中国银保监会江苏监管局行政处罚决定书|南京_新浪财经

原标题：中国银保监会江苏监管局行政处罚决定书来源：江苏

苏银保监罚决字〔2020〕55号

当事人：永达理保险经纪有限公司江苏分公司

地址：南京市鼓楼区中央路389号401-1、401-2室

主要负责人：陈弘庭

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关法律规定，我局对永达理保险经纪有限公司江苏分公司（以下简称永达理江苏分公司）违法违规一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。经查：

一、未开立独立的佣金收取账户

2018年，永达理江苏分公司通过公司基本户收取保险机构佣金，累计93305601.5元。该账户同时还用于列支各项办公费用，如，2018年6月8日支出永达理江苏分公司办公室租金734372.5元。

二、使用内容不规范的客户告知书

截至检查组离场日（2019年7月15日），永达理江苏分公司使用的客户告知书，未包含其高级管理人员与经纪业务相关的保险公司、其他保险中介机构是否存在关联关系的内容。如，2018年10月28日客户陈**签署的客户告知书。

三、给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益

2018年8月30日至9月7日，永达理江苏分公司客户3人随团参加公司组织的旅游活动，3名客户旅游团费共6.57万元，由该公司经纪人支付，涉及保险业务2笔。

上述事实，有现场检查事实确认书、永达理江苏分公司相关银行对账单、财务凭证、财务报表、相关客户投保资料、相关会议奖励报告及附件、相关人员谈话笔录等证据证明。

综上，我局决定作出如下处罚：

（一）上述未开立独立的佣金收取账户的行为，违反了《保险经纪人监管规定》第四十三条第二款的规定。根据《保险经纪人监管规定》第一百零一条第（六）项，对永达理江苏分公司给予警告，处1万元罚款。

（二）上述使用内容不规范的客户告知书的行为，违反了《保险经纪人监管规定》第五十条第（三）项的规定。根据《保险经纪人监管规定》第九十五条，对永达理江苏分公司给予警告，处1万元罚款。

（三）上述给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益的行为，违反了《中华人民共和国保险法》第一百三十一条第（四）项的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十五条，对永达理江苏分公司处7万元罚款。

综上，我局对永达理保险经纪有限公司江苏分公司给予警告，处9万元罚款。