创新驱动促转型，上海银行业助力国际金融中心能级提升|人民币_新浪财经

在建设金融强国的进程中，上海作为国际金融中心，肩负着党中央寄予的殷切期盼和光荣使命。《国际金融报》记者获悉，7月31日，上海市银行同业公会举办“上海银行业助力推进国际金融中心建设”新闻通气会，来自浦发银行、上海银行、上海农商银行、中国银行上海市分行、交通银行上海市分行等银行业金融机构的主要负责人畅谈了助力国际金融中心建设的成效举措。

推动高水平对外开放

在支持金融高水平开放方面，浦发银行持续推进人民币国际化进程，助力提升人民币金融资产、重要大宗商品等“上海价格”在国际市场的接受度。该行持续配合外汇交易中心、上清所、中债登、上交所等机构开展银行间债券市场和交易所债券市场互联互通，参与首批南向通、北向通交易。

在服务人民币国际化过程中，上海银行也积极发展跨境业务，今年以来已协助50余家企业完成跨境人民币便利化备案，交易量过百亿元，超过200家企业通过该行享受跨境人民币便利化政策。截至6月末，已累计为多家企业搭建FT账户跨境双向人民币资金池近100个，助力企业集团实现多币种资金调度，极大提高了资金使用效率。同时，该行围绕企业跨境资金需求，打造了“上银智汇+”线上化服务体系，为企业提供全渠道、全时段、全币种跨境在线产品，涵盖国际结算、贸易融资、外汇衍生品等在内的综合服务。

为做好内引外联，服务金融双向开放，中国银行上海市分行充分发挥集团全球化优势，与70余家国际多边组织、境外主权机构、商业银行等CIBM、QFI机构进行深度合作，为境外机构投资者参与我国债券、股票、期货及大宗商品市场提供金融服务。该行先后协助新开发银行发行多边机构单笔最大金额熊猫债与最大规模5年期熊猫债，并落地全球首单人民币玉兰债、首单欧元玉兰债，以实际举措为推动高水平对外开放“保驾护航”。

工商银行上海市分行全力服务国家高水平对外开放大局，满足更多中外资企业全球跨境资金归集、本外币一体化结算、跨境融资等多样化需求。近期，该行完成首笔航贸数字化基础设施数字人民币跨境结算；成功办理集团内首笔挂钩LPR离岸人民币套期保值交易；牵头联动工银集团多家海外机构助力上海企业成功发行多笔首单玉兰债、明珠债、境外美元债和欧元债。

建设银行上海市分行发布《中国建设银行上海市分行助力企业“走出去”十大举措》，推出“链动全球、融智融通、开放创新”跨境综合金融服务品牌。紧抓浦东引领区、临港新片区和自贸试验区的发展机遇，服务自贸客群逾13万户，累计信贷投放6000亿元，实现跨境人民币交易量约4万亿元，高效服务集成电路、生物医药、人工智能、智能新能源汽车、民用航空等国家战略和重点领域。

交通银行上海市分行依托总分行联合组成的“跨境金融一件事”专班，运用“授信派驻制、银团中心”两个模式，服务“单一窗口、油气国际板、跨境电商”三大平台建设，推出“明珠债”、外贸贷、“信保优”等六项新产品，提供“小微企业服务”、“明珠债五位一体服务”、“丝路电商/跨境电商综合金融服务”等八项创新服务，深度参与临港新片区各项改革创新，自贸债清算量排名市场第一，成功落地了首单以人民币结算的油气跨境贸易及首单以数字人民币结算的油气跨境贸易。

