理财周报记者 时晔/文

　　 作为中产家庭最信赖的“最佳城市商业银行”之一，上海银行的个人金融部总经理方坚华接受了理财周报记者的专访。

　　 理财周报：上海银行对零售银行的战略定位是怎样的？在跨区域发展中，如何拓展客户群？

　　 方坚华：上海银行一直坚持有所为、有所不为。我们围绕“深化市场定位、追求经营特色、培育业务专长、塑造银行品牌”，确定客户选择和产品选择，在主流业务上努力打造具有上海银行特色的产品和服务，树立和强化上海银行慧通财理财的品牌。在跨区域发展中，定位中高端客户群，根据经济区域特点和目标客户需求，聚焦重点区域，统筹整体规划，优化资源配置，推动业务持续健康发展。

　　 理财周报：过去的2008年，上海银行大约发行了多少理财产品？产品规模有多少？最受欢迎的产品是哪些？

　　 方坚华：我们全年约发行近140期、约120亿规模的理财产品，其中稳健收益产品受欢迎度最高。如“慧财”产品家族中保证收益型的点滴成金，VIP客户专属的白金系列以及信托挂钩产品等。

　　 理财周报：据我了解，上海银行的理财师95%以上持有AFP、CFP证书，请问这是上海银行历来对理财师的要求吗？

　　 方坚华：是的，我们一直相信拥有一支专业队伍是提供专业理财服务的核心。长期以来上海银行致力于打造一支具有优秀职业操守和扎实专业底蕴的理财团队。目前，我们已拥有近200名持有金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）、注册财务策划师（RFP）等专业理财资质的理财师队伍，为贵宾客户提供一对一、专业、专属的理财服务。我们认为，为客户提供专业的理财顾问服务，进行资产配置是理财师的真正职责所在。

　　 理财周报：2009年，受金融市场震荡的影响，国内理财市场的大环境可能要差于过去，上海银行会有何新的思考？如何用产品赢得市场？

　　 方坚华：2009年，受金融市场和全球经济衰退的影响，“稳健”仍将是市场投资的主流；鉴于中国在这场金融危机当中受到的影响相对较小，国内市场和人民币仍将会是理财投资的主场。

　　 我们将以“如何提高对中产阶级服务的专业度和满意度”为出发点，在理财师队伍方面，推行理财标准化服务流程，提升专业服务水平；在理财产品方面，将继续坚持稳健原则，在区分客户群的基础上创设一些特色产品，以资产配置的服务方式，吸纳和维护中产阶级客户。

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