农银汇理金安18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（2018年第2号更新）摘要|中国农业银行_新浪财经

农银汇理金安18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（2018年第2号更新）摘要

中国证券报

　　基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

　　基金托管人：兴业银行股份有限公司

　　重要提示

　　本基金的募集申请经中国证监会2011年7月15日证监许可【2011】[1116]号文核准。本基金的基金合同生效日期为2011年9月6日。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为开放式混合型基金，属证券投资基金中的较高风险、较高收益品种。投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　本招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年10月27日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。

　　一、基金管理人

　　（一）公司概况

　　名称：农银汇理基金管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　法定代表人：于进

　　成立日期：2008年3月18日

　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　　批准设立文号：证监许可【2008】307号

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币

　　存续期限：持续经营

　　联系人：翟爱东

　　联系电话：021-61095588

　　股权结构：

　　■

　　（二）主要人员情况

　　1、董事会成员：

　　于进先生：董事长

　　金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与产品管理局局长。2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。

　　Bernard Carayon先生：副董事长

　　经济学博士。1978年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制部主管，东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产管理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。

　　许金超先生：董事

　　高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作，历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。

　　钟小锋先生：董事

　　政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理香港有限公司北亚区行政总裁。

　　蔡安辉先生：董事

　　高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起历任中国稀有稀土金属集团公司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、总经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪（北京）股份有限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。

　　华若鸣女士：董事

　　高级工商管理硕士，高级经济师。1989年起在中国农业银行工作，先后任中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。

　　王小卒先生：独立董事

　　经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。

　　傅继军先生：独立董事

　　经济学博士，高级经济师。1973年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，江苏省人民政府研究中心科员。1990年3月起任中华财务咨询公司董事长、总经理。

　　徐信忠先生：独立董事

　　金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家；英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。

　　2、公司监事

　　王红霞女士：监事会主席

　　经济学学士，高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。

　　Jean-Yves Glain先生：监事

　　硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。

　　杨静女士：监事

　　美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008年4月起历任雷博国际会计高级经理，瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）总裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。

　　胡惠琳女士：监事

　　工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008年3月公司成立后任市场部总经理。

　　徐华军先生：监事

　　工科学士。2004年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理基金管理有限公司信息技术部总经理。

　　杨晓玫女士：监事

　　管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。

　　3、公司高级管理人员

　　于进先生：董事长

　　许金超先生：总经理

　　施卫先生：副总经理

　　经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理，2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。

　　刘志勇先生：副总经理

　　博士研究生。1995年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机构业务部及中国农业银行办公室任职。2007年起参与农银汇理基金管理有限公司筹备工作。2008年3月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理市场总监等职务。2018年4月3日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营副总监。

　　翟爱东先生：督察长

　　高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。

　　4、基金经理

　　姚臻先生，经济学硕士。历任金元顺安基金管理有限公司固定收益部助理研究员、农银汇理基金管理有限公司固定收益部研究员。现任农银汇理信用添利债券型证券投资基金基金经理、农银汇理金穗纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、农银汇理金安18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。

　　5、投资决策委员会成员

　　本基金采取集体投资决策制度。

　　投资决策委员会由下述委员组成：

　　投资决策委员会主任许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；

　　投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投资基金基金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理；

　　投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理7天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理；

　　投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部总经理，农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵活配置混合型基金基金经理。

　　6、上述人员之间不存在近亲属关系。

　　二、基金托管人

　　（一）基本情况

　　名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）

　　注册地址：福州市湖东路154号

　　办公地址：上海市江宁路168号

　　法定代表人：高建平

　　成立时间：1988年8月22日

　　注册资本：207.74亿元人民币

　　存续期间：持续经营

　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号

　　托管部门联系人：张小燕

　　电话：021-52629999

　　传真：021-62159217

　　（二）发展概况及财务状况

　　兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。

　　开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2017年12月31日，兴业银行资产总额达6.42万亿元，实现营业收入1399.75亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润572.00亿元。根据2017年英国《银行家》杂志“全球银行1000强”排名，兴业银行按一级资本排名第28位，按总资产排名第30位，跻身全球银行30强。按照美国《财富》杂志“世界500强”最新榜单，兴业银行以426.216亿美元总营收排名第230位。同时，过去一年在国内外权威机构组织的各项评比中，先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊敬企业”等多项殊荣。

　　（三）托管业务部的部门设置及员工情况

　　兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、养老金管理中心等处室，共有员工100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。

