江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年年度报告摘要

公司代码：601128 公司简称：常熟银行

一、重要提示

1本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3公司全体董事出席董事会会议。

4德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金股利人民币2.50元（含税），以资本公积向全体股东每10股转增1股。

本方案尚需提交2023年度股东大会审议。

二、公司基本情况

1公司简介

■

2报告期公司主要业务简介

2.1公司经营模式

报告期内，公司以高质量、可持续发展为目标，始终坚持服务“三农两小”的市场定位,全面深化“一轻三化、三大工程”建设，走“轻资本”道路，推动综合化、数字化、生态化，推进乡村振兴、客户提升、财富管理三大工程。公司银行业务主要包括企业金融、三农金融业务、国际金融业务、票据金融业务和投资银行业务等。零售银行业务主要包括储蓄存款、投资理财、代销保险等财富业务，小微贷款、消费金融、房屋按揭等信贷业务，信用卡业务，三代社保卡、手机银行、微信银行、收单结算等电子银行业务。金融市场业务主要包括货币市场业务、债券业务、衍生品业务和财富业务等。村镇银行业务主要包括吸收存款、发放贷款、国内结算、同业拆借、银行卡业务等。

2.2公司所处行业情况

2023年商业银行外部经营环境依然复杂。一方面，出口增速放缓，出口型企业投资与信贷需求总体偏弱；另一方面，国内消费需求复苏仍较为缓慢，住房消费持续低迷，商品消费价格持续走低，投资与信贷需求增长仍需要时间。四季度，中央金融工作会议与中央经济工作会议相继召开，为商业银行在中国经济高质量发展阶段如何提升服务实体经济质效明确了方向。商业银行不忘初心，牢记使命，按照党中央的决策部署，以“八个坚持”引领业务发展，谱写新时代“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，提升金融服务实体经济质效，助力中国经济高质量发展。

2.3公司从事的业务情况

零售银行业务：持续深化创新发展，围绕乡村振兴，以客户为中心，专注财富管理、价值提升和数字化转型三大核心。以“三为、三创”为引领，打造数智零售银行品牌，探索多维度一体化标准运营模式；建立“1+N”网格深耕模式，涵盖资产配置、养老社保、线上服务等，为居民提供精准普惠金融服务；加强“党建联建共建”，构建资源互补、文化共鸣、惠民利民“三大平台”；通过打造线下业务、线上金融、智慧服务于一体的立体化金融生态圈，成为百姓身边的“红色驿站”、“便利店”和“服务大厅”，实现金融服务多点开花。

公司银行业务：立足“三农两小”定位不动摇，重点支持实体、民营、制造业领域客群，促进资产重心持续做小、做散；面向企业进出口业务场景，在持续变化的市场行情下为企业提供外汇资金管理、汇率套期保值、跨境结算融资等多方位的产品解决方案；开发线上票据业务产品，提升票据业务操作电子化、自动化程度；运用投贷联动、投存联动、投承联动、组合融资、产业顾问等业务，整合行内外丰富的资源，通过多元化产品组合，为客户提供全面的金融服务方案。

金融市场业务：精细化管理本外币业务，优化资产管理质量；畅通融资渠道，保障全行流动性。加快推进轻资本交易业务发展，优化人才梯队，实现整体交易水平显著提升。加强财富管理体系建设，推动理财产品运作合规转型，优化财富队伍搭建，为客户提供综合化的财富配置服务。

村镇银行业务：抓住发展机遇，积极稳妥推进村镇银行收购兼并工作，壮大村行力量。升级渠道保障，实现扩面增效。加快整村授信，做小做散结构更优，客户根基持续巩固。积极推动存贷业务联动工作，在业务联动和考核联动的基础上，整合存贷业务贡献度，加强队伍融合转型，形成统一的队伍管理体系。

2.4核心竞争力分析

战略定位清晰高远。公司践行“普惠金融、责任银行”的企业使命，坚持服务“三农”、服务小企业、服务小微企业的市场定位，围绕服务实体经济、民营小微企业和乡村振兴领域，坚持走特色化、差异化的普惠金融发展道路。以标准化技术和流程做好普惠金融服务，打造普惠领航标杆银行，科技领跑价值银行，区域领先幸福银行。

