率先建立了分别面向个人高端、中端及大众客户的“沃德财富”、“交银理财”、“快捷理财”品牌体系，“沃德财富”知名度快速提升，个人客户分层服务体系进一步完善。私人银行、“沃德财富”、“交银理财”客户分别较年初增长40.5%、43.8%、61.6%，中高端客户资产占比持续提高；推出新一代手机银行“e动交行”等一系列产品，产品体系和服务功能不断完善。报告期内，荣获《财资》（The Asset）杂志“2009中国区最佳财富管理”奖，并连续两年荣获《欧洲货币》“中国最佳现金管理银行”奖。

　　以世博和“两个中心”建设为契机，服务发展水平显著提升

　　本集团抓住世博服务和上海“两个中心”建设两大契机，加强业务宣传、改善服务，深入开展“品牌服务年”活动，加强全行服务一体化管理，建立服务预警机制，推动投诉处理快速响应，优化多维度服务评价体系，大力提升服务发展水平。

　　作为2010年上海世博会唯一商业银行合作伙伴，本集团不断深化与世博主办方、主要赞助商的业务合作，制定落实世博金融服务方案，完善客户咨询投诉处理流程，加大世博门票及特许商品销售力度，独家获得了境外参展商、商业运营和其他业务方在华业务办理资格。截至报告期末，代销世博门票279万张，代销世博贵金属人民币5.22亿元。

　　本集团充分发挥总部位于上海的优势，全面参与上海“两个中心”建设。稳步开展金融创新试点，实现了国内首单人民币跨境贸易结算，获得商业银行在上交所进行债券交易首批试点资格，正式进入上海期货交易所开展黄金期货自营业务；全力支持上海国际航运中心建设，成立“航运金融部”，着力培育航运金融特色。

　　着力夯实发展基础，业务运营效率持续改善

　　报告期内，本集团进一步夯实业务发展基础，稳步推进IT和渠道建设，提升业务处理效率，推进业务流程再造，完善业务支撑体系，集团经营效率得到持续提升。

　　报告期内，本集团加快新设网点建设，榆林、淮安等7家境内省辖分行顺利开业；推进低产网点改造，网均存款达人民币8.98亿元，比上年增加人民币1.87亿元；加快电子渠道布局和功能完善，电子渠道业务分流率进一步提高到49.7%。流程银行建设初见成效，省辖分行后台营运上收稳步实施，后台业务处理人员大幅减少，省分行一体化支持效应有效发挥；扩充华中金融服务中心功能，扎实推进单证中心建设，开展柜面主要系统前端整合。启动新一代海外分行信息系统建设，率先在业内实现核心业务系统同城双中心同步运行，建成一体化生产运行集中监控平台，信息技术与业务的融合度进一步提高。

　　在夯实业务发展基础的同时，本集团厉行“降本增效”措施，着力控制成本。报告期内，本集团业务成本为人民币314.63亿元，比上年增长4.23%，增幅低于营业收入增幅；成本收入比为38.87%，比上年下降了0.51个百分点。

　　7.3 利润表主要项目分析

　　7.3.1 利润总额

　　报告期内，本集团实现利润总额人民币382.40亿元，比上年增加人民币24.22亿元，增幅6.76%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。

　　下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料：

　　（人民币百万元）

　　■

　　7.3.2 利息净收入

　　报告期内，本集团实现利息净收入人民币665.64亿元，比上年增长1.41%，在营业收入中的占比为82.24%，是本集团业务收入的主要组成部分。

　　下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结余、相关利息收入和支出以及平均收益率或平均成本率：

　　（除另有标明外，人民币百万元）

　　■

　　注：

　　1、指根据中国会计准则计算的平均每日结余。

　　2、指平均生息资产总额的平均收益率与平均计息负债总额的平均成本率间的差额。

　　3、指利息净收入与平均生息资产总额的比率。

　　4、剔除代理客户理财产品的影响。

　　5、剔除代理客户理财产品的影响，并考虑国债投资利息收入免税因素。

　　受上年集中大幅降息因素影响，本集团2009年利息收益率水平整体低位运行。但从全年变化趋势上看，利息收益率水平呈现V字型走势，在二季度见底后步入回升通道。由于下半年贷款占生息资产比重提高、存款活期化以及票据置换效应等因素，全年净利差和净利息收益率较上半年分别提高11个和9个基点。

　　报告期内，本集团净利差和净利息收益率分别为2.21%和2.29%，比上年分别收窄66个和72个基点。净利差和净利息收益率收窄的主要原因是：

　　①2008年连续多次降低基准利率，导致贷款平均收益率同比降低196个基点。债券投资以及存放、拆放同业及其他金融机构款项收益率同比分别降低60个及186个基点。

　　②由于存款重定价相对滞后，存款平均利率下降相对缓慢，同比下降了72个基点至1.57%，低于贷款收益率的下降幅度。

　　下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的变化。金额和利率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计息负债的利率变化。

