原标题：中国驻西班牙使领馆提醒警惕"标会"、"马克币"等金融诈骗行为 来源：中国侨网
中国侨网11月30日电 据中国驻西班牙大使馆微信公众号消息，日前，部分旅西中国公民受高额回报引诱，通过私下融资方式参与“标会”集资或投资“马克币”项目，巨额资金被转移后，发现上当受骗，追悔莫及。收到求助后，中国驻西班牙使领馆已指导有关人员在西班牙和国内报警，相关案件正在处理过程中。
中国驻西班牙大使馆微信公众号截图中国驻西班牙使领馆向旅西中国公民提示如下：
一、民间“标会”是指在亲友间以积少成多方式筹措资金的群体。“标会”行为不受法律保护，其本质是牵头人(俗称“会头”)未经国家金融监管部门批准，以高利息为诱饵，非法吸收公众资金。相关资金往往用于不法目的，或因最终无法支付高额利息而“倒会”，造成参与人血本无归。
二、“马克币”是以炒作虚拟货币概念为包装，以高额利息为诱饵，利用国际金融互通便利，吸引投资人在APP小程序或在线交易平台上进行投资。相关融资一般通过远程操作甚至跨境运行，以此躲避各国金融监管。有关资金集聚到一定数量后，相关小程序或交易平台会突然终止运行，造成投资人血本无归。
三、诈骗人员在运作类似非法融资活动时，均以高额回报为诱饵。在运作伊始，诈骗人员通过按时返利的方式增强初期参与人的信任，并鼓励他们在家庭或朋友间广泛传播、诱拉更多成员，并以滚雪球的方式形成金字塔状的层层下线。当吸纳资金足够庞大或非法投资遇到障碍时，诈骗人员会立即转移所有资金，切断返利链条，给参与人特别是底层参与人带来巨大损失。
四、旅西中国公民应增强防范意识，高度警惕金融诈骗，不可贪图高额利诱，摒弃“挣快钱”和“一夜暴富”的想法。疫情之下，生活不易，更应稳妥理财。任何投资都应保持客观理性态度和安全警惕意识，应选择正规金融渠道，并在投资过程中注重审查相关机构和平台的资质与合法性。如发现可疑情况，应及时向市场监管部门举报。如上当受骗，应立即止损，并根据具体案情及时向西班牙或中国警方报案。
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