零售转型持续深化。公司坚定“做大户数，做小客户”的经营策略，坚持走差异化的零售转型之路，摸索出独具特色的“常农商微贷模式”，成功向苏中、苏北、中部、西部进行移植和复制，织起一张覆盖百县、千镇、万村的普惠金融服务网络。以线上产品为抓手，促进线上线下业务场景融合，以线上技术为支撑，优化微银行及电子银行功能，提升客户体验，搭建覆盖“城、镇、村”三级综合性金融服务平台。

风险管控不断完善。公司严格遵守“创新、稳健、合规”的风控原则，着力强化全面风险管理能力建设。统一敏捷风控团队，成立数字风控小组，搭建风控专家平台融合专家经验和建模经验，统筹模型全生命周期管理。统一模型技术体系，打造数字化风控系统集群，覆盖5大业务条线，调用系统次数突破百万量级。依托统一的智能风控决策平台，形成针对账户欺诈、交易欺诈、信贷欺诈统一的监控体系，持续提升数字化风控能力，覆盖异常交易预警、涉诈账户拦阻、反黑中介进件监测、个人线上信贷审批和智能贷后预警等5个场景，有效提升风控水平。

科技水平显著提升。公司坚持“科技强行”战略，全面启动数字化转型，制定《数字化转型规划》（2023-2025年），以“四提升两降低”为目标，进一步夯实数字化核心基础，具备微贷集成、风控集成、账务处理、渠道集成和数据分析处理等五大核心技术，打造了营销中台、风控中台、数据中台三大中台。公司通过金融科技项目管理能力最高等级认证，落地燕谷数据中心，通过国标最高等级（A级）认证，为公司发展提供坚实的技术支撑与保障。

人才建设固本强基。公司高度重视人才梯队建设，以人岗相适为中心，调优全行人员结构，以线上转型为重点，优化内部流程节点，以能上能下为抓手，加强干部梯队建设，以服务创新为手段，深化员工关怀与激励，以常银学校为阵地，打造特色培训品牌。公司坚持选贤任能，不断完善人才培养、选拔与考核机制，为员工搭建良好成长通道，提拔一批业务精良、专业引领、价值匹配、综合素质优良的业务骨干充实到关键岗位，为更好应对行业竞争，促进公司高质量发展提供人才保障。

3公司主要会计数据和财务指标

3.1近3年的主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

■

单位: 千元 币种:人民币

■

3.2报告期分季度的主要会计数据

单位：千元 币种：人民币

■

4普通股股东总数及前10名股东情况

单位: 股

■

三、经营情况讨论与分析

报告期内，公司积极应对经济下行的严峻挑战，持续推动普惠金融战略和大零售转型，实现了效益、规模、质量的均衡发展。

经营效益持续提升。报告期内，集团实现营业收入98.70亿元，同比增加10.62亿元，增幅12.05%。实现归属于上市公司股东的净利润32.82亿元，同比增5.38亿元，增幅19.60%。总资产收益率（ROA）1.13%，同比提升0.03个百分点；加权平均净资产收益率（ROE）13.69%，同比提升0.63个百分点。成本收入比36.87%，较去年同期下降1.71个百分点。

规模体量再创新高。报告期末，集团总资产达3,344.56亿元，较年初增465.75亿元，增幅16.18%；总存款2,479.39亿元，较年初增344.93亿元，增幅16.16%，总贷款2,224.39亿元，较年初增290.06亿元，增幅15.00%。

资产质量更加优化。报告期末，集团贷款不良率0.75%，较年初下降0.06个百分点。集团拨备覆盖率537.88%，较年初提升1.11个百分点。

村镇银行提速前进。报告期末，村镇银行总资产529.59亿元，增幅18.87%。总存款439.71亿元，增幅23.61%；总贷款416.10亿元，增幅17.19%。村镇银行不良率0.97%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率339.72%，较年初提升27.10个百分点。

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-010

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

关于修订《公司章程》的公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行于2024年3月21日召开的第八届董事会第二次会议审议通过了关于《修订〈公司章程〉》的议案，并同意将该议案提交公司股东大会审议。《公司章程》具体修改情况如下：

■

本章程修订尚需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月21日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-012