　　（人民币百万元）

　　■

　　报告期内，本集团利息净收入较上年增加人民币9.28亿元，其中，各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币234.83亿元，平均收益率和平均成本率变动使利息净收入减少人民币225.55亿元。

　　（1）利息收入

　　报告期内，本集团实现利息收入人民币1，166.39亿元，比上年减少人民币2.41亿元，降幅0.21%。

　　①客户贷款利息收入

　　客户贷款利息收入是本集团利息收入的最大组成部分。报告期内，客户贷款利息收入为人民币830.27亿元，比上年增加人民币2.43亿元，增幅0.29%。但由于2008年降息的后续影响，客户贷款收益率大幅下降，公司贷款、个人贷款和贴现的平均收益率分别比上年下降170个、156个和354个基点，抵销了贷款规模增长带来的利息收入增长。

　　(下转D081版)

　　股票简称

　　交通银行

　　股票代码

　　601328

　　上市交易所

　　上海证券交易所

　　股票简称

　　交通银行

　　股票代码

　　03328

　　上市交易所

　　香港联合交易所有限公司

　　注册地址和办公地址

　　上海浦东新区银城中路188号

　　邮政编码

　　200120

　　国际互联网网址

　　www.bankcomm.com

　　电子信箱

　　investor@bankcomm.com

　　董事会秘书

　　姓名

　　杜江龙

　　联系地址

　　上海浦东新区银城中路188号

　　电话

　　021-58766688

　　传真

　　021-58798398

　　电子信箱

　　investor@bankcomm.com

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　比上年增减(%)

　　2007年12月31日

　　资产总额

　　3，309，137

　　2，678，255

　　23.56

　　2，103，626

　　贷款总额

　　1，839，314

　　1，328，590

　　38.44

　　1，104，460

　　其中：公司贷款和垫款

　　1，528，676

　　1，123，532

　　36.06

　　931，836

　　个人贷款和垫款

　　310，638

　　205，058

　　51.49

　　172，624

　　减值贷款

　　25，009

　　25，520

　　(2.00)

　　22，694

　　总负债

　　3，144，712

　　2，532，613

　　24.17

　　1，974，829

　　存款总额

　　2，372，055

　　1，865，815

　　27.13

　　1，555，809

　　其中：公司活期存款

　　827，053

　　631，605

　　30.94

　　589，500

　　公司定期存款

　　513，703

　　387，764

　　32.48

　　290，843

　　个人活期存款

　　313，339

　　247，131

　　26.79

　　240，896

　　个人定期存款

　　475，877

　　397，629

　　19.68

　　287，867

　　拆入资金

　　85，729

　　51，563

　　66.26

　　38，863

　　贷款损失准备

　　37，776

　　29，814

　　26.71

　　21，702

　　股东权益(归属于母公司股东)

　　163，848

　　145，209

　　12.84

　　128，379

　　每股净资产（归属于母公司股东，元）

　　3.34

　　2.96

　　12.84

　　2.62

　　经营业绩

　　2009年度

　　2008年度

　　比上年增减(%)

　　2007年度

　　营业收入

　　80，937

　　76，660

　　5.58

　　62，322

　　营业利润

　　38，219

　　35，783

　　6.81

　　30，850

　　利润总额

　　38，240

　　35，818

　　6.76

　　31，038

　　净利润（归属于母公司股东）

　　30，075

　　28，423

　　5.81

　　20，513

　　扣除非经常性损益后的净利润1（归属于母公司股东）

　　29，869

　　28，396

　　5.19

　　21，722

　　每股收益2（全面摊薄，元）

　　0.61

　　0.58

　　5.17

　　0.42

　　每股收益2（加权平均，元）

　　0.61

　　0.58

　　5.17

　　0.43

　　经营活动产生的现金流量净额

　　73，747

　　193，331

　　(61.85)

　　21，018

　　每股经营活动产生的现金流量净额（元）

　　1.51

　　3.95

　　(61.77)

　　0.43

　　主要财务指标

　　2009年(%)

　　2008年(%)

　　变化（百分点）

　　2007年(%)

　　平均资产回报率3

　　1.01

　　1.19

　　(0.18)

　　1.07

　　净资产收益率2（加权平均）

　　19.26

　　20.86

　　(1.60)

　　17.17

　　净利差

　　2.21

　　2.87

　　(0.66)

　　2.77

　　净利息收益率

　　2.29

　　3.01

　　(0.72)

　　2.84

　　成本收入比率4

　　38.87

　　39.38

　　(0.51)

　　40.26

　　减值贷款比率5

　　1.36

　　1.92

　　(0.56)

　　2.05

　　减值贷款拨备覆盖率6

　　151.05

　　116.83

　　34.22

　　95.63

　　不良贷款率7

　　1.36

　　1.92

　　(0.56)

　　2.06

　　资本充足率

　　12.00

　　13.47

　　(1.47)

　　14.44

　　核心资本充足率

　　8.15

　　9.54

　　(1.39)

　　10.27

　　非经常性损益项目

　　2009年度

　　处置固定资产、无形资产产生的损益

　　(15)

