中国民生银行股份有限公司2020第三季度报告

中国民生银行股份有限公司2020第三季度报告
2020年10月31日 03:13 证券时报

原标题:中国民生银行股份有限公司2020第三季度报告

  中国民生银行股份有限公司

  公司代码:600016 公司简称:民生银行

  2020

  第三季度报告

  一、 重要提示

  1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。本季度报告于2020年10月30日由本公司第八届董事会第二次会议审议通过。本次会议以通讯方式召开,表决截止日期为2020年10月30日,会议通知、会议文件于2020年10月16日以电子邮件发出。向董事会发出表决票13份,收回13份。

  1.3 公司董事长高迎欣、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  1.4 本公司第三季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,未经审计。除特别说明外,为本集团合并数据,以人民币列示。

  二、 公司基本情况

  2.1 主要财务数据

  (单位:人民币百万元)

  ■

  (单位:人民币百万元)

  ■

  非经常性损益项目如下:

  (单位:人民币百万元)

  ■

  2.2 补充财务数据

  (单位:人民币百万元)

  ■

  2.3 资本充足率与杠杆率分析

  本集团根据《商业银行资本管理办法(试行)》(简称“新办法”)和其他相关监管规定计算资本充足率,资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末,本集团资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率均达到新办法达标要求。

  本集团资本充足率情况如下:

  (单位:人民币百万元)

  ■

  享受过渡期优惠政策的资本工具:按照新办法相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为40亿元。

  本报告期末较2020年6月末,一级资本净额增加59.15亿元,调整后的表内外资产余额减少3,422.42亿元,杠杆率水平提高0.36个百分点。本集团杠杆率情况如下:

  (单位:人民币百万元)

  ■

  2.4 流动性覆盖率情况

  ■

  2.5 经营情况讨论与分析

  报告期内,本公司认真贯彻党中央、国务院决策部署,积极应对内外部经营环境变化,围绕“民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行”三大战略定位,有效推动落实“抓改革、促发展、调结构、抓风险、激活力、保合规、树品牌、强党建”的总体工作部署,坚持以客户为中心,扎实服务实体经济,业务规模稳步增长,金融风险防控力度不断增强,各项业务经营保持稳健发展。

  一、业务经营保持平稳,运营效率不断提升

  报告期内,本集团实现营业收入1,433.21亿元,同比增加101.93亿元,增幅7.66%;净息差2.14%,同比提高0.06个百分点;实现拨备前利润总额1,063.85亿元,同比增加79.64亿元,增幅8.09%;实现归属于母公司股东的净利润373.29亿元,同比下降82.00亿元,降幅18.01%,主要是加大了拨备计提和资产处置力度。报告期内,本集团年化平均总资产收益率0.74%,归属于母公司普通股股东的年化加权平均净资产收益率10.02%,分别同比下降0.26和4.17个百分点;基本每股收益0.79元;截至报告期末,归属于母公司普通股股东每股净资产10.57元。

  本公司加大重点领域投入的同时,有效控制运营成本。报告期内,本集团成本收入比23.12%,同比下降0.59个百分点。

  二、积极推动抗疫复产,扎实服务实体经济

  报告期内,本公司加大制造业、民营企业信贷投放,帮扶中小微企业复工复产,为经济发展和稳企业、保就业提供有利条件。一是加大信贷投放力度,增加制造业、实体企业和小微企业信贷投放,用于疫情防控和关系国计民生的基础项目建设;二是降低客户融资成本,持续深化LPR改革,对小微客户执行结算优惠、定价优惠以及息费减免等优惠政策,推动企业实际利率下行;三是优化服务流程,加强线上化服务,对展期管理、业务重整、罚息减免等业务加大审批授权,简化流程,提升效率;四是完善民企服务体系,针对战略民企、生态民企、中小民企,不断优化分层分类服务,为客户提供综合化、专业化金融解决方案。

  截至报告期末,本公司战略民企客户860户,比上年末增长32.31%;存款日均4,928.87亿元,比上年增长36.97%;贷款总额5,395.36亿元,比上年末增长23.61%。本公司小微企业贷款总额5,008.91亿元,比上年末增长12.67%;普惠型小微企业贷款总额4,439.13亿元,有贷款余额户数31.86万户,普惠型小微企业贷款前三季度累计发放4,208.86亿元,平均发放利率5.95%,比上年平均发放利率下降0.60个百分点;本公司872家支行营业网点(含营业部)及135家小微支行为小微客户提供稳定金融服务。

  三、资产负债业务协调发展,数字化转型持续推进

  报告期内,本公司业务规模稳步增长,资产负债业务协调发展。截至报告期末,本集团总资产规模69,270.25亿元,比上年末增加2,451.84亿元,增幅3.67%;发放贷款和垫款总额38,274.21亿元,比上年末增加3,398.20亿元,增幅9.74%。总负债规模63,825.71亿元,比上年末增加2,315.59亿元,增幅3.76%;吸收存款总额37,513.60亿元,比上年末增加1,472.72亿元,增幅4.09%。