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

第八届监事会第二次会议决议公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第八届监事会第二次会议于2024年3月21日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2024年3月11日以电子邮件方式发出。会议由宋毅监事长主持，会议应到监事6人，实到监事6人。会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

一、2023年度监事会工作报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

二、2024年度监事会及各专门委员会工作计划

同意6票，反对0票，弃权0票。

三、2023年度监事会对董事会及董事履职情况评价报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

四、2023年度监事会对高级管理层及其成员履职情况评价报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

五、2023年度监事会对监事履职情况评价报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

六、2023年年度报告及摘要审核意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

监事会出具如下审核意见：

（1）本行《2023年年度报告及摘要》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和相关内部管理制度的规定；

（2）本行《2023年年度报告及摘要》的内容与格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实、准确、完整反映本行报告期内的经营成果和财务状况等事项；

（3）在提出本项意见前，未发现参与本行《2023年年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为；

（4）《2023年年度报告及摘要》尚需提交本行股东大会审议。

七、2023年度财务决算和2024年度财务预算方案

同意6票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

八、2023年度利润分配方案审核意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

监事会出具如下审核意见：

（1）《2023年度利润分配方案》符合法律、法规、本行《章程》规定和银行、证券监管机构指导意见；

（2）《2023年度利润分配方案》内容完整、合理、公允，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展；

（3）《2023年度利润分配方案》尚需提交本行股东大会审议。

九、修订《公司章程》

同意6票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

十、2023年度监事薪酬方案

同意6票，反对0票，弃权0票。

十一、2024年度监事长履职考核办法

同意5票，反对0票，弃权0票。（监事长宋毅回避表决）

十二、续聘2024年度会计师事务所监督意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

十三、2023年度社会责任（ESG）报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司监事会

2024年3月21日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-008

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

关于部分关联方2024年度日常关联交易预计额度的公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 关联交易内容

2024年3月21日，本行第八届董事会第二次会议审议通过了关于《部分关联方2024年度日常关联交易预计额度》的议案，关联董事回避表决。

● 该日常关联交易事项须提交股东大会审议。

● 关联交易影响

该事项对本行的持续经营能力、损益和资产状况不构成重要影响。

一、2024年度关联方日常关联交易预计额度

本行与关联方日常关联交易预计额度如下：

（一）授信类关联交易预计额度

单位：人民币千元

■

注：上述2023年末用信余额不含应计利息，日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。

（二）资产转移类关联交易预计额度

单位：人民币千元

■

（三）存款类关联交易预计额度

单位：人民币千元

■

注：表中定期存款余额为定期存款本金和结构性存款本金合计。

（四）理财类关联交易预计额度

单位：人民币千元

■

注：理财余额指关联方认购本行发行的理财产品余额。

（五）服务类关联交易预计额度

单位：人民币千元

■

二、关联方介绍

（一）交通银行股份有限公司

交通银行股份有限公司，注册资本7,426,272.66万元，法定代表人：任德奇。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经各监督管理部门或者机构批准的其他业务（以许可批复文件为准）；经营结汇、售汇业务。截至2023年9月末，总资产1,383,060,500万元，净资产107,296,700万元，2023年1-9月，营业收入19,888,900万元，净利润6,968,000万元。

（二）常熟市发展投资有限公司及其关联企业

常熟市发展投资有限公司，注册资本788,381.3万元，法定代表人：徐学峰。经营范围：投资交通、能源、城镇基础设施建设；投资其他产业基础设施建设；市场开发建设、市场配套服务。截至2023年9月末，总资产2,676,134万元，净资产893,937万元，营业收入77,082万元，净利润8,378万元。

常熟市国有资本投资运营集团有限公司，注册资本102,700万元，法定代表人：田维兴。经营范围：以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；股权投资；企业总部管理；企业管理。截至2023年9月末，总资产7,063,304万元，净资产2,834,783万元，营业收入530,392万元，净利润30,410万元。

江苏吴越商业保理有限公司，注册资本35,000万元，法定代表人：倪佳。经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户账管理；与本公司商业保理业务相关的信用风险担保及咨询服务；资信调查与评估。截至2023年9月末，总资产70,728万元，净资产3,715万元；2023年1-9月，营业收入2,887万元，净利润1,401万元。

