■ 本报记者 于濛

　　“根据所需资金类型，与不同的银行进行相对应的短期或长期融资合作，才是保证资金来源稳定的关键所在。”

　　 今年，吴汉岐干成了一件大事。作为财务总监，他代表江苏亚星锚链有限公司（以下简称“亚星锚链”）与中国进出口银行南京分行成功“联姻”。而初次合作，亚星锚链就从进出口银行获得了２亿元的资金支持。

　　 在如今出口萧条的大背景下，这２亿元给以出口为主的亚星锚链极大帮助。“找寻与银行服务的最佳结合点。”谈及他们的成功经验，吴汉岐这样告诉《中国会计报》记者。

　　政策性银行＋商业银行

　　 亚星锚链是一家专业化从事船用锚链和海洋系泊链的生产企业。亚星锚链是世界上同行业内规模最大、综合实力最强的现代化企业，其产品的８０％出口到世界５０多个国家和地区。去年，亚星锚链实现了２２亿元的销售收入。

　　 吴汉岐告诉本报记者，他们公司所在的江苏省靖江市只是一个小小的县级市，受限于当地商业银行匮乏的现实条件，以前他们多是和国有银行开展有关的融资业务。而国有银行的灵活性相对较弱，对贷款风险的控制也相对严格。因此，从一定程度上来说，国有银行不能很好地满足企业的融资需求。

　　 后来，经由政府方面的介绍，亚星锚链开始了与中国进出口银行南京分行的“甜蜜旅程”。

　　 “我们完全没有想到与进出口银行的合作能够如此顺利。”吴汉岐激动地说。

　　 在企业的印象中，类似进出口银行这样的政策性银行就相当于政府机关，多少会有一些机关做派。然而，现实并非如此。进出口银行良好的服务态度以及高效率的工作，让与不少银行打过交道的企业惊叹不已。

　　 “以远低于普通商业贷款的利率从进出口银行获得贷款，帮企业省了不少钱。”吴汉岐表示。

　　 吴汉岐还向记者透露，获得进出口银行的资金支持，对于正在准备ＩＰＯ（首次公开募股）的亚星锚链来说也产生了极大的正面效应。

　　 当然，像进出口银行这样的政策性银行并不是外贸企业唯一的选择。

　　 “对于像亚星锚链这样资金流量较大的企业，单纯依靠进出口银行的信贷支持还稍显吃力。同时，为不使企业的资金来源受到局限，我还要考虑到万一国家政策发生调整、国际市场出现变动等情况，因此多元的融资渠道更有助于降低企业融资风险。”吴汉岐补充说。亚星锚链在与进出口银行合作之余，也没有放弃与其他商业银行的合作。

　　 “根据所需资金类型，与不同的银行进行相对应的短期或长期融资合作，才是保证资金来源稳定的关键所在。”吴汉岐强调说。

　　远期结汇锁定汇率

　　 汇率也是影响外贸企业的一个重要因素。

　　 “亚星锚链每年的外汇结算量高达２亿美元。”吴汉岐告诉记者，对于外汇结算量很高的企业，汇率也是可以拿来做文章的。而在国际金融市场上，远期结售汇业务是最常用的避险工具。

　　 所谓远期结售汇业务，是指外汇指定银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。

　　 目前，国内大多数银行都推出了远期结售汇业务，帮助企业规避外币与人民币之间的汇率风险，从而改变了很多企业因没有保值而出现潜亏的状况。

　　 吴汉岐举例说，假如今年７月，某进出口公司预计在３个月之后将有一笔美元收入，为规避汇率风险提前锁定财务成本，该企业选择在７月６日同某家银行叙做一笔美元兑人民币３个月的远期结汇交易，将汇率锁定为６．８３，交割日为２００９年１０月９日。叙做远期结汇交易后，该企业已经将成本锁定在６．８３，即便人民币汇率继续升值至６．３，企业也不会受到任何影响，因为企业的财务成本已经通过人民币远期结售汇这一工具而完全锁定。

　　 “此外，还有一种区间计算法，即企业与银行就汇率结算的区间进行约定。结算时，只要实际汇率变动未超出协议约定的区间，就按照区间约定汇率进行结算。”吴汉岐介绍说。而以上银行服务，亚星锚链与渣打、汇丰等外资银行都进行过相关的合作。