金融圈炸了！优策投资基金爆雷，12亿存款不翼而飞！|长安银行_新浪财经

　　近期金融圈的事件一起接着一起，金融羞耻感倍增！

　　前不久xxx实习生事件，xxx总被查，今日又迎来私募圈私募基金优策投资大地震！

　　私募基金优策投资12亿银行协议存款不翼而飞事件，由此引发涉及因全面暴雷而被法院申请破产清算的中植系，更是牵扯到guozi背景的长安银行，利益链条可谓是错综复杂，堪称金融大案。费劲九牛二虎之力，方解开优策基金爆雷涉及的一干链条！

　　一、优策投资12亿银行协议存款不翼而飞！

　　网友传信息显示，2019年2月19日起，浙江优策投资管理有限公司以优策月月盈私募投资基金、优策长实私募证券基金、优策长秀私募证券基金，通过秀实投资，面向全国(主要在北京、浙江、海南、福建、四川、贵州、甘肃)300多位合格投资人累计募集了近百亿资金，投向长安银行的协议存款，该款项一直存在长安银行宝鸡金陵和科技支行的专用存款账户。截止2024年6月28日，根据优策基金公布的净值和份额情况，存款余额应有12亿+。但最新银行流水显示，相关存款余额仅为8万多，导致产品持有人无法赎回。

　　7月10号，浙江优策投资管理有限公司官方发布了一封致投资者公告，表示公司已第一时间前往公安机关沟通，并与长安银行总行进行对接，积极寻求妥善的处理方式。暂停期间，将尽最大努力调查了解基金财产对应底层资产实际运作情况，并视情况采取法律手段维护投资人的合法权益。

　　8月2日，中国证监会浙江监管局向浙江优策投资管理有限公司发出现场检查通知书，检查时间为8月4日至8月9日。目前，各方都在等待相关部门的进一步正式通告。

　　二、浙江优策，何方神圣？

　　根据中国证券投资基金业协会公开信息显示，浙江优策投资管理有限公司成立于2016年12月7日，2017年11月21日登记为私募证券投资基金管理人。2024年4月25日协会信息更新后显示，浙江优策投资管理有限公司管理规模在20-50亿元。

　　从股权关系来看，优策投资的实控人为李晓晴，而并非该机构之前主要负责投资与对外出面的高管焦健，协会暂无相关具体信息。从高管履历来看，优策投资高管共同拥有新湖财富投资管理有限公司的从业背景，而新湖财富正是去年年中暴雷的中植集团旗下，大名鼎鼎的“中植系”四大财富公司之一。

　　此外，协会信息显示，优策投资存在一家关联私募股权投资机构浙江贵直股权投资基金管理有限公司，实控人同样为李晓晴。该机构2018年1月登记备案为私募股权、创业投资基金管理人，管理规模在5-10亿元。

　　从高管履历来看，其合规风控负责人石慧曾担任中海晟融(北京)资本管理集团有限公司风险管理部合规风控总监，而中海晟融曾是中植集团体系内独立运营的资本管理公司，是中植系参与多家上市公司运作的核心拼图之一，目前已因“中植系”全面暴雷而被法院申请破产清算。

　　而另一位高管顾晓冬，虽然没有三方财富相关的从业背景，但似乎在陕西省宝鸡市当地从业了较长时间。

　　另外，除开协会公示的信息外，优策投资似乎还另有背景。

　　三、背后链条错综复杂

　　本次私募暴雷的问题主要出在协议存款的银行层面，资金被从银行套走了。根据从网络上可以查询得到的资料显示，优策投资明确向投资者表示，会将募集资金投向银行协议存款，并在宣传推介资料中写明了相关账户信息。除开募集材料外，网络上还有相关打款记录流传。

　　什么是协议存款？协议存款是商业银行根据监管规定，与其他机构法人或法人授权机构通过签订协议，约定存放利率办理的一定期限、一定金额以上的存款业务，其安全性与银行的信用与声誉直接挂钩，受到国家金融监管部门的严格监管。理论上，这些资金会开立专户存放，资金安全有相当的保障，通常只有相关方出具虚假协议，或者银行内控存在巨大漏洞时，这些资金才可能会出现被挪用的情况。

　　那么，本次暴雷事件的涉事银行长安银行，情况如何？根据长安银行官方网站及各方公开信息显示，长安银行股份有限公司组建于2009年，是由中国银行业监督管理委员会批准，宝鸡市商业银行、咸阳市商业银行、渭南城市信用社、汉中城市信用社和榆林城市信用社五家地方法人银行业金融机构通过新设合并，联合其他发起人共同发起设立的。成立后的长安银行总部将设在西安，注册资本30亿元人民币。

　　近期，长安银行的日子并不好过。根据陕金罚决字〔2024〕49号行政处罚决定书显示，在今年7月，长安银行刚刚因客户信息保护管理薄弱，信息安全管理存在不足，监管标准化数据（EAST数据）错报漏报，受到国家金融监督管理总局陕西监管局的行政处罚。此外，由于第七大股东“东岭集团”破产重组，长安银行有1.47亿股权待拍卖。联合资信评估在其评级报告中指出，长安银行盈利能力有待进一步提升，同时，其投资资产中企业债券及非标投资仍占一定比重，相关风险也需持续关注。从各方面来看，长安银行目前的能力、信用与声誉确实一定程度存疑。因此，尽管底层资产是协议存款这样公认的几乎无风险的资产，但这些资金受到挪用并非不可能。

　　那么，被挪用的资金可能去哪里了呢？这里就不得不提到一家上市公司，ST步森（维权）（浙江步森服饰股份有限公司）。在查询优策投资相关信息的过程中我们发现，ST步森在2021年8月12日披露了一则《关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告》的公告。公告内容显示，ST步森将购买3,000万元优策兴源1号私募证券投资基金，产品期限为2021年8月11日至2022年7月15日。

　　彼时，这家上市公司已经摇摇欲坠。根据ST步森年报信息显示，该公司利润自2021年后持续为负，2021年末，其账户上货币资金仅6813.94万，是什么理由让这家上市公司拿出为数不多的现金流进行风险较高的理财呢？此后，根据深交所2022年10月18日对ST步森的监管函可以看到，这笔投资的实际流转情况为：ST步森全资子公司南昌市轩琪科技有限公司购买了3,000万元优策兴源1号私募证券投资基金，产品期限为2021年8月11日至2022年7月15日。2021年8月27日，不到一个月，南昌轩琪就与自然人杨秋峰签署《优策兴源1号私募证券投资基金份额转让协议》，约定南昌轩琪将所持全部基金份额作价3,000万元转让给杨秋峰，提前终止了相关理财。其中情况值得令人深思，但可以肯定的是，优策投资必然与ST步森有非同一般的关系。

　　而后，在翻阅ST步森的公告时，多则《关于股东股权被司法拍卖进展的提示性公告》的公告映入了我们的眼帘。公告内容显示，ST步森原控股股东北京东方恒正科贸有限公司所持有公司21,333,760股（占总股本的14.81%）无限售流通股票于2024年6月14日在天津市第二中级人民法院京东网司法拍卖网络平台上进行公开拍卖，并被宝鸡方维同创企业管理合伙企业（有限合伙）竞得，成交价￥162,349,959.26。7月9日，ST步森公告权益变动相关情况。

　　根据公告显示，信息义务披露人方维同创成立于2024年6月7日，由宝鸡市财政局实际控制，而在这次股权拍卖后，宝鸡市财政局成为了公司的最终控制人。令人疑惑的是，在严监管时代，一家挂着ST的、旧疾缠身的公司，为何能得到宝鸡国资的垂青？此外，在方维同创结构中，有一个较为显眼的存在，先华控股集团有限公司。这又是何方神圣？为何宝鸡市财政局不考虑直接控股，还需要设计复杂的夹层？

　　根据各方报道及公司披露信息显示，先华控股集团有限公司是由艾绍远控制的，而艾绍远目前担任了ST步森的副总经理，非独立董事，代理财务总监，在ST步森中是实际上的“二号人物”，负责ST步森的日常管理和运营，在宝鸡当地的积累获得了各方面的信任。另一边，财华智远法定代表人李红接受了上证报记者采访称，她主要是执行上级的决策，宝鸡国资和艾绍远是合作的关系，相关股权架构经过了多次讨论，也得到了监管部门的认可。李红表示，此次收购宝鸡方面进行了充分尽调，不会做所谓的“接盘侠”。未来上市公司经营，（国资）和艾总肯定是以合作的方式，双方按各自资源进行分工和权限分配。当然，国资也不会完全放权，而是在拍卖股权过户后，再去设计、规划相关公司治理框架及未来的换届选举等。据悉，宝鸡国资此前曾参与过ST洲际的破产重整，收益颇丰，因此想故技重施，可以理解。

　　到此，看上去似乎一切正常，这只是一场国资与民营资金盘活资产的合作。但是8月6日，上海证券报发布了一篇文章，《艾绍远“暗控”ST步森，谁是幕后金主？》揭露了这背后的重重问题。根据报道，围绕ST步森的运作、布局，艾绍远“不是一个人在战斗”，与其“打配合”的还有秀实投资两大核心高管黄巍和刘凯歌。双方的关系十分之紧密，有多次公开活动同时出席的记录。西安市政府网站曾刊发报道称，2020年9月15日下午，西安碑林区领导带队赴秀实投资拜访对接，“与先华控股合伙人龚娅杰女士、秀实投资执行董事刘凯歌先生等公司高管座谈交流”。不过，西安市政府网站目前已删除上述新闻信息。2023年5月24日，“先华系”旗下的西安先华康复医院正式开业。据媒体报道及现场图片，先华控股集团总裁艾绍远、秀实投资集团董事刘凯歌、西安先华医院总经理黄健、西安先华康复医院经营院长封竞妍共同为医院开业典礼剪彩。

　　据秀实投资内部员工透露，秀实投资近年来通过直接、间接控制的投资平台持续为艾绍远及旗下“先华系”募资输血，而浙江优策投资管理有限公司幕后实控人正是秀实投资老板黄巍，优策的暴雷或与先华控股有关。在这里，我们终于看到了熟悉的名字，秀实、优策。

　　报道显示，刘凯歌今年6月20日在秀实投资某分公司内部讲话中透露，“他们”参与了此前ST步森股权的竞拍。在录音的讲话中，刘凯歌还介绍了ST步森引入宝鸡国资的逻辑。“不止是宝鸡国资，拍下股权后浙江几个地方国资也找到了我们，但因为跟宝鸡绑定得更深些，就选择让宝鸡国资站在台前。后期也希望在并购重组上创造条件，我们这几年也培育了很多产业，但在资本市场上的运作也是需要花时间的。短期，我们也会在上市公司控制上做一些工作。”

　　另外，根据秀实人员透露，在拍卖后，刘凯歌叫停了秀实投资旗下一笔非标产品的兑付，金额6000万元左右，并将这笔兑付资金抽调去优先支付ST步森股权拍卖款。根据全网搜索记录显示，7月确实有小规模报道反应，有一家秀实投资（秀实投资管理集团有限公司）出现违约，而其法定代表人、董事长、总经理正是黄巍，其董事、财务负责人正是刘凯歌。目前，该公司已改名为秀实企业管理集团有限公司，营业范围有所变更。

　　基于以上信息，这次暴雷事件的逻辑链条拼凑起来并形成闭环，事实情况究竟如何，投资者的钱是否能追回，很是期待官方正式通告

　　不得不说，金融乱想是真多，怪不得大A常年三千点，期待市场清除种种毒瘤，让市场清澈点。。。。。