常熟市德盛融资租赁有限公司，注册资本50,000万元，法定代表人：倪佳。经营范围：融资租赁业务，租赁业务，商务咨询。截至2023年9月末，总资产63,369万元，净资产45,352万元；2023年1-9月，营业收入2,732万元，净利润1,316万元。

中电常熟配售电有限公司，注册资本20,001万元，法定代表人：蒋伟。经营范围：供电、配电、售电业务；电力技术开发、技术咨询；电力工程设计、施工；充电桩的设计、施工、销售、租赁、运行维护服务；电力设施承装、承修、承试；合同能源管理、综合节能用电咨询；分布式能源承装、承修、运营；电力储能；配电网建设、运营；多能互补综合能量管理；综合智慧能源的开发、设计、施工。截至2023年9月末，总资产23,032万元，净资产22,132万元，营业收入4,807万元，净利润1,350万元。

（三）江苏江南商贸集团有限责任公司及其关联企业

江苏江南商贸集团有限责任公司，注册资本107,979万，法定代表人：钱晓锋。经营范围：房地产开发经营；纺针织品、服装、日用品、文化体育用品及器材、矿产品、建材及化工产品、机械设备、五金交电及电子产品的销售；从事货物进出口业务及技术进出口业务，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；高新技术产品开发，租赁及物业管理，仓储服务，企业管理服务，市场管理服务。截至2023年12月末，总资产483,220万元，净资产149,024万元；2023年1-12月，营业收入110,644万元，净利润1,204万元。

常熟建筑装饰材料市场有限公司，注册资本3,000万元，法定代表人：钱军。经营范围：商品房开发与销售；房屋租赁，物业管理、停车服务；建筑材料、装饰装璜材料、厨卫设备、灯具、家具、木材、钢材、家用电器及配件、花鸟虫鱼销售；木材加工，木制品制造，文化、体育用品及器材批发；住宿、餐饮服务；咖啡馆服务，茶座服务；足浴服务，美容服务；日用百货、预包装食品、家居用品、农产品销售;市场管理,市场摊位租赁；商务信息咨询；儿童室内娱乐服务；教育信息咨询，房地产中介、房产信息咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2023年12月末，总资产12,174万元，净资产7,530万元；2023年1-12月，营业收入5,446万元，净利润438万元。

常熟市化工轻工有限责任公司，注册资本3,000万元，法定代表人：杨国兴。经营范围：无机化学品、橡胶、塑料、扁钢贸易。截至2023年12月末，总资产12,603万元，净资产5,050万元；2023年1-12月，营业收入18,733万元，净利润-71万元。

常熟国际饭店有限公司，注册资本34,880万元，法定代表人：周宏雷。经营范围：住宿服务；餐饮服务；歌舞厅娱乐活动、理发服务；室内游泳馆；干洗；卷烟、雪茄烟、日用百货、纺织品零售；酒店管理、会务服务；集体用餐配送。停车场服务；职工疗休养策划服务。截至2023年12月末，总资产52,434.09万元，净资产21,271.97万元；2023年1-12月，营业收入8,964.47万元，净利润-1,499.14万元。

常熟阅山轩假日休闲酒店有限责任公司，注册资本10,000万元，法定代表人：倪小雯。经营范围：住宿服务；餐饮服务；食品经营；食品互联网销售；足浴服务；歌舞娱乐活动；棋牌室服务；日用百货销售；市场营销策划；酒店管理；物业管理；停车场服务；健身休闲活动；外卖递送服务；新鲜蔬菜零售；新鲜水果零售；工艺美术品及收藏品零售；互联网销售；家具销售；品牌管理；信息咨询服务；休闲观光活动；商业综合体管理服务。截至2023年9月末，公司总资产12,328万元，净资产1,176万元；2023年1-9月，营业收入1,935万元，净利润-1,156万元。