　　（四）基金托管业务经营情况

　　兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2018年9月30日，兴业银行已托管开放式基金239只，托管基金财产规模8930.96亿元。

　　相关服务机构

　　（一）基金份额发售机构

　　1、直销机构：

　　名称：农银汇理基金管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　法定代表人：于进

　　联系人：叶冰沁

　　客户服务电话：4006895599、021-61095599

　　联系电话：021-61095610

　　网址：www.abc-ca.com

　　2、代销机构：

　　（1）中国农业银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　法定代表人：周慕冰

　　客服电话：95599

　　网址：www.abchina.com

　　（2）兴业银行股份有限公司

　　住所：福建省福州市湖东路154号

　　办公地址：福建省福州市湖东路154号

　　法定代表人：高建平

　　客户服务电话：95561

　　网址：http://www.cib.com.cn/

　　（3）广发证券股份有限公司

　　住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）

　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

　　法定代表人：孙树明

　　联系人：黄岚

　　电话：020-87555888

　　传真：020-87555417

　　客服电话：95575或致电各地营业网点

　　网址：www.gf.com.cn

　　（4）申万宏源证券有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　　法定代表人：李梅

　　联系人：王序微

　　电话：021-33389888

　　传真：021-33388224

　　客户服务电话：95523或4008895523

　　网址：www.swhysc.com

　　（5）申万宏源西部证券有限公司

　　注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　法定代表人：李季

　　联系人：唐岚

　　电话：010-88085858

　　传真：010-88085195

　　客户服务电话：400-800-0562

　　网址：www.hysec.com

　　（6）中信证券股份有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　联系人：陈忠

　　电话：010-60833722

　　传真：010-60833739

　　客服电话：95558

　　网址：www.citics.com

　　（7）中信证券（山东）有限责任公司

　　住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

　　办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

　　法定代表人：杨宝林

　　联系人：吴忠超

　　电话：0532-85022326

　　传真：0532-85022605

　　客服电话：95548

　　网址：www.citicssd.com

　　（8）中信建投证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　联系人：权唐

　　传真：010-65182261

　　客户服务电话：400-888-8108

　　网址：www.csc108.com

　　（9）长江证券股份有限公司

　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：杨泽柱

　　联系人：李良

　　电话：027-65799999

　　传真：027-85481900

　　客户服务电话：95579; 4008-888-999

　　网址： www.95579.com

　　（10）海通证券股份有限公司

　　住所：上海市广东路689号

　　法定代表人：王开国

　　电话：021-23219000

　　联系人：金芸、李笑鸣

　　电话：021-23219000

　　传真：021-63410456

　　客服电话：400-8888-001、95553

　　网址：www.htsec.com

　　（11）中国银河证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈共炎

　　联系人：田薇

　　电话：010-66568430

　　传真：010-66568990

　　客服电话：400-8888-888

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（12）国金证券股份有限公司

　　住所：成都市东城根上街95号

　　办公地址：成都市东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　联系人：刘一宏

　　电话：028-86690700

　　传真：028-86690126

　　客服电话：4006600109

　　网址：www.gjzq.com.cn

　　（13）国泰君安证券股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

　　法定代表人：万建华

　　联系人：芮敏祺

　　电话：021-38676666

　　传真：021-38670666

　　客服电话：4008888666

　　网址：www.gtja.com

　　（14）招商证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层

　　法定代表人：宫少林

　　联系人：林生迎

　　电话：0755-82943666

　　客服电话：4008888111、95565

　　网址：www.newone.com.cn

　　（15）光大证券股份有限公司

　　住所：上海市静安区新闸路1508 号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：刘晨、李芳芳

　　电话：021-22169081

　　传真：021-22169134

　　客服电话：4008888788、95525

　　网址：www.ebscn.com

　　（16）上海天天基金销售有限公司

　　住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）

　　法定代表人：其实

　　联系人：王超

　　电话：021-54509988

　　传真：021-64385308

　　客服电话：400-1818-188

　　网址：www.1234567.com.cn

　　（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

　　办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼

　　法定代表人：陈柏青

　　联系人：韩爱彬

　　电话：0571-22908051

　　传真：0571-22905999

　　客服电话：4000-766-123

　　网址：www.fund123.cn

　　（18）上海好买基金销售有限公司

　　住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

　　法定代表人：杨文斌

　　联系人：陆敏

　　电话：021-20613999

　　传真：021-68596916

　　客服电话：400-700-9665

　　网址：www.ehowbuy.com

　　（19）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

　　法定代表人：杨懿

　　联系人：文雯

　　电话：010-83363099

　　传真：010-83363072

　　客服电话：400-166-1188

　　网址：http://8.jrj.com.cn

　　（20）上海陆金所基金销售有限公司

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号13楼

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号中国平安金融大厦

　　法定代表人：郭坚

　　电话：021-20665952

　　联系人：何雪

　　客服电话：400-821-9031

　　网址：www.lufunds.com

　　（21）和讯信息科技有限公司

　　住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人：王莉

　　联系人：刘洋

　　电话：010-85650628

　　传真：010-65884788

　　客服电话：400-920-0022

　　网址：licaike.hexun.com

　　（22）深圳众禄基金销售股份有限公司

　　住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

　　办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩平

　　电话：0755-33227950

　　传真：0755-33227951

　　客服电话：4006-788-887

　　网址：www.zlfund.cn

　　（23）上海联泰资产管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

　　法定代表人：燕斌

　　电话：021-52822063

　　传真：021-52975270

　　联系人：兰敏

　　客服电话：4000-466-788

　　网址：http://www.66zichan.com

　　（24）浙江同花顺基金销售有限公司

　　住所：杭州市文二西路1号903室

　　法定代表人：凌顺平

　　电话：0571-88911818

　　联系人：董一锋

　　客服电话：4008-773-772

　　网址：fund.10jqka.com.cn

　　（25）北京新浪仓石基金销售有限公司

　　住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　法定代表人：李昭琛

　　电话：010-60619607

　　联系人：吴翠

　　客服电话：010-62675369

　　网址：www.xincai.com

　　（26）珠海盈米财富管理有限公司

　　住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　法定代表人：肖雯

　　电话：020-89629099

　　联系人：邱湘湘

　　客服电话：020-89629066

　　网址：www.yingmi.cn

　　（27）上海利得基金销售有限公司

　　住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　法定代表人：李兴春

　　电话：021-50753533

　　联系人：曹怡晨

　　客服电话：400-921-7755

　　网址：www.leadfund.com.cn

　　（28）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　法定代表人：钱昊旻

　　电话：010-59336498

　　联系人：孟汉霄

　　客服电话：4008-909-998

　　网址：www.jnlc.com

　　（29）北京汇成基金销售有限公司

　　住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

　　法定代表人：王伟刚

　　联系人：熊小满

　　电话：010-56251471

　　传真：010-62680827

　　客服电话：400-619-9059

　　网址：www.hcjijin.com

　　（30）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

　　法定代表人：张跃伟

　　联系人：张佳琳

　　电话：021-20691831

　　传真：021-20691861

　　客服电话：400-820-2899

　　网址：http://www.erichfund.com

　　（31）上海基煜基金销售有限公司

　　住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

　　办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

　　法定代表人：王翔

　　电话：021-65370077

　　传真：021-55085991

　　客户服务电话：021-65370077

　　网址：www.jiyufund.com.cn

　　（32）北京肯特瑞基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

　　法定代表人：江卉

　　联系人：韩锦星

　　电话：13141319110

　　客服电话：400-088-8816

　　公司网址：http://fund.jd.com/

　　（33）济安财富（北京）基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

　　法定代表人：杨健

　　联系人：李海燕

　　联系电话：010-65309516

　　客服电话：400-673-7010

　　公司网址：www.jianfortune.com

　　（34）其它代销机构名称及其信息另行公告。

　　（二）注册登记机构

　　农银汇理基金管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

　　法定代表人：于进

　　电话：021-61095588

　　传真：021-61095556

　　联系人：丁煜琼

　　客户服务电话：4006895599

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海源泰律师事务所

　　住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

　　办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

　　负责人：廖海

　　联系电话：（021）51150298

　　传真：（021）51150398

　　联系人：刘佳

　　经办律师：刘佳、徐莘

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

　　住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　　办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　　法定代表人：卢伯卿

　　联系电话：（021）61418888

　　传真：（021）63350003

　　经办注册会计师：曾浩、吴凌志

　　三、基金名称

　　农银汇理金安18个月定期开放债券型证券投资基金

　　四、基金的类型

　　契约型开放式

　　五、基金的投资目标

　　本基金主要通过投资于债券品种，在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，为投资者提供长期稳定的回报。

