美联储调查硅谷银行倒闭案 缺乏风险主管成调查焦点

据两位知情人士透露，作为对硅谷银行(SIVB.US)破产调查的一部分，美联储正在调查硅谷银行去年大部分时间都没有首席风险官(CRO)的问题。

据了解，硅谷银行在2023年的一份代理声明中表示，首席风险官Laura Izureta于去年4月停止履行这一职责，并于去年10月离开了公司。该公司表示，Kim Olson于去年12月接手了这项工作。不过，Olson的工作地点在纽约，与硅谷银行的其他大部分高管隔得很远。

旧金山联储是硅谷银行的主要监管机构。上周五，该行被美国联邦存款保险公司(FDIC)接管，成为10多年来最大的银行破产案。美联储周二拒绝置评。该机构表示，将对自己的监管进行内部调查，并于5月1日公布调查结果。

美联储主席鲍威尔在周一的声明中表示：“围绕硅谷银行的事件需要美联储进行彻底、透明和迅速的审查。”美国司法部和美国证券交易委员会(SEC)也正在调查硅谷银行的倒闭事件。

这一关键职位的空缺还引起了律师们的注意，他们正围绕硅谷银行，着眼于代表股东提起诉讼。第一起此类诉讼于周一在旧金山提起。

专门处理股东诉讼的律师Reed Kathrein表示，鉴于硅谷银行董事会风险委员会召开会议的频率，缺乏CRO的情况更值得注意。

他表示：“你不得不怀疑，风险主管是否在半年前提出了他们遇到的风险。”Kathrein表示，此次离职，尤其是在没有其他人立即接替的情况下，表明管理层可能“在他们所承担的风险或风险披露方面”存在分歧。

他补充道：“这意味着管理层可能隐瞒了一些事情，或者不想披露一些事情，或者对所承担的风险存在分歧。”

根据其3月3日的代理声明，硅谷银行于2022年初启动了有关Izureta离开银行的讨论。根据离职协议，她于4月29日离职，并获得了约200万美元的2022年工作报酬和近46万美元的遣散费。

迈阿密银行业律师William Hill表示，没有风险管理人员可能成为提出法律索赔的合理理由。

在加入硅谷银行之前，Olson是三井住友银行的首席美国风险官。

“法律问题将是，在这种特定市场领域，规模如此之大的银行是否通常会配备风险主管，以及这是否不寻常，是否超出正常范围，”Hill表示，“如果在这种情况下，大多数其他银行都有一名风险官，而这家银行没有，这可能违反了注意义务。”

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责任编辑：于健 SF069