宜人金科交出最差财报:净利同比大降95%,借款逾期率大幅攀升

宜人金科交出最差财报:净利同比大降95%,借款逾期率大幅攀升
2020年06月28日 16:14 BT财经V

原标题:宜人金科交出最差财报:净利同比大降95%,借款逾期率大幅攀升 来源:BT财经V

作为中国互联网金融第一股,宜人金科(宜人贷)交出了自2015年12月上市以来的最差财报。

6月24日,纽交所上市金融科技公司宜人金科发布了2020年第一季度未经审计的财务报告。数据显示,其第一季度总净营收为1.446亿美元(约为10.237亿元人民币),与分析师预期的2.0946美元相差甚大,相较于去年同期的19.804亿元降幅约50%;

营收大幅下滑的同时,宜人金科的盈利水平也直线下降。据其财报显示,宜人金科2020年第一季度净利润为270万美元(约为1920万元人民币),相较于去年同期的3.691亿元降幅高达94.8%。

财报发布后,宜人金科盘后股价大幅下跌15.83%,报4.36美元/股,截止美股6月26日收盘,仍收跌5.98%,暂报4.40美元/股。

借款逾期率大幅攀升

公开资料显示,宜人贷上线于2012年,两年后从母公司宜信旗下的网贷业务部门脱离独立运营,并在2015年挂牌纽交所,成为国内首家在美上市的网贷平台。

去年7月,宜人贷董事会主席、CEO唐宁宣布,宜人贷成功完成与宜信部分业务(包括宜信普惠、宜信惠民、宜人财富等)的重组,作为业务重组的一部分,宜人贷将进行全新品牌升级,新品牌名为“宜人金科”。

自从升级之后,宜人金科的核心业务主要分为信贷科技和财富管理科技两大业务,分别由宜信普惠和宜人财富承担品牌业务发展。

具体来看,2020年第一季度,宜人金科信贷科技业务收入为6.08亿元,同比下降58.3%;在财富管理科技业务方面,报告期内,宜人财富收入4.159亿元,同比下降20.2%。

另外,截至2020年3月31日,宜人金科的网贷资产管理总额为305.36亿元,环比下降10.9%;非网贷资产管理总额达17.13亿元,同比增长303.2%,环比增长66.8%。

对此,宜人金科方面表示,在理财方面,非P2P产品越来越受到投资者的青睐,增长势头强劲,预计这种增长趋势将在今年持续。

财报显示,宜人金科财富管理服务累计投资人数为221.9万人,环比增长0.3%,现有投资者数为22万人,环比减少10.5%,截至3月31日,现有非P2P投资者人数达到了2.6万人,2019年12月31日为2.1万人。

此外,宜人金科累计借款人数已达481万人,同比增长2.4%,2020年第一季度的贷款总发放量达到了18亿元,相较于去年第四季度的80亿元环比下降77%。

值得注意的是,逾期15-29天、30-59天和60-89天的借款的逾期率分别为1.6%、4.1%和3.2%,而上个季度逾期15-29天、30-59天和60-89天的借款的逾期率分别为1.2%、2.0%和1.7%。相比之下,宜人金科30-59天和60-89天的借款的逾期率大幅攀升,30-59天借款逾期率环比增长105%,60-89天借款逾期率环比增长88.24%。

虽说贷款总发放量大幅减少,但借款逾期率环比大幅增长还是值得投资者警惕,同时在投诉平台上,关于宜人贷的投诉居高不下。

投诉居高不下

宜人贷可以说是投诉平台上的常客。

据媒体报道,在新浪黑猫投诉平台上对于宜人贷的投诉高达4219条,其中包括高利贷,到款金额与合同金额不一致等等内容;在聚投诉上还有一个对宜人贷的联名投诉,主题为“宜人贷咨询服务费”,相关帖子已超过9000个。

据悉,有借款人投诉称,其申请宜人贷借款金额6万元,下款金额6万元,但通过APP查询,合同金额为6.74万元,总共应还94761.95元,含信息咨询服务费7400元,借款人称宜人贷审核通过前没有告知这些信息,还款计划等信息只有在审核通过下款后才能在APP显示。

根据此前银监会2017年12月1日发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》要求,各项贷款条件以及逾期处理等信息应在事前全面、公开披露、向借款人提示相关风险。

据了解,无论是新浪黑猫投诉平台还是聚投诉,在投诉平台上,关于合同金额与到账金额不一致的投诉占比较大,多数投诉将这一行为称为“阴阳合同”。

如此看来,作为中国最早的P2P平台之一的宜人金科,或正在经历“至暗”时刻。

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