监管函三连发 剑指魔都券商的一家分公司和两家营业部

监管函三连发 剑指魔都券商的一家分公司和两家营业部
2020年05月26日 19:51 新浪财经-自媒体综合

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  监管函三连发!剑指魔都券商的一家分公司和两家营业部

  来源:券业行家 

  原创 券业点评

  爱建证券三家券商分支机构同日受罚,原因是WHAT?

  在行家笔下,爱建证券这家凭借首字母拼音在协会券商列表中位于首位的魔都券商,已经不止一次被监管点名。而背后的原因,居然或多或少均与一起资管计划违约案有关——

  江苏辖区3/4分支机构被罚

  5月19日,战斗力爆棚的江苏证监局,连发三份监管函,剑指爱建证券的一家分公司和两家营业部。

  首先是爱建证券江苏分公司,因在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划(简称:爱迪计划)”时存在多项违规而被责令改正。

  江苏证监局表示,江苏分公司存在部分客户在购买“爱迪计划”前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形。上述行为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》(证监会令第93号)第三条、第三十七条,《证券公司代销金融产品管理规定》(证监会公告〔2012〕34号)第十二条的规定,反映了该分公司内部控制不完善。

  为此,江苏证监局根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第五十七条、《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,责令爱建证券江苏分公司上述问题予以改正,并于收到本决定之日起30天内上报书面整改报告,由江苏局视情况进行检查验收。

  同样是因为销售“爱迪计划”违规,爱建证券还有两家营业部——无锡清扬路营业部和同日收到了监管函。

  其中,无锡清扬路营业部的受罚理由与江苏分公司如出一辙:在销售“爱迪计划”的过程中,存在部分客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形。

  在监管函中,江苏证监局点名指出该营业部内部控制不完善,并责令其限期改正。

  而对靖江杭州富春路营业部,其受罚理由有二:

  一是营业部员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下,通过微信群提供证券投资顾问服务。违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)第三条、第六条和《证券投资顾问业务暂行规定》(公告〔2010〕27号)第十三条、第十四条、第十五条的规定。

  二是在销售“爱迪计划”的过程中,存在未充分了解客户,未谨慎评估投资人适当性的情形,违反《证券公司客户资产管理业务管理办法》(证监会令第93号)第三条的规定。

  江苏证监局同样指出,该营业部内部控制不完善的问题,并根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十九条、《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条和《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,对其采取责令改正的监管措施。

  行家注意到,截至2019年底,爱建证券共有11家分公司,36家营业部。在江苏省内共有1家分公司和3家营业部,而前述被点名的分支机构就占到了75%。

  其实,这并不是爱建证券第一次因为“爱迪计划”而受罚,此前仅行家报道过的就有:

  2019年9月,浙江证监局对爱建证券嘉兴斜西街营业部、杭州富春路营业部采取责令改正的监管措施,同日被罚的还有三名责任人员。

  2019年12月,宁波证监局对宁波彩虹南路营业部和宁波槐树路营业部采取责令改正的监管措施。

  考虑到爱建证券分支机构基数较少,这一受罚比例似乎太高了吧。

  近两亿违约余波未歇

  “爱迪计划”究竟是什么?为什么会让爱建证券屡受监管“关照”?

  公开信息显示,这一资管计划总规模为1.857亿元,共分三期,首期成立于2016年10月20日。爱建证券是计划的管理人,而托管人则是宁波银行

  合同显示,募集资金主要投资于陕西省国际信托股份有限公司(简称:陕西国际信托)设立的信托计划“陕国投•爱迪新能源集合资金信托计划”。信托计划用于向融资方凯迪生态环境科技股份有限公司发放信托贷款,补充其流动资金。凯迪生态第一大股东阳光凯迪新能源有限公司提供无限连带责任保证担保。

  据悉,“爱迪计划”的业绩比较基准为7%。相应的,投资者的门槛要求也较高,投资者首次参与的最低金额为人民币100万元,以10万元为单位递增。

  凯迪生态曾是国内规模最大的生物质发电企业之一;其时任董事长兼联合创始人陈义龙曾高调宣称,“2020年走进世界500强”。

  在“爱迪计划”开启之初,业绩似乎还不错。2016年到2017年,“爱迪计划”先后进行了三次分红,总计规模达到1363.7万元。

  然而,2018年5月,凯迪生态债务危机全面爆发。之前的

  2018年10月19日,也就是第一期计划到期日,爱建证券发布公告称,“由于凯迪生态流动资金紧张,拟进行重大资产重组”,导致相应的信托计划未能按时变现,无法按时支付本息。之后,第二期和第三期产品也相继违约。

  两个月后,爱建证券披露了违约原因:由于凯迪生态财务情况恶化,资金安排不到位,本应于2018年9月20日支付的利息也未能到位。

  投资者自然不买账。从2019年初开始,爱迪证券多地营业部相继发生投资者“维权事件”。

  来自金融界的爆料照片显示,无锡清扬路营业部和宁波彩虹南路营业部赫然在列,这两家均因违规销售“爱迪计划”而被监管责令改正。

  再来看看违约的主体,早已成为*ST凯迪(维权)的凯迪生态。怎一个“惨”字了得:

  因信披违规等问题,证监会对凯迪生态及多名责任人员立案调查。最新一则处罚是实控人陈义龙十年年禁入,财务总监唐秀丽五年禁入;

  大股东所持股份被司法轮候冻结,多个公司银行账户亦被冻结,生产经营陷入全面停滞;

  因连续两年审计机构“无法表示意见”,2019年5月13日起*ST凯迪停牌至今;近日更是连续发布退市风险公告。

  无论将来*ST凯迪是否依法退市,投资者的损失可能已经难以追讨。

  另据每经网报道,2018年5月,爱建证券曾以自有资金1300万元参与“爱迪计划”,声称要风险共担。两年过去,这一计划是否存在,是否已经计提损失,行家尚未看到公开报道。

  最新业绩仍有亮点

  关于爱建证券这家全牌照综合类券商,2019年中,行家曾在《资管产品兑付危机 爱建证券两家营业部三名人员同日领罚》一文中有过较为全面的报道。

  时隔数月,2019年年报已经披露,爱建证券最新业绩如何呢?

  截至2019年底,爱建证券总资产为48.95亿元,同比增幅为10.47%;净资产为13.23亿元,同比增长0.84%。当期营业收入为31,858万元,同比增长18.27%;净利润为1,107万元,而在2018年同期则是-9,513万元。 

  在五类主要业务中,经纪业务收入1.13亿元,同比增长15.20%;在总营收中的占比略降低0.94个百分点,仍高达35.39%。自营业务收入0.79亿元,同比飙升92.70%;占比从2018年的15.15%升至24.68%。信用业务收入0.58亿元,同比增长26.48%;占比为18.31%,同比增加1.19个百分点。投行业务和资管业务收入和占比均出现了下降:投行业务收入0.21亿元,同比下降46.95%;占比减少8.16个百分点,为6.64%;资管业务收入0.13亿元,同比降幅为27.17%;占比减少2.60个百分点,为4.16%。

  横向来看,在证券业协会公布的102家券商中,爱建证券的总资产、净资产、营业收入和净利润分别排名第92、95、94、92位。而在主要业务中,爱建证券排名最高的经纪业务和资管业务,分别位列第78和第82位。

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责任编辑:王帅

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