苏州常安保安服务有限公司，注册资本5,000万元，法定代表人：马晓阳。经营范围：门卫、巡逻、守护（不含武装守护）、随身护卫、安全检查、安全技术防范、安全风险评估、区域秩序维护等保安服务；门卫、巡逻、守护、押运、随身护卫、安全咨询、安全检查、安全技术防范、区域秩序维护等保安培训；信息化软硬件开发、集成及运用；承接消防、电子与智能化、道路交通系统工程；劳务派遣；消（安）防（安全、信息、专项）技术服务；物业管理服务；停车场（点）管理服务；研发、营销、保养、维修消（安）防产品（除以上项目涉及专营、专项审批项目的经批准后方可经营的产品）和道路交通设施；动产、不动产租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）一般项目：酒店管理；物业管理；票务代理服务；停车场服务；日用品销售；洗烫服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）限分支机构经营：住宿服务；餐饮服务；食品销售；出版物批发；出版物零售；烟草制品零售。截至2023年12月末，总资产59,114万元，净资产28,872万元；2023年1-12月，营业收入38,233万元，净利润5,027万元。

苏州江南爱充电新能源科技有限责任公司，注册资本2,000万元，法定代表人：金洁。经营范围：集中式快速充电站；电动汽车充电基础设施运营；充电桩销售；物联网设备销售；停车场服务；工程管理服务；广告制作；广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位）；新能源汽车电附件销售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。截至2023年12月末，总资产5,026万元，净资产1,612万元；2023年1-12月，营业收入1,675万元，净利润-179万元。

（四）江苏白雪电器股份有限公司及其关联企业

江苏白雪电器股份有限公司，注册资本5,000万元，法定代表人：朱勤保。经营范围：家用电器、冷冻设备、制冷设备、压缩机、换热设备、机床设备、电子产品、电动机及配件、电动车辆等。截至2023年12月末，总资产118,500万元，净资产49,956万元；2023年1-12月，营业收入35,404万元，净利润1,258万元。

（五）兴福村镇银行股份有限公司

兴福村镇银行股份有限公司，注册资本208,000万元人民币，法定代表人：薛文。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付和承销政府债券；代理收付款项和代理保险业务；买卖政府债券和金融债券；投资设立和收购村镇银行；为村镇银行提供代理支付清算、政策咨询、信息科技、产品开发、运营支持、培训等中后台服务；受村镇银行委托申请统一信用卡品牌；银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2023年12月末，总资产5,295,850.6万元，净资产443,211.1万元，2023年1-12月，营业收入230,856.3万元，净利润50,032.9万元。

（六）常熟市环境保护科技有限公司

常熟市环境保护科技有限公司，注册资本195,585.10万元，法定代表人：顾洪良。经营范围：污水处理项目投资建设、资产租赁；固体废弃物收集、运输、处理项目投资运营服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广。截至2023年9月末，公司总资产823,949万元，净资产175,135万元；2023年1-9月，营业收入44,689万元，净利润3,733万元。

（七）常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）

常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂），注册资本38,130万元，法定代表人：王春华。经营范围：研发、制造和销售中高压配电开关及控制设备、低压配电开关及控制设备、专用低压电器、电器传动自动化电器设备、电力控制或配电用电力板、盘、控制台、控制柜、电力集成电路、继电器等。截至2023年9月末，总资产386,998万元，净资产328,086万元；2023年1-9月，营业收入230,759万元，净利润49,887万元。

（八）江苏镇江农村商业银行股份有限公司

江苏镇江农村商业银行股份有限公司，注册资本150,000万元人民币，法定代表人：施健。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理（健康保险、意外伤害保险、与贷款标的物相关的财产保险、家庭财产保险、企业财产保险、人寿保险、机动车辆保险）。截至2023年12月末，总资产3,069,293.99万元，净资产309,174.78万元，2023年1-12月，营业收入130,906.86万元，净利润11,155.06万元。

（九）连云港东方农村商业银行股份有限公司

连云港东方农村商业银行股份有限公司，注册资本120,083.11万元人民币，法定代表人：张波。经营范围：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；办理外汇汇款、外币兑换；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；提供资信调查、咨询和见证业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2023年9月末，总资产3,357,000万元，净资产263,900万元，2023年1-9月，营业收入66,300万元，净利润11,500万元。

（十）江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

江苏泰兴农村商业银行股份有限公司，注册资本58,538.73万元人民币，法定代表人：杨树桐。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理外汇业务，包括外汇存款、外汇贷款、外币兑换、国际结算、外汇票据的承兑和贴现、外汇担保以及资信调查、咨询和见证业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2023年9月末，总资产4,821,299.26万元，净资产345,618.63万元，2023年1-9月，营业收入87,017.02万元，净利润41,130.89万元。