　　采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益

　　(18)

　　其他应扣除的营业外收支净额

　　(262)

　　非经常性损益的所得税影响

　　少数股东权益影响额(税后)

　　归属于公司普通股股东的非经常性损益合计

　　(206)

　　集团

　　归属于母公司股东

　　2009年12月31日

　　2009年度

　　2009年12月31日

　　2009年度

　　净资产

　　净利润

　　净资产

　　净利润

　　按国际财务报告准则编制的财务报表列报的金额

　　164，425

　　30，254

　　163，848

　　30，118

　　因向信达资产管理公司转让不良贷款取得的债券所产生的差异

　　(104)

　　其他

　　上述差异的所得税影响

　　按中国会计准则编制的财务报表列报的金额

　　164，425

　　30，211

　　163，848

　　30，075

　　主要指标

　　标准值（%）

　　2009年12月31日(%)

　　2008年12月31日(%)

　　2007年12月31日(%)

　　拆借资金比例

　　拆入资金占比

　　≦4

　　1.31

　　0.49

　　0.30

　　拆出资金占比

　　≦8

　　2.23

　　2.08

　　0.57

　　流动性比例

　　本外币

　　≧25

　　27.83

　　39.62

　　27.07

　　贷存比

　　本外币

　　≦75

　　71.97

　　64.91

　　64.87

　　单一最大客户贷款比率

　　≦10

　　2.75

　　3.81

　　2.70

　　前十大客户贷款比率

　　≦50

　　22.15

　　21.10

　　21.73

　　项目

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　2007年12月31日

　　资本净额

　　226，433

　　185，447

　　167，857

　　其中：核心资本

　　154，489

　　132，151

　　120，165

　　附属资本

　　77，823

　　54，716

　　48，924

　　加权风险资产净额

　　1，887，022

　　1，376，432

　　1，162，597

　　资本充足率（%）

　　12.00

　　13.47

　　14.44

　　核心资本充足率（%）

　　8.15

　　9.54

　　10.27

　　项目

　　2009年度

　　比上年增减

　　金额

　　占比（%）

　　(%)

　　利息净收入

　　66，564

　　82.24

　　1.41

　　手续费及佣金净收入

　　11，399

　　14.08

　　28.99

　　投资收益/（损失）

　　1，393

　　1.72

　　146.11

　　公允价值变动收益/（损失）

　　334

　　0.41

　　1.52

　　汇兑收益/（损失）

　　483

　　0.60

　　(47.90)

　　其他业务收入

　　764

　　0.95

　　109.32

　　合计

　　80，937

　　100.00

　　5.58

　　发行主体

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　政府及中央银行

　　301，136

　　294，465

　　公共实体

　　11，643

　　8，719

　　金融机构

　　250，334

　　226，417

　　公司法人

　　212，122

　　93，047

　　合计

　　775，235

　　622，648

　　项目

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息

　　253

　　212

　　持有至到期投资利息

　　7，312

　　5，758

　　发放贷款及垫款利息

　　2，994

　　3，288

　　可供出售金融资产利息

　　1，142

　　1，234

　　应收款项类投资利息

　　748

　　919

　　其他应收利息

　　438

　　124

　　合计

　　12，887

　　11，535

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　贷款分类

　　余额

　　占比(%)

　　余额

　　占比(%)

　　信用贷款

　　519，075

　　28.22

　　363，719

　　27.38

　　保证贷款

　　492，730

　　26.79

　　389，529

　　29.32

　　附担保物贷款

　　827，509

　　44.99

　　575，342

　　43.30

　　——抵押贷款

　　570，937

　　31.04

　　418，375

　　31.49

　　——质押贷款

　　256，572

　　13.95

　　156，967

　　11.81

　　合计

　　1，839，314

　　100.00

　　1，328，590

　　100.00

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　抵债资产原值

　　1，357

　　1，665

　　减：抵债资产跌价准备

　　(646)

　　(1，284)

　　抵债资产净值

　　711

　　381

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　比上年增减（%）

　　重组贷款

　　3，396

　　5，315

　　(36.11)

　　逾期贷款

　　25，943

　　29，360

　　(11.64)

　　2009年度

　　个别方式评估

　　组合方式评估

　　合计

　　年初余额

　　16，383

　　13，431

　　29，814

　　本年计提

　　1，940

　　9，318

　　11，258

　　本年核销

　　(2，804)

　　本年转入/转出

　　(523)

　　-收回原转销贷款和垫款导致的转入

　　-贷款价值因折现价值上升导致的转出

　　(545)

　　-其他因素导致的转回

　　小计

　　14，996

　　22，749

　　37，745

　　汇率差异

　　年末余额

　　14，998

　　22，778

　　37，776

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　名义

　　金额

　　公允价值

　　名义

　　金额

　　公允价值

　　资产

　　负债

　　资产

　　负债

　　利率衍生工具

　　152，656

　　1，339

　　(1，586)

　　113，798

　　2，453

　　(2，702)

