私募基金风险来袭:项目快速逾期 管理人失联

私募基金风险来袭:项目快速逾期 管理人失联
2019年07月13日 04:31 中国经营报

  私募基金风险来袭:项目快速逾期 管理人失联

  石健

  一年前,46位投资人认购了一只名为“锋创-承德恒骏物流私募股权投资基金”(以下简称“恒骏物流基金”)的私募基金,总计9400万元。该笔资金用于股权投资河北恒骏物流有限公司(以下简称“河北恒骏物流”)。不过,仅不到一年的时间,该产品便出现逾期。

  “这是个明股实债的项目,今年3月9日开始陆续有投资人到期。”一位投资人在接受《中国经营报》记者采访时说,“当初在募集时,无论是风控体系还是担保还款,都有宽城满族自治县(以下简称‘宽城县’)的政府、财政局的文件,可是现在逾期了,他们认定相关文件是假的。”对于政府相关部门的说法,投资人表示非常不解。

  “相关涉及政府部门文件均系伪造。”宽城县财政局回复本报记者称:“宽城诚信新兴产业股权投资基金有限公司(以下简称‘宽城诚信基金’)是河北恒骏物流的原控股股东,不管是国有企业还是民营企业均应按照‘自主经营、自负盈亏’的方针独立经营企业。”

  基金管理人失联

  根据工商登记显示,河北恒骏物流成立于2015年4月,注册资本为5000万元。目前大股东为持股76%的张晓亮,二股东为持股24%的北京锋创财富投资基金管理股份有限公司(以下简称“锋创资管”)。一位投资人透露,虽然目前河北恒骏物流的经理为张晓亮,但是其背后的实控人为当地一位名叫王新的企业家。

  记者拿到恒骏物流基金推介材料看到,基金类型为契约型,规模2亿元,存续期限为12个月,管理人为锋创资管,基金托管人为恒丰银行。

  根据推介资料显示,基金收益为年化收益率9%,按季度付息,用途为收购河北恒骏物流49%的股份,用于恒骏智能物流园的建设。“虽然收益不高,但是当时告诉我们是固收,同时还有政府背景。”在投资人看来,去年的环境已经相对风险偏高,之所以大家选择这只基金,就是因为政府担保。

  根据当时的约定,还款来源和退还方式有五条作为保证,河北恒骏物流原始股东以年化9%的收益率溢价回购基金持有的股份;河北恒骏物流经营性收入;宽城县财政局财政补贴3.5亿元;宽城诚信基金到期还本付息差额补足;宽城国控投资集团有限公司(以下简称“宽城国控”)到期还本付息差额补足。

  与此同时,风控措施也与宽城县紧密相关。记者看到,共计六项内容,其中五项都有宽城县相关部门作为担保。分别为宽城县财政局补贴3.5亿元用作回购资金来源;宽城县政府、人大批准的支持文件;宽城诚信基金承担无限连带责任担保;宽城国控提供担保回购及差额补足;价值7.9亿元土地质押,抵押率不低于30%;河北恒骏物流股东49%股权质押。

  就这样,去年以来,46名投资人陆续与锋创资管签订了《承德恒骏物流私募股权投资基金合同》,总计募集9400万元,根据交易资料显示,资金全部打到了河北恒骏物流账上。“让我们没有想到的是,收到按合同约定的两季度利息后,再没有收到任何利息。”一位投资人说,而当投资人与基金管理人锋创资管联系时,其于2018年8月与该公司失联。

  记者通过查询中基协官网发现,已经查询不到关于锋创资管作为基金管理人的任何资料信息。与此同时,今年2月以来,锋创资管已经因为五起理财纠纷案件未执行被北京市朝阳区法院列入失信人名单。采访期间,记者通过北京市公安局朝阳分局经侦部门了解到,目前锋创资管已经因多起理财产品纠纷进入立案阶段。

  根据投资人介绍,管理人失联后,河北恒骏物流于2018年11月16日向投资人出具了《承诺函》,先后在2018年12月18日和2019年1月30日先后向投资人发布公告,内容为:承认投资者所投本金均投入河北恒骏物流运营,并向投资者承诺按照投资者实际打款时间顺延12个自然月,由河北恒骏物流直接兑付本金及利息。

  然而,截至目前,河北恒骏物流公司逾期仍未实际履行其承诺。

  真假担保函

  对于投资人而言,当初投资最看重的是政府支持和担保,目前最让大家感到困惑的是政府到底有无发布文件支持,担保函到底是真是假?投资人告诉记者,2018年2月至9月,为了推介基金,河北恒骏物流出具了宽城县财政局全资100%控股的两家公司,宽城国控、宽城诚信基金承担无限连带担保文件,以及宽城县政府、县人大相关红头文件。

  投资人给记者提供的文件显示,2017年8月24日,宽城县政府、财政局联合发布“关于宽城县物流标准化、平台化工作意见”,文件中点名对河北恒骏物流发展予以支持。其中明确写到,“物流信息平台建设列入2018年政府财政预算,该专项资金2018年度财政收支预算已在县人大七届一次会议审议并通过,财政部门将根据项目进展情况,持续拨付补贴资金3.5亿元……”同时落款盖有财政局和县政府公章,文件号为“宽政【2017】38号”。此后,县人大发布批准文件,同样有大印章和文件批号。而后,宽城国控还发布担保函差额补足函,对后续还款的风控有了充分的保证。不过,根据投资人介绍,前不久,投资人的委托代理律师曾就此事与宽城县政府、人大等部门核实,均回复为政府、人大文件为造假。

