甘肃银行上半年净利润大降29% 减少员工工资及奖金6260万

甘肃银行上半年净利润大降29% 减少员工工资及奖金6260万
2020年08月27日 00:00 科技金融在线

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原标题:甘肃银行上半年净利润大降29% 减少员工工资及奖金6260万 来源:科技金融在线

日前,素有“西北银行第一股”之称的甘肃银行(02139,HK)披露2020年半年报,其经营业绩随之浮出水面。从数据来看,甘肃银行上半年的经营情况大不乐观,营收、净利润双双下降,其中净利润同比下降幅度一度接近30%。

面对收入不济,该行上半年开始勒紧裤腰带过日子。数据显示,该行上半年员工成本下降9.1%,其中员工工资及奖金同比减少18.1%至2.84亿元。

营收、净利润双双下降

上半年,甘肃银行营业收入32.43亿元,同比减少15.9%;净利润3.69亿元,较去年同期的5.18亿元减少28.9%。截至2020年6月末,该行总资产为3387.19亿元,较年初微增1.1%。

对于收入及净利润的大幅下降,甘肃银行表示,主要是受新冠疫情和贷款市场报价利率(简称「LPR」)下行影响。

具体来看,上半年,甘肃银行净利息收入24.88亿元,较去年同期的28.72亿元下降13.4%;手续费及佣金收入净额为1.87亿元,同比增长64.6%,该行称主要是由于其积极推动业务转型,大力拓展产品所致。

不过,值得一提的是,该行手续费及佣金收入净额大幅度增长的同时,其手续费及佣金支出大幅度下降。

甘肃银行手续费及佣金支出主要包括向第三方支付的结算与清算手续费及借记卡服务费。上半年,该行这一数据由去年同期的4540万元减少至1550万元,下降幅度达65.9%。

除了中间业务支出费用减少,甘肃银行还大幅缩减员工成本,该行上半年的员工成本在经营开支中的占比为46%。上半年员工成本同比减少9.1%至4.37亿元,其中,对员工发放的工资及奖金为2.84亿元,相比去年同期的3.46亿元减少6260万元,降幅为18.1%。

盈利能力持续减弱

业绩大幅下滑,除了受疫情及市场利率影响,归根结底还是盈利能力偏弱的表现。

作为衡量银行盈利能力的两大重要指标,甘肃银行的净利差和净息差在逐年下降。

数据显示,截至2020年6月30日,该行净利差为1.76%,同比下降12.87%;净息差为1.78%,同比下降15.24%。

如果将时间线拉长,2016-2019年末,该行净利差分别为2.89%、2.74%、2.07%、1.74%;净息差分别为3.08%、2.91%、2.37%、1.96%。两项数据逐年下滑。

此外,从衡量盈利能力的另外两大指标来看,截至2020年6月末,甘肃银行总资产收益率仅为0.22%,同比下降29.03%。同时,净资产收益率也从2019年同期的4.15%下滑至2.96%,同比降幅达28.67%。

增资扩股“补血”

随着业务的持续开展,甘肃银行的资本消耗也较快,该行资本充足率三项指标较去年末均有所下滑。

截至2020年6月末,甘肃银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.86%、9.86%、11.63%,分别较上年末下降0.6%、0.6%、1.69%。

面对资本承压,甘肃银行也欲在现有股本基础上增发补血。

今年7月15日,银保监会甘肃监管局披露,同意甘肃银行非公开发行内资股37.5亿股,非公开发行H股12.5亿股。发行所募集资金扣除发行费用后,将全部用于补充甘肃银行核心一级资本。

在资产质量方面,甘肃银行贷款质量较上年末有所改善。截至2020年6月末,甘肃银行的不良贷款率为2.32%,较上年末下降0.13个百分点;不过拨备覆盖率较上年末下降4.67个百分点至131.2%。

另外值得注意的是, 该行零售贷款的不良贷款率由去年末的4.01%进一步升至4.9%,上升幅度为0.89%。

股价一路跳水

作为西北地区银行第一股,上市后的甘肃银行除了业绩情况不理想之外,资本之路也十分坎坷。

自2018年上市至今,甘肃银行股价一直跳水,特别是在今年4月初,因股东质押股权被强平而导致股价一度暴跌。

4月1日当天,不足两个小时的时间,甘肃银行股价从开盘1.15港元断崖式跌至0.65港元,最大跌幅接近44%,创下上市两年来历史新低,市值一天蒸发近46亿人民币。

此后,股价有所回升,不过,截至8月27日收盘,该行股价为1.05港元,距离“仙股”也只差一步之遥。目前总市值为105.73亿港元,已较上市初的300亿港元大幅缩水65%。

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