　　货币衍生工具

　　357，328

　　1，031

　　(1，319)

　　172，411

　　2，203

　　(2，962)

　　信用衍生工具

　　376

　　(2)

　　692

　　(11)

　　合计

　　510，360

　　2，370

　　(2，907)

　　286，901

　　4，656

　　(5，675)

　　2009年12月31日

　　2008年12月31日

　　信贷承诺及财务担保

　　613，384

　　476，882

　　其中：贷款承诺

　　164，704

　　102，501

　　承兑汇票

　　233，871

　　193，826

　　开出保函及担保

　　177，357

　　154，918

　　开出信用证

　　37，452

　　25，637

　　经营租赁承诺

　　4，942

　　4，440

　　资本性承诺

　　394

　　357

　　机构名称

　　地址

　　邮编

　　网点数

　　从业人员

　　总行

　　上海浦东银城中路188号

　　200120

　　2363

　　北京市分行

　　北京市西城区金融大街33号

　　100032

　　105

　　4123

　　天津市分行

　　天津市河西区南京路35号

　　300200

　　1567

　　河北省分行

　　石家庄市自强路22号

　　050000

　　871

　　唐山分行

　　唐山市新华东道103号

　　063000

　　575

　　秦皇岛分行

　　秦皇岛市海港区文化路174号

　　066000

　　474

　　邯郸分行

　　邯郸市人民东路340号

　　056008

　　山西省分行

　　太原市解放路35号

　　030002

　　704

　　晋城分行

　　晋城市黄华街878号

　　048026

　　141

　　临汾分行

　　临汾市解放路34号

　　041000

　　内蒙古分行

　　呼和浩特市赛罕区大学西路110号

　　010020

　　241

　　包头分行

　　包头市青山区钢铁大街24号

　　014030

　　239

　　辽宁省分行

　　沈阳市沈河区十一纬路100号

　　110014

　　1169

　　鞍山分行

　　鞍山市铁东区二一九路38号

　　114001

　　533

　　抚顺分行

　　抚顺市新抚区西一路2-1号

　　113008

　　511

　　丹东分行

　　丹东市锦山大街68号

　　118000

　　358

　　锦州分行

　　锦州市云飞街二段42号

　　121000

　　382

　　营口分行

　　营口市渤海大街西21号

　　115003

　　594

　　辽阳支行

　　辽阳市新运大街114号

　　111000

　　130

　　吉林省分行

　　长春市同志街502号

　　130021

　　1044

　　吉林分行

　　吉林市松江东路4号

　　132001

　　526

　　延边分行

　　延吉市光明街172号

　　133000

　　309

　　黑龙江省分行

　　哈尔滨市道里区友谊路428号

　　150010

　　1073

　　齐齐哈尔分行

　　齐齐哈尔市建华区卜奎大街199号

　　161006

　　418

　　大庆分行

　　大庆市东风新村东风路热源街2号

　　163311

　　658

　　上海市分行

　　上海市中山南路99号

　　200010

　　115

　　4325

　　江苏省分行

　　南京市中山北路124号

　　210009

　　1798

　　徐州分行

　　徐州市中山南路56号

　　221006

　　486

　　连云港分行

　　连云港市新浦区海连中路141号

　　222003

　　378

　　扬州分行

　　扬州市汶河路北路2号

　　225002

　　453

　　泰州分行

　　泰州市青年北路151号

　　225300

　　311

　　南通分行

　　南通市人民中路27号

　　226001

　　487

　　镇江分行

　　镇江市解放路229号

　　212001

　　514

　　常州分行

　　常州市延陵西路171号

　　213003

　　721

　　盐城分行

　　盐城市建军东路68号

　　224002

　　112

　　淮安分行

　　淮安市淮海东路126号

　　223001

　　浙江省分行

　　杭州市庆春路173号

　　310006

　　1130

　　温州分行

　　温州市车站大道交行广场

　　325000

　　676

　　嘉兴分行

　　嘉兴市中山东路1086号

　　314001

　　435

　　湖州分行

　　湖州市人民路299号

　　313000

　　344

　　绍兴分行

　　绍兴市人民中路283号

　　312000

　　833

　　台州分行

　　台州市经济技术开发区东环大道298号

　　318000

　　179

　　金华分行

　　金华市双溪西路191号

　　321017

　　151

　　安徽省分行

　　合肥市花园街38号

　　230001

　　776

　　芜湖分行

　　芜湖市北京西路

　　241000

　　375

　　蚌埠分行

　　蚌埠市南山路88号

　　233000

　　333

　　淮南分行

　　淮南市朝阳中路95号

　　232001

　　312

　　安庆分行

　　安庆市龙山路99号

　　246003

　　301

　　马鞍山分行

　　马鞍山市湖东南路156号

　　243000

　　115

　　铜陵分行

　　铜陵市长江中路990号

　　244000

　　福建省分行

　　福州市湖东路116号

　　350003

　　744

　　泉州分行

　　泉州市丰泽街550号

　　362000

　　江西省分行

