通过证券交易“洗钱”将受严查

　　防止不法分子利用股市作洗钱通道证监局要求券商建立专门内控机制

　　通过证券交易“洗钱”将受严查

　　【本报讯】（记者王欣）长期闲置的证券账户突然“活”过来，并频繁发生大量证券交易，或者大额资金收付；投资者提供的信息文件有伪造、变造的嫌疑；频繁的资金存取，却总也不达到大额交易的标准……今后，所有这类形迹可疑的证券交易活动，都将被直接报送到中国反洗钱监测分析中心，而证券公司的所有员工都要立即举报客户账户上所出现的可疑交易。这是深圳证监局日前对深圳证券公司提出的明确要求。

　　股市是常用洗钱通道之一

　　近年来，

证券行业由于二级市场股价的升跌变化巨大，尤其是牛市之中财富效应明显，再加上交易痕迹调查起来比较困难，这里成为了洗钱者最常用的途径之一。随便开个证券账户，支票转入，打两个滚再想办法提现金出来；造些假名开户，频繁转托管；通过高买低卖，进行利益输送、转移资金等。

　　业内人士透露，从证券公司一线营业部的角度看，以前营业部没有

反洗钱的义务，只要客户手续全，就可以办理相关业务，即便出现这些可疑的交易行为，最多也只属于违规，很难与洗钱挂上钩。在某些管理较为薄弱的证券公司，有的营业部为了做大成交量，甚至积极配合庄家操纵股价，从提供假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，更不管资金来源了。与银行业的洗钱行为相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、隐秘，链条更长，反洗钱工作难度也大。

　　可疑交易要直接上报

　　据深圳证监局一负责人介绍，落实反洗钱，证券公司的首项业务流程，就是要识别客户身份，即开户时，要求对方出示真实有效的身份证明文件，进行核对并登记，确保业务合同、客户账户中客户身份的真实性。此外，营业部还要严格按照有关规定，妥善保存管理客户身份资料和交易记录。

　　这位负责人强调，证券公司发现大额交易和可疑交易以及涉嫌洗钱犯罪的交易活动，要严格按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，立即向中国反洗钱监测分析中心报告，同时报送证券监管部门，并配合司法机关的调查。

　　业内人士列举了这样一些“可疑”情况：投资者资金账户原因不明地频繁出现接近大额交易标准的资金存取，明显逃避大额现金交易监测；没有证券交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的商业目的或者用途；客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

　　彻底解决“拖拉机账户”

　　为将反洗钱工作制度化、常规化，深圳证监局明确要求各证券公司，建立反洗钱组织机构，健全反洗钱内部控制制度，完善业务流程，严格内部管理，切实履行反洗钱义务，开展反洗钱培训和宣传工作。该局将开展对反洗钱情况的检查，对不遵守反洗钱法律法规，不履行反洗钱法律义务，甚至出现违规经营和洗钱案件的证券公司及相关责任人员依法进行查处。

　　据了解，目前深圳地区的17家公司已经全部制定了反洗钱工作制度。

　　与此同时，深圳证监局将账户清理与反洗钱工作结合起来，督促各证券公司按照客户交易结算资金第三方存管的有关要求，做好第三方存管上线中的账户清理工作，解决“拖拉机账户”等不规范账户问题，做好新开账户的规范上线。

　　对券商的不规范自营和资产管理账户实施交易限制、予以清空、注销，并及时向交易所报备。监管部门将加强对各证券公司账户清理和账户管理情况的检查，严肃查处违规行为。