德意志银行因向客户多收管理费等收2380万罚单_新浪财经

专题：违反多项监管规定！德意志银行被香港证监会罚款逾300万美元

　　来源：金融知情者

　　曾为美国涉嫌性交易罪的已故富豪爱泼斯坦提供金融服务被罚

　　8月28日，香港证监会发布公告称，对德意志银行（DB）作出谴责并处以罚款2380万港元，原因是该公司违反多项监管规定，包括向客户多收管理费，错误地分配产品风险评级，及没有在若干研究报告中披露投资银行业务关系。

　　证监会的纪律行动源自多项针对DB在2020年12月至2023年12月作出的自行汇报而展开的调查。

　　具体来看，证监会的调查发现，在2015年11月至2023年11月期间的不同时段：

　　DB因其流程存在漏洞及在执行上有所失误，故没有对39个全权委托投资组合管理帐户采用与客户协定的经折减管理费率，以致这些帐户被多收管理费；

　　DB因采用＂固定＂利率而对392项浮动利率债务工具作出错误估值，继而影响客户帐户的投资组合估值，以致92名客户被多收托管费及管理费，原因是这些费用是基于投资组合的估值而计算的；

　　及由于外部供应商疏忽，加上DB没有设立适当的监控措施以确保外部供应商及时更新基金价格，故DB在发给233名客户的月结单中，高估或低估了16只私募股权基金及三只房地产基金的价值，以致32名客户被多收托管费，原因是该费用是基于有关基金的估值而计算的。

　　DB因上述问题而合共向客户多收约3900万元的费用。

　　证监会亦发现，DB在2014年9月至2021年9月期间发布的261份个股公司报告及1590份行业报告中，没有披露其与多家香港上市公司的投资银行业务关系，原因是其研究披露系统没有将若干投资银行服务的委托纳入考量。

　　证监会进一步发现，DB在2012年8月至2020年12月期间，错误地对40只交易所买卖基金（exchange-traded fund，简称ETF）分配较低的产品风险评级，令93名客户及265宗交易受到影响。在对40只ETF应用了正确的产品风险评级后，十宗交易被识别到有风险错配的情况，当中的产品风险水平高于客户的风险承受水平。

　　鉴于上述调查结果，证监会认为DB没有：

　　以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护客户的最佳利益及确保市场廉洁稳健；确保向其客户作出的陈述和提供的资料，都是准确及没有误导成分的；确保其研究报告符合披露规定；及遵守一切适用于其业务活动的监管规定，维护客户最佳利益。

　　证监会在决定采取上述纪律处分时，已考虑到所有相关情况，包括：

　　DB已进行审查，以识别有关违规行为的根本原因及范围；

　　DB在发现有关违规行为后，已对该等问题作出补救，并加强其内部监控措施及系统；

　　DB已向受影响的客户退还多收的费用；

　　DB的违规行为属无心之失，并无涉及蓄意或故意作出失当行为的情况；及

　　DB在解决证监会提出的关注事项时表现合作，并且接受本会的调查结果和纪律行动。

　　德意志银行多次收到过亿罚单。

　　2023年7月，德意志银行被美国联邦储备委员会处以1.86亿美元罚款，因其于2015年至2017年间在与丹麦丹斯克银行（DanskBank）爱沙尼亚分行的交易中没有采取适当的反洗钱措施。丹麦丹斯克银行的洗钱案此前已遭到美联储的处罚；

　　2022年，德意志银行因未能妥善保存数字交易记录，德意志银行被美国证券交易委员会罚款2亿美元；

　　最收到关注的是2020年7月，德意志银行因曾为美国涉嫌性交易罪的已故富豪爱泼斯坦提供金融服务，在监督爱泼斯坦交易上失职，被美国纽约州金融服务管理局开出1.5亿美元的巨额罚单。