汇丰银行被罚100万：部分信用卡资金用于非消费领域

　　5月14日，银保监会网站公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕13号）显示，2016年12月、2017年6月，汇丰银行（中国）有限公司贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则；2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令其改正，并处以罚款共计100万元。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定中指出，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　记者梳理发现，2018年 7月，汇丰银行也曾收到过罚单。当时，国家外汇管理局集中通报了21起外汇违法违规案例，合计罚没约5442万元。

　　其中，汇丰银行北京分行在2014年8月至2017年6月期间，办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对贷款资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查，此番被罚金额达到842.22万元。

　　另外，记者注意到，汇丰银行是今年第二家收到罚单的外资行。

　　3月28日，上海银保监局公布了两张关于华侨永亨银行的罚单，这是今年首家上海地区被罚的外资行。

　　其中一张罚单显示，在2016年至2017年期间，华侨永亨银行（中国）有限公司及其部分辖属分行在办理部分贷款业务时，存在以贷收费的行为；在2013年至检查日，该行未经批准变更营业场所。该行被责令改正，并处罚款共计100万元。

　　另一张罚单是由于华侨永亨银行（中国）有限公司上海分行在2014年发放部分住房按揭贷款时，违反贷款利率规定，被罚没合计125.56万元。

　　（国际金融报记者 黄希）

责任编辑：陈鑫