其英国分支机构被指未能合理隔离高达230亿美元的客户资金【财新网】（Simon Kennedy & Ronald D.Orol-MarketWatch）英国金融服务管理局（FSA， Financial Services Authority）周四宣布，对摩根大通（J.P. Morgan Chase）伦敦分支机构征收3330万英镑（合4900万美元）的罚款，理由是因没有将客户资金存入“适当隔离”的银行账户，而使客户资金遭受风险。

　　该监管机构表示，在接近七年的时间里，有高达230亿美元的客户资金没有被存入适当的受保护账户。这意味着，一旦在这段时间内该公司破产，这些客户将会成为不受担保的贷款人，并可能蒙受巨大损失。

　　英国金融服务局表示，摩根大通在2009年7月才纠正这一错误——这意味着在2008年雷曼倒闭、金融危机最严重的时候，客户的资金没有得到有效保护。

　　“FSA一直在重复强调保障客户资金受到充分保护的重要性。”该机构执法部主管玛格丽特？柯尔（Margaret Cole）说。

　　“各家公司都应该从椅子上坐直并正视这件事情——我们还有很多此类案件正在进行中。”她警告说。

　　华尔街对此略有反应，该集团股价早些时候下跌了0.2%，当日美国的主要指数都小幅走高。

　　本案主要涉及其英国分支的期货和期权交易的客户，时间从2002年后期JP摩根（J.P.Morgan）和大通银行（Chase）合并后开始。

　　华盛顿公司Alston & Bird LLP的合伙人戴维？鲍姆（David Baum）称，本次罚款令人惊讶。

　　“我很惊讶摩根竟然会在这件事情上被罚，”鲍姆说，“这很反常，因为这涉及摩根大通，由于有很好的审核系统，他们一直口碑不错。”

　　他还补充说，美国证券交易委员会（SEC， Securities and Exchange Commission）可能会考虑这个处罚，并就此与FSA沟通。因为该罚款主要集中于摩根的海外业务——即英国分支机构的期货和期权交易——鲍姆称，这不是SEC必须认真审核的事情。

　　“SEC可能提供了帮助。”鲍姆说。

　　SEC发言人约翰？纳斯特（John Nester）对此不予置评。

　　本案涉及的总金额在2002年后期的19亿美元到2008年10月、雷曼兄弟倒闭数周之后的230亿美元之间。未受保护的金额平均为85.5亿美元——一旦摩根破产，其风险水平将是“空前的”，FSA称。

　　该机构表示，可以接受该错误执行并非有意为之的说法，并指出，摩根在问题暴露以后，已更换监管人员，并尽快解决了问题。

　　它还补充说，没有任何客户遭受到实际的损失。该公司没有从该失误中攫取利润，也没有引致集团的账户自身出现问题。如果摩根没有协助调查并同意尽早解决该问题，罚款将高达4760万英镑。

　　该机构风险管理常务董事莎莉？杜瓦（Sally Dewar）称，FSA已经建立了一个新的部门，以专门保障客户的资金和资产被合理处置，同时警示公司“需要调整状态应对，因为FSA对此的关注会持续加强。”

　　摩根的一位发言人拒绝对此次罚款进行评论。■

　　（毕帆）

　　原文地址：

　　http://www.marketwatch.com/story/jp-morgan-hit-with-record-uk-fine-of-49-mln-2010-06-03

　　MarketWatch拥有位于三大洲的100多名记者，为世界各地读者提供关于全球市场、经济和商业的实时新闻与数据。它是“华尔街日报数码网”的一部分，由新闻集团的子公司道琼斯公司所有。