金融与科创联动发展

在推动上海国际金融中心与科创中心联动发展方面，浦发银行针对上海地区特色需求加大创新产品加载力度。推动“5+7+X”浦科系列产品在上海分行先行先试，深度赋能科技企业创新发展。同时鼓励上海分行运用科技履约贷、担保基金贷、小巨人信用贷、上市贷等特色科技金融专属信贷产品，精准覆盖科创小微企业资金需求。在上海成立1家科技支行和7家科技特色支行。通过建立专门的考核办法和运营机制，增强服务功能，为服务上海科创中心建设打下坚实的队伍基础。积极搭建上海科创伙伴生态圈。持续加强与上海各级政府、园区、PE/VC联动，迭代完善创客贷、小巨人信用贷、科技含权贷等产品，打造了特色化“融资+融智+融技+投资”综合金融服务模式。

上海银行将建设金融中心与服务科创中心结合，围绕服务新质生产力、上海3+6产业体系，聚焦科技企业轻资产、轻资本、高成长的特征，量体裁衣，通过打造专营机制、创新产品体系、完善评价体系和培育生态体系，积极探索服务科技企业的新路子。围绕科创企业全生命周期的特征，上海银行匹配其在资金流、产业链等方面需求，探索“融资+融智”、“产业+科技”的赋能式服务。针对初创企业，推出了专利许可收益权质押融资产品，将企业无形资产转为有形支持；针对成长企业，推出了投贷联动、员工持股融资计划等，打通企业股债联动、公私联动服务，得到市场认可。

上海农商银行助力上海国际金融中心与科创中心双向赋能，以“科创更前、科技更全、科研更先”为理念，截至2024年6月末，科技型企业贷款余额近1100亿元，累计服务超7500户。该行重塑风险评价逻辑和风险收益平衡逻辑，专注长期与耐心资本，打造“鑫动能”战略新兴客户培育计划，联合多方共建“鑫生态”，以“五专服务+六维赋能”陪伴全生命周期；通过“1+1+13+N”专营架构，设立本市首个总行级科技金融事业部、培育一批特色支行及团队，覆盖全市科技金融承载区；与百余家孵化器合作，设立“鑫孵化”基地，全力培育服务新质生产力，促进“科技—产业—金融”良性循环。

工商银行上海市分行坚持将发展科技金融作为服务上海国际金融中心建设的重要抓手，不断加大对国家重大科技任务和科技型中小企业两个重点领域的支持，推出更适应科技型企业特点的政策和产品，助力科技型企业发展壮大。今年初，该行发挥集团综合化经营优势，旗下全资子公司工银投资在上海设立纯股权投资科创基金，撬动更多金融资源，为科技型企业提供覆盖全生命周期的多元化接力式服务。

建设银行上海市分行促进科技创新生态循环，服务上海科创中心建设，强调金融“零距离”服务科技产业。该行以“不看砖头看专利”的“技术流”评价体系破解科技企业融资难题，通过“惠懂你”APP实现高效融资服务，并推出中证建行科技创新领先（长三角）指数，以金融科技服务科技创新；创新“科创贷”产品，灵活增信，并推出《支持科创“从0到10”金融方案》，覆盖技术全生命周期，更好地服务早期的科技创新和成果转化，不断推动金融创新服务科技创新；推出“建•沪链”科技产业金融综合服务方案，打造科创生态循环链，组建“建•沪链”科技产业金融联盟，以金融生态服务科技生态。

上海市银行同业公会引领上海银行业在助力国际金融中心建设中主动作为，编制发布全国首份《长三角银行业绿色金融可持续发展报告（2024）》，积极参与上海市绿色金融服务平台建设。推动“普惠金融”提质增效，充分发挥“上海市银税互动信息服务平台”效用。截至2024年6月末，分别有61家和16家银行接入平台PC端和移动端，注册企业22.44万余家，授信企业9.06万家，授信总额度1148.25亿元，累计贷款发放382.98亿元。聚焦“数字金融”和“科技金融”，贯彻“数字上海”战略，编纂出版《数智金融探索的上海实践》。

未来，上海市银行同业公会将引领上海银行业，一体贯彻落实党的二十届三中全会精神和中央金融工作会议精神，聚焦中国式现代化建设，积极稳妥推进落实金融高质量发展战略，为增强上海国际金融中心的竞争力和影响力做出更大贡献。