（十一）江苏宝应农村商业银行股份有限公司

江苏宝应农村商业银行股份有限公司，注册资本47,049.25万元人民币，法定代表人：顾金标。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2023年12月末，总资产3,022,905.90万元，净资产263,203.89万元，2023年1-12月，营业收入129,543.33万元，净利润27,200.63万元。

（十二）武汉农村商业银行股份有限公司

武汉农村商业银行股份有限公司，注册资本599,774.83万元人民币，法定代表人：白俊伟。经营范围：吸收国内外公众存款，发放短期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑和贴现，代理发行，代理承兑，承销政府债券，金融债券，买卖政府债券，金融债券，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理收付款及代理保险业务，提供保险箱服务，个人理财业务，基金销售业务，实物黄金代理销售业务，外汇贷款，外汇汇款，国际结算，外汇拆借，资信调查，咨询和见证业务，代客外汇买卖业务，即期结售汇(对公，对私)业务，经中国银行业监督管理委员会，中国人民银行，国家外汇管理局批准的其他业务。截至2023年9月末，总资产42,190,879.89万元，净资产2,548,736.71万元，2023年1-9月，营业收入533,365.02万元，净利润128,848.62万元。

（十三）江苏中利电子信息科技有限公司

江苏中利电子信息科技有限公司，注册资本10,000万元，法定代表人：奚杰。经营范围：信息及通讯技术及设备的研发、生产及销售；计算机系统集成；电子、通讯产品的研发、技术咨询、技术转让。截至2023年9月末，总资产204,666万元，净资产51,266万元；2023年1-9月，营业收入293万元，净利润-9,666万元。

（十四）苏州江南爱停车科技有限公司

苏州江南爱停车科技有限公司，注册资本2,000万元，法定代表人：李敦敦。经营范围：停车场智能管理系统开发并提供技术咨询；计算机软件及网络科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；停车软件及硬件开发与销售；停车设备、电子设备、电子元器件、计算机硬件及外围设备、通信设备、交通安全设施、仪器仪表的销售及安装；智能化安装工程施工服务；广告的设计、制作、代理、发布；停车场服务；清洁服务；物业管理；停车场运营管理。截至2023年9月末，总资产3,235万元，净资产1,261万元；2023年1-9月，营业收入4,143万元，净利润381万元。

（十五）常熟市凯润润滑油销售有限公司

常熟市凯润润滑油销售有限公司，注册资本150万元，法定代表人：史佳懿。经营范围：润滑油、柴油、燃料油、石脑油、白油、3号喷气燃料、石油醚、氢氧化钙、油桶、五金配件、管道配件、汽车用品、钢材及金属材料销售，道路普通货物运输。一般项目：化工产品销售（不含许可类化工产品）。截至2023年12月末，总资产1,770万元，净资产884万元；2023年1-12月，营业收入4,077万元，净利润81.4万元。

（十六）常熟市南方薄型钢管有限公司

常熟市南方薄型钢管有限公司，注册资本200万元，法定代表人：张振华。经营范围：冷轧带钢、板材、镀层带钢、高强度带钢、精密焊管制造、加工。截至2023年9月末，总资产943万元，净资产386万元；2023年1-9月，营业收入451万元，净利润-3.5万元。

（十七）关联自然人

关联自然人包括:

1.本行的董事、监事、总行高级管理人员及其配偶、父母、成年子女及其配偶、兄弟姐妹及其配偶，配偶的父母、兄弟姐妹，子女配偶的父母;

2.本行分行高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员及其配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹;

3.本行的主要股东的董事、监事、高级管理人员;

4.对本行有重大影响的其他自然人。

三、关联交易定价政策

本行与上述关联方的交易遵循市场化定价原则，符合公允性原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，杜绝利益输送以及价格操纵行为，不损害本行和股东的利益。

四、进行关联交易的目的及本次关联交易对公司的影响情况

上述关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。

五、关联交易应当履行的审议程序

本行第八届董事会风险与关联交易控制委员会第二次会议及独立董事第一次专门会议审议通过关于《部分关联方2024年度日常关联交易预计额度》的议案，并同意将该议案提交董事会审议。

该议案已经本行第八届董事会第二次会议的非关联董事一致通过，关联董事回避表决，并将提交股东大会审议，决策程序合法合规。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月21日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-006

