银监会发布电话银行风险提示

　　新报讯【记者 王婷】中国银监会日前发布了《关于商业银行电话银行业务风险提示的通知》，就商业银行电话银行业务作出风险提示。

　　据了解，近一时期，公安部门发现有不法分子非法取得市民银行卡卡号和密码，并利用电话银行盗取资金。

　　为此，银监会要求商业银行向市民开展各种形式的电话银行风险教育和安全提示，明示电话银行业务操作应注意的各类安全事项，帮助市民培养良好的密码设置习惯和密码保护意识。

　　

商业银行还应开展电话银行转账功能风险评估和分类，依据收款账户的潜在风险高低，相应设置不同的转账额度和次数限制。对受益方不明确、资金难以追索的收款账户，应审慎或不提供电话银行转账服务。

　　对应用

银行卡卡号和密码相组合完成登录的电话银行业务，商业银行应在市民使用潜在风险较高的转账功能时，增加其他身份信息检验要求，如银行卡CVV码、身份证信息或其他预注册信息等。

　　商业银行应严格控制规定时间内同一卡号、账号、密码等登录信息在电话银行操作中的输入次数，避免无次数限制地允许输入错误登录信息，严格防范犯罪分子采用试探手段获取密码信息。

　　此外，商业银行还应建立电话银行异常交易监测预警机制。针对小额、多笔、连续交易行为建立有效的后台监控预警体系，防范不法分子利用电话银行功能进行小额、多笔、重复非法转账。