独立监控防范“不该做的事” 中资银行普设合规官

　　本报讯 (记者 陈春艳 实习生 徐蒙)合规人员，一种新的行当正在沪上银行业成型。这批专业人士的任务，就是防范银行因做了不该做的事而招致风险或损失。

　　按照国际巴塞尔银行监管委员会的定义，合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。据了解，目前申城16家中资银行已在分行层面设立独立的合规部门与专职合规岗位。与此同时，4家商业银行在沪持牌营运中心中，工商银行票据营业部设立了合规部，另3家设立了合规岗，各分行合规部门人员共达70余人。其中，仅浦发银行就拥有32人的合规团队。

　　合规官拥有相当高的独立性，不用担心来自管理层或其他员工的报复或冷遇。据介绍，目前各家银行都为合规官建立了双线并行的报告路线：其一，由分行合规部门直接向其总行垂直对口管理部门汇报；其二，由分行合规部门向分行负责人（或分管行领导）汇报。因此，一旦发现异常情况或可能的违规行为，合规部门可随时向上一级合规部门和所属机构管理层报告。为履行职责，合规部门还有权获取必要的信息，有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，并可要求相关部门和员工在提供必要信息方面给予密切合作， 一些银行合规部已开始提前介入产品创新全过程，对金融创新的合规风险控制流程运作日趋成熟。据悉，沪上各家中资银行在对各业务部门或相关人员进行绩效考核时，已开始征询合规负责人对其合规风险管理能力的评价。