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

第八届董事会第二次会议决议公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第八届董事会第二次会议于2024年3月21日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2024年3月10日发出。会议由薛文董事主持，会议应到董事13人，实到董事13人。全体监事和部分高管列席了会议，会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

一、2023年度董事会工作报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

二、2023年年度报告及摘要

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年年度报告》和《常熟银行2023年年度报告摘要》。

本议案已经本行第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第一次会议审议通过。

本议案尚需提交股东大会审议。

三、2023年度财务决算和2024年度财务预算方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

四、2023年度利润分配方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年年度利润分配方案公告》（2024-007）。

本议案尚需提交股东大会审议。

五、2023年度关联交易专项报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案已经本行第八届董事会独立董事第一次专门会议审议通过。

六、部分关联方2024年度日常关联交易预计额度

同意7票，反对0票，弃权0票。（关联董事孙明、袁翔、陈兴、徐学峰、王春华、朱勤保回避表决）

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于部分关联方2024年度日常关联交易预计额度的公告》（2024-008）。

本议案已经本行第八届董事会独立董事第一次专门会议审议通过。

本议案尚需提交股东大会审议。

七、2024年度单位负责人履职待遇、业务支出预算方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

八、2024年度资本充足率管理计划

同意13票，反对0票，弃权0票。

九、2024年度风险偏好陈述书

同意13票，反对0票，弃权0票。

十、为控股村镇银行加入银联网络提供担保

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行为控股村镇银行加入银联网络提供担保的公告》（2024-011）。

本议案尚需提交股东大会审议。

十一、修订《公司章程》

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于修订〈公司章程〉的公告》（2024-010）。

本议案尚需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

十二、修订《董事会议事规则》

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

十三、修订《独立董事制度》

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

十四、2023年度内部控制评价报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年度内部控制评价报告》。

本议案已经本行第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第一次会议审议通过。

十五、2023年度社会责任（ESG）报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年度社会责任（ESG）报告》。

十六、2023年度三农金融业务计划执行情况报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

十七、主要股东履约评价报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

十八、大股东评估报告

同意13票，反对0票，弃权0票。

十九、2023年度董事、高管人员薪酬方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案已经本行第八届提名及薪酬委员会第二次会议审议通过。

二十、2024年度董事长、高管人员履职考核办法

同意10票，反对0票，弃权0票。（董事薛文、包剑、孙明回避表决）

本议案已经本行第八届提名及薪酬委员会第二次会议审议通过。

二十一、续聘2024年度会计师事务所

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行续聘会计师事务所公告》（2024-009）。

本议案已经本行第八届董事会审计与消费者权益保护委员会第一次会议审议通过。

本议案尚需提交股东大会审议。

二十二、战略发展规划（2024-2026年）

同意13票，反对0票，弃权0票。

二十三、资本管理规划（2024-2026年）

同意13票，反对0票，弃权0票。

二十四、金融债券发行安排及授权事项

本行计划在2024-2025年间发行金融债券不超过50亿元。金融债券的求偿权等同于一般负债，不包括二级债、可转债等资本补充型债券。

提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权高管层确定金融债券发行的具体事宜。授权自股东大会批准之日起24个月内有效。

同意13票，反对0票，弃权0票。

本议案尚需提交股东大会审议。

二十五、召开2023年年度股东大会

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于召开2023年年度股东大会的通知》。（2024-013）

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2024年3月21日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2024-007

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

2023年年度利润分配方案公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 每股分配比例，每股转增比例

每股派发现金红利0.25元（含税），以资本公积每股转增0.1股。

● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

● 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配（转增）比例不变，相应调整分配（转增）总额，并将在相关公告中披露。

● 本次利润分配方案综合考虑了股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续发展等因素。

一、利润分配方案内容

（一）提取法定盈余公积。根据《中华人民共和国公司法》的规定，2023年末本行法定盈余积已经达到注册资本的百分之五十，不再提取。

（二）提取一般风险准备。根据财政部《金融企业准备计提管理办法》的规定，2023年末本行一般风险准备余额已经超过风险资产余额的1.5%，不再提取。

（三）综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金红利2.5元（含税），以资本公积向全体股东每股转增0.1股。

海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP