刚刚，工行+长城资产系+国银金租等四家机构被罚1.99亿，多人被罚，包括同业、理财等多项违规|银保监会_新浪财经

原标题：刚刚，工行+长城资产系+国银金租等四家机构被罚1.99亿，多人被罚，包括同业、理财等多项违规来源：票友―票据圈儿那些事

　　监管公告

　　近期，中国银保监会严肃查处一批违法违规案件，对国家开发银行、国银金融租赁股份有限公司（以下简称国银租赁）、中国工商银行股份有限公司（以下简称工商银行）、中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮储银行）、中国长城资产管理股份有限公司（以下简称长城公司）、长城新盛信托有限责任公司（以下简称长城新盛信托）、长城华西银行股份有限公司（以下简称长城华西银行）等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计1.995亿元。

　　针对国家开发银行为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4880万元；针对其附属机构国银租赁不良资产非洁净出表的违法违规行为，依法予以罚款100万元；同时，对2名责任人员予以警告处罚。

　　针对工商银行理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款5470万元。

　　违规事项

　　一、未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息确认报告

　　二、关键岗位未进行实质性轮岗

　　三、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞

　　四、为同业投资业务提供隐性担保

　　五、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益

　　六、非标准化债权资产限额测算不准确

　　七、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例

　　八、部分重点领域业务未向监管部门真实反映

　　九、为违规的政府购买服务项目提供融资

　　十、理财资金违规用于缴纳或置换土地款

　　十一、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表

　　十二、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权

　　十三、面向一般个人客户发行的理财产品投资权益性资产

　　十四、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权

　　十五、全权委托业务不规范

　　十六、用其他资金支付结构性存款收益

　　十七、自营贷款承接本行理财融资、贷款用途管理不尽职

　　十八、理财资金承接本行自营贷款

　　十九、封闭式理财产品相互交易调节收益

　　二十、滚动发行产品承接风险资产，且按原价交易调节收益

　　二十一、高净值客户认定不审慎

　　二十二、理财产品信息披露不到位

　　二十三、部分理财产品在全国银行业理财信息登记系统中未登记或超时限登记

　　针对邮储银行部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4550万元；同时，对2名责任人员分别予以警告并处罚款10万元和5万元的行政处罚。

　　主要违法违规事实

　　一、同业投资业务接受第三方金融机构信用担保

　　二、买入返售项下的金融资产不符合监管规定

　　三、信贷资产收益权转让业务接受交易对手兜底承诺

　　四、同业投资按照穿透原则对应至最终债务人未纳入统一授信管理

　　五、个别产业基金同业投资业务违规投向股权

　　六、同业投资投前调查不尽职

　　七、资金违规支付股票定向增发款

　　八、同业投资资金（通过置换方式）违规投向“四证”不全的房地产项目

　　九、债务性资金用作固定资产投资项目资本金

　　十、资金违规通过融资平台公司为地方政府融资

　　十一、未进行资金投向风险审查和合规性审查

　　十二、理财投资收益未及时确认为收入

　　十三、部分分行为非保本理财产品出具保本承诺

　　十四、出具与事实不符的理财投资清单

　　十五、投资权益类资产的理财产品违规面向一般个人客户销售

　　十六、理财投资接受第三方银行信用担保

　　十七、代客理财资金用于本行自营业务，未实现风险隔离

　　十八、理财产品相互交易，未实现风险隔离

　　十九、通过基础资产在理财产品之间的非公允交易人为调节收益

　　二十、理财风险准备金用于期限错配引发的应收未收利息垫款

　　二十一、使用非代客资金为理财产品垫款

　　二十二、未在理财产品存续期内披露非标资产风险状况发生实质性变化的信息

　　二十三、未按照《保险兼业代理协议》约定收取代销手续费

　　二十四、债券承销与投资业务未建立“防火墙”制度

　　二十五、部分重要岗位人员未按照规定期限轮岗

　　二十六、未按规定披露代销产品信息

　　针对长城公司违规对外提供担保、虚增账面利润和考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款4690万元；针对其附属机构长城新盛信托违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为，依法予以罚款150万元；针对其另一附属机构长城华西银行违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为，依法予以罚款50万元；同时，对9名责任人员分别予以警告并处罚款5万元的行政处罚，对1名责任人员予以警告处罚。本次行政处罚主要基于我会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为，桑自国严重违纪违法案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

　　中国银保监会将继续大力整治各种金融乱象，营造风清气正的金融环境，强化对实体经济的金融支持，切实维护金融安全，守住不发生系统性风险的底线

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