  本公司立足“科技引领,数字民生”的战略愿景,聚焦科技金融战略目标,强化科技服务能力,围绕场景生态、数据赋能、创新布局,纵深推进科技金融战略执行。同时全面完善数字风险管理体系,构建实时风控、场景风控、智能风控“三大风控体系”,提升集团一体化风险识别和管控能力。一方面,聚焦重点业务领域,创新服务发展生态,智慧民企生态依托企业综合服务平台敏捷开发,智慧零售生态持续丰富场景细分客群经营,智慧同业生态建设技术平台支持业务模式变革,网络金融、直销银行、远程银行等线上业务快速发展,数字服务能力不断强化,用户体验持续提升。另一方面,围绕5G、区块链、分布式等技术,加大新兴技术创新应用,加强科技与业务协同,推动本公司智能化、数字化转型,提升智能营销、智能风控和智能经营水平,构建开放、合作、共赢金融生态圈,5G手机银行功能持续丰富,智慧银行体验店已开发完成,分布式核心系统完成开发及生产系统扩容,满足未来五到十年的业务增长需要。

  截至报告期末,本公司对公线上平台用户数达255.98万户,比上年末增加24.95万户;零售线上平台用户数达7,888.50万户,比上年末增加847.32万户;直销银行客户累计3,236.52万户,管理金融资产1,149.89亿元。

  四、加大资产处置力度,资产质量保持稳定

  报告期内,本集团加强全面风险管理,健全内控合规管理体系,有效控制和防范重点领域风险;同时,加大不良资产清收处置力度,提升清收处置效益和效率。

  截至报告期末,本集团不良贷款余额699.46亿元,比上年末增加155.12亿元;不良贷款率1.83%,比上年末上升0.27个百分点;拨备覆盖率145.90%,比上年末下降9.60个百分点;贷款拨备率2.67%,比上年末上升0.24个百分点。拨备覆盖率和贷款拨备率指标按照中国银保监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发【2018】7号)的规定执行。

  2.6 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

  单位:股

  ■

  ■

  注:

  1、H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计;

  2、香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2020年9月30日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本公司H股股份合计数。

  2.7 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

  √适用 □不适用

  截至报告期末,本公司优先股股东(或代持人)数量为21户。

  本公司前10名境内优先股股东(或代持人)持股情况如下表所示(以下数据来源于2020年9月30日的在册境内优先股股东情况):

  单位:股

  ■

  注:

  1、境内优先股股东持股情况是根据本公司境内优先股股东名册中所列的信息统计;

  2、根据公开资料,本公司初步判断“博时基金-农业银行-中国农业银行股份有限公司”、“博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户资产管理计划”存在关联关系;“中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品”、“中国平安财产保险股份有限公司-自有资金”存在关联关系;除此之外,本公司未知上述境内优先股股东之间、以及上述境内优先股股东与前十大普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的情况;

  3、“持股比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

  本公司前10名境外优先股股东(或代持人)持股情况如下表所示(以下数据来源于2020年9月30日的在册境外优先股股东情况):

  单位:股

  ■

  注:

  1、境外优先股股东持股情况是根据本公司境外优先股股东名册中所列的信息统计;

  2、由于本次优先股为境外非公开发行,境外优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息;

  3、本公司未知上述境外优先股股东与前十大普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

  三、 重要事项

  3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  (单位:人民币百万元)

  ■

  3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

  □适用 √不适用

  3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  ■

  证券简称:民生银行 A股代码:600016 优先股简称:民生优1 优先股代码:360037 编号:2020-085

  中国民生银行股份有限公司

  第八届董事会第二次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。

  本公司第八届董事会第二次会议以通讯方式召开,表决截止日期为2020年10月30日,会议通知、会议文件于2020年10月16日以电子邮件方式发出。向董事发出表决票13份,收回13份。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定,表决所形成决议合法、有效。

  会议审议通过了如下决议:

  1、关于《公司2020年第三季度报告》的决议

  《公司2020年第三季度报告》详见上海证券交易所网站及本公司网站。

  议案表决情况:同意13票,反对0票,弃权0票。

  2、关于制定《中国民生银行股份有限公司股东股权质押管理办法》的决议

  议案表决情况:同意13票,反对0票,弃权0票。

  3、关于修订《中国民生银行股份有限公司信息披露事务管理制度》的决议

  议案表决情况:同意13票,反对0票,弃权0票。

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2020年10月30日

扫二维码 领开户福利!
海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

APP专享直播

1/10

热门推荐

收起
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

7X24小时

  • 11-04 会通股份 688219 --
  • 11-03 狄耐克 300884 --
  • 11-03 宸展光电 003019 --
  • 11-02 步科股份 688160 20.34
  • 11-02 金达莱 688057 25.84
  • 股市直播

    • 图文直播间
    • 视频直播间