　　南昌市红谷滩新区会展路199号

　　330003

　　640

　　景德镇分行

　　景德镇市昌南大道1号

　　333000

　　209

　　新余分行

　　新余市北湖西路98号

　　338000

　　192

　　九江分行

　　九江市浔阳路139号

　　332000

　　187

　　山东省分行

　　济南市共青团路98号

　　250012

　　818

　　淄博分行

　　淄博市张店区金晶大道100号

　　255040

　　581

　　潍坊分行

　　潍坊市东风东街358号

　　261041

　　482

　　烟台分行

　　烟台市南大街222号

　　264000

　　452

　　威海分行

　　威海市海滨北路34号

　　264200

　　299

　　济宁分行

　　济宁市东门大街3号

　　272045

　　331

　　泰安分行

　　泰安市东岳大街86号

　　271000

　　257

　　河南省分行

　　郑州市郑花路11号

　　450008

　　1474

　　洛阳分行

　　洛阳市开元大道226号

　　471000

　　482

　　南阳分行

　　南阳市中州路25号

　　373000

　　安阳分行

　　安阳市友谊路1号

　　455000

　　湖北省分行

　　武汉市建设大道847号

　　430015

　　1389

　　黄石分行

　　黄石市颐阳路380号

　　435000

　　265

　　宜昌分行

　　宜昌市胜利四路22号

　　443000

　　236

　　襄樊分行

　　襄樊市樊城沿江大道特8号

　　441000

　　湖南省分行

　　长沙市韶山中路37号

　　410007

　　886

　　岳阳分行

　　岳阳市南湖大道48号

　　414000

　　252

　　常德分行

　　常德市人民路1508号

　　415000

　　广东省分行

　　广州解放南路123号

　　510120

　　2044

　　珠海分行

　　珠海市吉大九州大道1227号

　　519015

　　593

　　汕头分行

　　汕头市金砂路83号

　　515041

　　640

　　东莞分行

　　东莞市旗峰路190号

　　523008

　　219

　　中山分行

　　中山市石岐悦来南路30号

　　528400

　　530

　　佛山分行

　　佛山市禅城区体育路1号之一

　　528000

　　582

　　揭阳支行

　　揭阳市榕城区北环城路6号

　　522000

　　202

　　惠州分行

　　惠州市惠城区江北云山西路8号

　　516003

　　140

　　江门分行

　　江门市东华二路18号

　　529000

　　广西区分行

　　南宁市人民东路228号

　　530012

　　834

　　柳州分行

　　柳州市跃进路32号

　　545001

　　493

　　桂林分行

　　桂林市南环路8号

　　541002

　　389

　　梧州分行

　　梧州市大中路47号

　　543000

　　196

　　北海分行

　　北海市云南路25号

　　536000

　　137

　　海南省分行

　　海口市金融贸易区国贸路45号

　　570125

　　469

　　重庆市分行

　　重庆市渝中区中山三路158号

　　400015

　　1426

　　四川省分行

　　成都市西玉龙211号

　　510016

　　1623

　　自贡分行

　　自贡市自流井区五星街108号

　　643000

　　179

　　攀枝花分行

　　攀枝花市炳草岗大街129号

　　617000

　　166

　　德阳分行

　　德阳市珠江东路10号

　　618000

　　贵州省分行

　　贵阳市省府路4号

　　550001

　　513

　　遵义分行

　　遵义市红花岗区中华路108号

　　563000

　　316

　　云南省分行

　　昆明市护国路67号

　　650021

　　891

　　曲靖分行

　　曲靖市麒麟南路

　　655000

　　118

　　玉溪分行

　　玉溪市红塔区玉兴路61号

　　653100

　　102

　　楚雄分行

　　楚雄市北浦路102号

　　675000

　　101

　　陕西省分行

　　西安市西新街88号

　　710004

　　1063

　　咸阳分行

　　咸阳市渭阳中路副2号

　　712000

　　榆林分行

　　榆林市榆阳区肤施路132号

　　719000

　　甘肃省分行

　　兰州市庆阳路129号

　　730030

　　614

　　宁夏区分行

　　银川市民族北街296号

　　750001

　　148

　　新疆区分行

　　乌鲁木齐市东风路3号

　　830002

　　688

　　大连分行

　　大连市中山区中山广场6号

　　116001

　　1334

　　宁波分行

　　宁波市海曙区中山东路55号

　　315000

　　1054

　　厦门分行

　　厦门市湖滨中路9号

　　361004

　　488

　　青岛分行

　　青岛市中山路6号

　　266001

　　1239

　　深圳分行

　　深圳市深南中路2066号

　　518031

　　1626

　　无锡分行

　　无锡市人民中路198号

　　214001

　　1261

　　苏州分行

　　苏州市南园北路77号

　　215006

　　1304

　　太平洋卡中心

　　上海浦东新区张江高科技园区松涛路80号

　　201203

　　7892

　　华中金融服务中心

　　武汉市东湖开发区关山大道特1号

　　430073

　　2148

　　合计

　　2648

　　79122

　　2009年1月1日

　　本次变动（+，-）

　　2009年12月31日

　　数量(股)

　　比例

　　（%）

　　发行新股

　　送股

　　公积金转股

　　其他

　　小计

　　数量(股)

　　比例

　　(%)

　　一、有限售条件股份

　　1、国家持股

　　9，974，982，648

　　20.36

　　9，974，982，648

　　20.36

　　2、国有法人持股

　　3、其他内资持股

　　其中：

　　境内非国有法人持股

　　境内自然人持股

　　4、外资持股

　　其中：

　　境外法人持股

　　境外自然人持股

　　二、无限售条件股份

　　1、人民币普通股

　　15，954，932，919

　　32.57

　　15，954，932，919

　　32.57

　　2、境内上市外资股

　　3、境外上市外资股

　　23，064，468，136

　　47.07

　　23，064，468，136

　　47.07

　　4、其他

　　三、股份总数

　　48，994，383，703

　　100.00

　　48，994，383，703

　　100.00

　　股东名称

　　股东性质

　　持股比例（%）

　　持股总数

　　持有有限售条件股份数

　　股份质押或冻结数1

　　财政部

　　国家

　　26.48

　　12，974，982，648

　　9，974，982，648

　　无

　　香港中央结算（代理人）有限公司2

　　外资

　　21.91

　　10，733，072，016

　　汇丰银行3

　　外资

　　18.60

　　9，115，002，580

　　无

　　首都机场集团公司

　　国有

　　2.01

　　985，447，500

　　国网资产管理有限公司

　　国有

　　0.92

　　451，445，193

　　上海烟草(集团)公司

　　国有

　　0.77

　　378，328，046

　　云南红塔集团有限公司

　　国有

　　0.71

　　346，787，979

　　中国石化财务有限责任公司

　　境内法人

　　0.62

　　304，320，800

　　大庆石油管理局

　　国有

　　0.48

　　233，151，118

　　中国华能集团公司

　　国有

　　0.40

　　198，041，710

　　股东名称

　　持股数

　　持股比例（%）

　　股份类型

　　香港中央结算（代理人）有限公司

　　10，733，072，016

　　21.91

　　H股

　　汇丰银行

　　9，115，002，580

　　18.60

　　H股

　　财政部

　　3，000，000，000

　　6.12

　　H股

　　首都机场集团公司

　　985，447，500

　　2.01

　　A股

　　国网资产管理有限公司

　　451，445，193

　　0.92

　　A股

　　上海烟草(集团)公司

　　378，328，046

　　0.77

　　A股

　　云南红塔集团有限公司

　　346，787，979

　　0.71

　　A股

　　中国石化财务有限责任公司

　　304，320，800

　　0.62

　　A股

　　大庆石油管理局

　　233，151，118

　　0.48

　　A股

　　中国华能集团公司

　　198，041，710

　　0.40

　　A股

　　上述股东关联关系或一致行动的说明

　　本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系

　　姓名

　　职务

　　性别

　　年龄

　　委任日期

　　年初持股数

　　年末持股数

　　股份增减数

　　变动原因

　　报告期内领取税前总薪酬1（万元）

　　是否在股东单位或其他关联单位领取报酬、津贴

　　薪酬

　　其他福利

　　合计

　　胡怀邦

　　执行董事、董事长

　　男

　　2008年9月25日

　　68.40

　　20.28

　　88.68

　　否

　　牛锡明2

　　执行董事、副董事长、行长

　　男

　　2009年12月29日

　　否

　　彭纯

　　执行董事、副行长

　　男

　　2007年8月28日

　　62.40

　　16.86

　　79.26

　　否

　　钱文挥

　　执行董事、副行长

　　男

　　2007年8月28日

　　62.40

　　16.86

　　79.26

　　否

　　张冀湘

　　非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　55.20

　　15.02

　　70.22

　　否

　　胡华庭

　　非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　55.20

　　15.01

　　70.21

　　否

　　钱红一

　　非执行董事

　　男

　　2008年8月26日

　　否

　　王冬胜

　　非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　是

　　史美伦

　　非执行董事

　　女

　　2007年8月28日

　　否

　　冀国强

　　非执行董事

　　男

　　2008年8月26日

　　是

　　雷俊

　　非执行董事

　　男

　　2008年8月26日

　　是

　　杨凤林

　　非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　是

　　谢庆健

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　否

　　威尔逊

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　25.00

　　否

　　曼宁

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　25.00

　　否

　　陈清泰

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　否

　　李家祥

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　25.00

　　否

　　顾鸣超

　　独立非执行董事

　　男

　　2007年8月28日

　　否

　　华庆山

　　监事长

　　男

　　2007年8月28日

　　68.40

　　20.28

　　88.68

　　否

　　管振毅

　　监事

　　男

　　2007年8月28日

　　是

　　杨发甲

　　监事

　　男

　　2007年8月28日

　　是

　　王利生

　　监事

　　女

　　2007年8月28日

　　是

　　李进

　　监事

　　男

　　2007年8月28日

　　是

　　闫宏

　　监事

　　男

　　2008年8月26日

　　是

　　郑力

　　外部监事

　　女

　　2007年8月28日

　　否

　　蒋祖祺

　　外部监事

　　男

　　2007年8月28日

　　否

　　刘莎

　　职工监事

　　女

　　2007年8月28日

　　46.73

　　11.58

　　58.31

　　否

　　陈青

　　职工监事

　　女

　　2007年8月28日

　　46.01

　　11.09

　　57.10

　　否

　　帅师

　　职工监事

　　男

　　2008年7月25日

　　41.58

　　9.47

　　51.05

　　否

　　王滨

　　副行长

　　男

　　2008年8月26日

　　62.40

　　12.71

　　75.11

　　否

　　于亚利

　　副行长、首席财务官

　　女

　　2007年5月30日

　　62.40

　　16.86

　　79.26

　　否

　　寿梅生

　　纪委书记

　　男

　　2007年5月10日

　　62.40

　　16.86

　　79.26

　　否

　　叶迪奇

　　副行长

　　男

　　2008年4月29日

　　是

　　侯维栋

　　首席信息官

　　男

　　2007年8月28日

　　62.40

　　15.01

　　77.41

　　否

　　杨东平

　　首席风险官

　　男

　　2007年5月30日

　　75，000

　　62.40

　　12.37

　　74.77

　　否

　　杜江龙3

　　董事会秘书

　　男

　　2009年8月19日

　　18.40

　　4.79

　　23.19

　　否

　　2009年

　　2008年

　　利息净收入

　　66，564

　　65，636

　　手续费及佣金净收入

　　11，399

　　8，837

　　资产减值损失

　　(10，896)

　　(11，835)

　　利润总额

　　38，240

　　35，818

　　2009年1月至12月

　　2008年1月至12月

　　平均结余1

　　利息

　　收支

　　平均收益

　　（成本）率（％）

　　平均结余1

　　利息

　　收支

　　平均收益

　　（成本）率（％）

　　资产

　　存放中央银行款项

　　354，396

　　5，501

　　1.55

　　296，003

　　4，985

　　1.68

　　存放、拆放同业及其他金融机构款项

　　283，054

　　4，895

　　1.73

　　192，410

　　6，907

　　3.59

　　发放贷款和垫款

　　1，619，593

　　83，027

　　5.13

　　1，167，624

　　82，784

　　7.09

　　其中：公司贷款

　　1，222，267

　　66，267

　　5.42

　　942，533

　　67，120

　　7.12

　　个人贷款

　　230，236

　　13，142

　　5.71

　　179，862

　　13，083

　　7.27

　　贴现

　　167，090

　　3，618

　　2.17

　　45，229

　　2，581

　　5.71

　　债券投资

　　692，926

　　23，216

　　3.35

　　562，126

　　22，204

　　3.95

　　生息资产

　　2，901，3914

　　115，8734

　　3.99

　　2，181，3184

　　115，1704

　　5.28

　　非生息资产

　　133，612

　　132，133

　　资产总额

　　3，035，0034

　　2，313，4514

　　负债及股东权益

　　吸收存款

　　2，161，675

　　34，007

　　1.57

　　1，640，628

　　37，538

　　2.29

　　其中：公司存款

　　1，437，109

　　21，431

　　1.49

　　1，093，191

　　24，059

　　2.20

　　个人存款

　　724，566

　　12，576

　　1.74

　　547，437

　　13，479

　　2.46

　　同业及其他金融机构存放和拆入款项

　　598，415

　　13，994

　　2.34

　　404，398

　　11，817

　　2.92

　　应付债券及其他

　　52，122

　　2，074

　　3.98

　　43，654

　　1，889

　　4.33

　　计息负债

　　2，763，6344

　　49，3094

　　1.78

　　2，051，8354

　　49，5344

　　2.41

　　股东权益及非计息负债

　　271，369

　　261，616

　　负债及股东权益合计

　　3，035，0034

　　2，313，4514

　　利息净收入

　　66，564

　　65，636

　　净利差2

　　2.214

　　2.874

　　净利息收益率3

　　2.294

　　3.014

　　净利差2

　　2.295

　　2.965

　　净利息收益率3

　　2.375

　　3.105

　　2009年与2008年的比较

　　增加／(减少)由于

　　金额

　　利率

　　净增加／(减少)

　　生息资产

　　存放中央银行款项

　　981

　　(465)

　　516

　　存放、拆放同业及其他金融机构款项

　　3，254

　　(5，266)

　　(2，012)

　　发放贷款和垫款

　　32，045

　　(31，802)

　　243

　　债券投资

　　5，167

　　(4，155)

　　1，012

　　利息收入变化

　　41，447

　　(41，688)

　　(241)

　　计息负债

　　吸收存款

　　11，932

　　(15，463)

　　(3，531)

　　同业及其他金融机构存放和拆入款项

　　5，665

　　(3，488)