　　六、基金的投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、债券回购、银行存款、同业存单等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　本基金不直接买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购或增发新股。本基金通过可转换债券认购所获得的认股权证，在其可上市交易后10个交易日内全部卖出。本基金所持可转换债券转股获得的股票在其可上市交易后的10个交易日内全部卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，每个开放期开始前1个月至开放期结束后1个月内以及开放期不受前述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在封闭期内，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。

　　若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

　　七、基金的投资策略

　　（一）封闭期内投资策略包括：

　　1、宏观配置策略

　　宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素，基金管理人将通过跟踪分析各项宏观经济指标的变化，考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等对债券市场的影响。在此基础上，基金管理人将对未来短期、中期和长期债券市场的运行状况进行合理分析，并建立对预期利率走势和证券价格走势的基本判断。对于债券市场的主要考察指标包括：远期利率水平、市场短期资金流向、央行公开市场操作力度、货币供应量变动等。

　　本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、收益性和流动性的基础上。根据宏观经济分析和市场状况预期的情况，在给定风险承受度的限定下，具体设定基金资产在债券类资产的配置比例，同时设定债券组合在组合久期调整、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略，并根据市场情况进行优化调整。

　　同时，考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾，本基金将在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标，统筹考虑投资者申购赎回特征和客户大额资金流向特征，以确定本基金在不同流动性券种和银行存款上的配置比例。

　　2、期限配置策略

　　为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个运作周期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期与基金剩余运作周期限进行适当的匹配。

　　3、期限结构策略

　　收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。

　　4、债券投资策略

　　本基金债券投资管理将主要采取以下策略：

　　（1）合理预计利率水平

　　对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况，预测未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断资金市场长期的供求关系变化。同时，通过具体分析货币供应量变动，M1和M2增长率等因素判断中短期资金市场供求的趋势。在此基础上，管理人将对于市场利率水平的变动进行合理预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。

　　（2）灵活调整组合久期

　　管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期。当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。

　　（3）科学配置投资品种

　　管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场投资热点，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。

　　（4）谨慎选择个券

　　在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估不同券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等特征。

　　5、资产支持类证券投资策略

　　本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时，管理人将密切关注流动性对标的证券收益率的影响，综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择以及把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

　　（二）开放期投资策略包括：

　　在开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。

　　八、基金的业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率×100%

　　本基金选择上述业绩比较基准的原因为本基金是通过债券等固定收益资产来获取的收益，力争获取相对稳健的绝对回报，追求委托财产的保值增值。

　　若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布或更改名称，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　　九、基金的风险收益特征

　　基金为债券型基金，属于中低风险收益的投资品种，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。

　　十、基金的投资组合报告

　　基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。

　　本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日，本报告所列财务数据未经审计。

　　1. 报告期末基金资产组合情况

　　■

　　2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

　　（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

　　本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。

　　3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　■

　　6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　（1）本期国债期货投资政策

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　（3）本期国债期货投资评价

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　10. 投资组合报告附注

　　（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

　　（2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

　　（3）其他各项资产构成

　　■

　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末未持有股票。

　　十一、基金的业绩

　　本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为2017年3月7日，基金业绩数据截至2018年9月30日。

　　1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　　■

　　2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　农银汇理金安18个月定期开放债券型证券投资基金

　　累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

　　（2017年3月7日至2018年9月30日）

　　■

　　基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，每个开放期开始前1个月至开放期结束后1个月内以及开放期不受前述比例限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

　　十二、费用概览

　　（一）与基金运作有关的费用

　　1、与基金运作有关的费用的种类

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　　（5）基金份额持有人大会费用；

　　（6）基金的证券交易费用；

　　（7）基金的银行汇划费用；

　　（8）基金的开户费用、账户维护费用；

　　（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　2、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H＝E×0.7%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

　　（2）基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.1%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。

　　（3）上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　4、不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　（3）《基金合同》生效前的相关费用；

　　（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　5、基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、本基金的申购费率如下：

　　■

　　2、本基金的赎回费率如下：

　　■

　　注1：就赎回费率的计算而言，1年指365日，以此类推。

　　注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。

　　后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选择。

　　3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，根据基金合同约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

　　4、基金申购份额的计算

　　本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日）的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

　　计算公式：

　　净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

　　申购费用＝申购金额－净申购金额

　　申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值

　　对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用

　　例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，两笔申购金额分别为1万元和200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：

　　■

　　5、基金赎回金额的计算

　　采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

　　计算公式：