  根据工商信息显示,河北恒骏物流系宽城县财政局的三级控股子公司,河北恒骏物流股东宽城诚信基金系财政局的二级子公司,宽城国控系财政局的一级全资子公司。令投资人质疑的是,财政局作为宽城国控的唯一股东,为什么在投资人融资前尽调时对其担保行为用于下属公司融资不否认、不阻止?一位投资人说,“在事后我们向财政局主管领导金星华副局长反映时,他对宽城国控担保行为不予以明确否认,并以融资公司有土地抵押为由进行回避。”

  对此,记者多次与宽城国控取得联系,就担保函真实性进行核实,对方电话一直处于无人接听状态。

  那么,对于担保函问题,宽城县财政局持怎样的态度?对此,宽城县财政局表示,“对于我县人大、政府出具的批准支持文件,均非上述单位出具。关于宽城诚信基金承担无限连带担保责任的担保文书也非该公司出具。对此,宽城诚信基金委托律师曾向河北恒骏物流发出律师函,要求该公司对私募基金一事做出说明和澄清,但至今该公司未做正面回复。如果文件涉嫌造假,应当由被害人提交相关证据材料由公安机关立案调查。

  但是,一位政府工作人员接受记者采访时表示,河北恒骏物流对外融资属于《三重一大意见》第5条规定的“重大项目安排事项”,应当按照规定召开会议、记录并存档备查。然而,投资人多次与河北恒骏物流公司、财政局沟通均未见相关记录及存档,仅见恒骏物流公司股东宽城诚信新型产业股权投资基金有限公司(财政局100%控股公司)作出的同意融资建设物流园的《股东决议》。已经违反对外融资未履行“三重一大”事项决策程序。

  不过,采访中宽城县财政局认为,根据《公司法》的规定,公司享有自主经营权,财政局对该公司大额金融的理财产品没有权利和义务进行把关。对于政府文件、担保函真假,仍然没有充分的证据能够予以证明,双方陷入各执一词阶段。

  股权突遭变更

  就在真假担保函尚无定论之时,一次股权变更令投资人疑惑不解。

  根据工商信息显示,2019年5月28日,河北恒骏物流股权发生变更,出资2250万元的宽城诚信基金退出股东,变更为张晓亮出资3800万元。“也就是说,一夜之间将县财政局控股的51%股份转让给张晓亮个人,有着政府背景的公司突然彻底变成私企了。”投资人无奈地表示。与此同时,公司市场主体类型也由有限责任公司变更为有限责任公司(自然人投资或控股),新公司章程发布。

  对于上述情况县财政局是否知情?财政局回复认为,按照《公司法》规定,股东间自愿情况下可以相互转让其持有的股份,所以2019年5月宽城诚信基金将其持有的股份转让给张晓亮,并到公司登记机关进行了变更登记,同时修改了公司章程,其转让行为符合法定程序。

  采访中,投资人告诉记者,虽然河北恒骏物流的法定代表人为张晓亮,但是公司运营以及私募基金募集都与王新有关。2019年1月30日,河北恒骏物流发布公告称“由于我公司近期整体较大调整及其他诸多因素,导致本轮给投资人支付的投资收益出现了逾期,在此深表歉意,现我公司内部协商将于2019年3月15日前兑付投资人未支付的收益”。与之前两则公告不同的是,除了落款人河北恒骏物流公司外,还有一名自然人“王新”的签名。同时,根据投资人提供的资料可以看到,项目抵押物还包括河北广盛居酒业有限公司工厂。根据工商信息显示,该酒厂大股东及执行董事为王新。

  针对投资人反映的私募基金产生的问题,宽城县财政局称,“如涉及投资人的民事权益问题,建议投资人按照当时签订的合同通过民事诉讼途径解决;如涉嫌伪造机关公文证件印章以及非法集资行为,可向有管辖权的公安机关进行举报,由公安机关立案处理,需要我局配合的一定积极配合。”

  根据投资人反映,河北恒骏物流还以上述同样的文件在社会上通过基金公司、金交所在宁波、吉林等地发行了其他的债券、基金等,记者看到,一款名为“央地协同恒骏物流1号债权融资计划”的项目还在网络公开募集中,同样写着“价值5亿元的土地抵押;宽城国控提供担保回购及差额补足;河北恒骏智能物流项目属于河北省重点扶持项目,属于当地物流业的龙头企业,同时是当地政府控股的企业,享受国家及地方政府的政策支持。多重风控,政府支持,还款有保障……”本报将持续跟踪报道。

责任编辑:张国帅

热门推荐

收起
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

7X24小时

  • 07-18 苏州银行 002966 7.86
  • 07-17 科瑞技术 002957 --
  • 07-17 景津环保 603279 --
  • 07-16 丸美股份 603983 20.54
  • 07-16 大胜达 603687 7.35
  • 股市直播

    • 图文直播间
    • 视频直播间