　　2，177

　　应付债券及其他

　　367

　　(182)

　　185

　　利息支出变化

　　17，964

　　(19，133)

　　(1，169)

　　利息净收入变化

　　23，483

　　(22，555)

　　928

　　第五届董事会第二十三次会议决议公告一

　　■

　　股票代码：601328股票简称：交通银行编号：临2010-005

　　交通银行股份有限公司

　　第五届董事会第二十三次会议决议公告一

　　■

　　交通银行第五届董事会第二十三次会议于2010年3月30日在深圳召开。胡怀邦董事长主持会议。出席会议应到董事18名，亲自出席董事14名，委托出席董事4名，其中：王冬胜董事和史美伦董事分别书面委托李家祥独立董事出席会议并代为行使表决权，威尔逊（Ian R.Wilson）独立董事书面委托曼宁（Thomas J. Manning）独立董事出席会议并代为行使表决权，顾鸣超独立董事书面委托谢庆健独立董事出席会议并代为行使表决权。8名监事以及全体高管列席会议。与会人数符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过如下决议：

　　一、关于交通银行2009年度董事会工作报告的决议

　　会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度董事会工作报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　二、关于交通银行2009年度行长工作报告的决议

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　三、关于交通银行2009年度财务决算报告的决议

　　会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度财务决算报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　四、关于交通银行2009年度利润分配方案的决议

　　会议审议通过了《交通银行股份有限公司2009年度利润分配方案》，同意将该方案提交股东大会审议批准。

　　本集团2009年度经审计的国际财务报告准则报表净利润（归属于母公司）为人民币301.18亿元，银行净利润为人民币295.95亿元；经审计的中国会计准则报表净利润（归属于母公司）为人民币300.75亿元，银行净利润为人民币295.57亿元。根据《公司法》、《公司章程》以及相关监管规定，本行在分配有关会计年度的税后利润时，以中国会计准则报表银行净利润数为基准提取法定盈余公积，以国际财务报告准则和中国会计准则报表可供分配利润数较低者为基准提取一般风险准备、任意盈余公积及进行股利分配。按照上述原则，本行2009年度可供分配利润数为人民币335.46亿元。

　　建议以截至2009年12月31日的总股本489.94亿股为基数，向本行登记在册的A股股东和H股股东，每股现金分红0.10元，分配股利总额为48.994亿元。

　　本年度无资本公积转增股本预案。

　　上述建议经股东大会批准后实施。

　　6名独立董事对2009年度利润分配方案发表如下独立意见：同意。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　五、关于交通银行2010年度固定资产投资计划的决议

　　会议审议通过了《交通银行股份有限公司2010年度固定资产投资计划》，同意将该计划提交股东大会审议批准。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　六、关于《交通银行股份有限公司2009年度企业社会责任报告》的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年度企业社会责任报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　七、关于《交通银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估报告》的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　八、关于交通银行2009年年度报告及业绩公告的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司2009年年度报告及业绩公告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　九、关于《交通银行股份有限公司操作风险管理政策》的决议

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　十、关于《交通银行股份有限公司内部评级体系治理政策》的决议

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　十一、关于《交通银行股份有限公司2010年度市场风险限额》的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司2010年度市场风险限额》，并授权高级管理层根据监管政策的变化以及业务发展的需要对年度限额进行必要的调整。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　十二、关于《交通银行股份有限公司内幕信息知情人保密管理办法》的决议

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　十三、关于《交通银行股份有限公司募集资金管理办法》的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司募集资金管理办法》，并授权高级管理层具体办理本次A股和H股配股募集资金存储的相关事宜。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　十四、关于《交通银行股份有限公司2010年度境内新设分行计划》的决议

　　会议审议批准了《交通银行股份有限公司2010年度境内新设分行计划》，同意在河北保定市、湖南衡阳市、浙江衢州市、浙江舟山市、河南平顶山市、河南焦作市、河南新乡市、湖北咸宁市、湖北荆门市、安徽六安市、安徽滁州市、安徽巢湖市、山西大同市、广东湛江市、湖南郴州市、山东东营市、四川泸州市、福建莆田市、江苏宿迁市、云南大理州、内蒙锡林郭勒盟设立省辖分行，并授权高级管理层或其授权代表负责办理有关申报、筹建等各项工作。

　　（同意18票，反对0票，弃权0票）

　　特此公告。

　　交通银行股份有限公司

　　董事会

　　2010年3月30日

　　股票代码：601328股票简称：交通银行编号：临2010－006

　　交通银行股份有限公司

　　第五届监事会第十一次会议决议公告一

　　■

　　交通银行第五届监事会第十一次会议分别于2010年3月25日上午和3月30日下午在昆明市和深圳市召开。会议由华庆山监事长主持，会议应到11人，实到10人，管振毅监事书面委托陈青监事出席会议并行使表决权，出席人数符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

　　一、关于《交通银行股份有限公司2009年度监事会报告》的决议

　　同意提交本行股东大会审议。