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我的财富我知道(2)


http://finance.sina.com.cn 2005年09月06日 02:34 东南早报

  在8月9日的本报A22版的理财篇《我的财富我知道(1)》中,我们为黄先生、李女士和胡先生分别设计了三类适合他们的基金套餐组合。在这接下来的一个多月中,我们和三位投资者共同关注着他们的投资组合,并做了充分的沟通和交流,他们也实现了当初对我们的投资建议半信半疑到对未来的投资充满信心的投资心态的转变。一个多月过去了,让我们看看他们的投资收益情况(见下表)。

  从下表可以看到,三位投资者的投资收益已经全部高于2005年第四期凭证式国债的同期投资收益,这也是三位投资者投资信心增强的主要原因。

  黄先生:我的A套餐投资组合在反弹行情中呈现出高成长性

  由于从上次公布投资收益的8月5日到9月1日,上证综指处于一个小幅反弹中,这让

股票型基金投资比例较高的黄先生体验到了投资的乐趣。投资收益从8月5日的0.57%迅速提高到2.01%,折算年收益率达到6%,尽管和年收益10%的目标还有一些差距,在经过我们和黄先生的交流后,黄先生得知目前的整个市场基本面仍然向好,多方资金积极入市,对自己的投资组合更是充满信心。笑称:“要是保持这个收益增长率,很快就能实现目标收益了。”

  李女士:我的B套餐组合继续稳定增长

  “我的投资收益还是胜过两位先生,基本已经取得相当于一年国债投资收益,还在稳步增长。”李女士得意洋洋地说。

  为满足当初李女士收益求稳的投资要求,李女士的B套餐组合大部分为配置型基金,在一个多月的小幅反弹中,部分配置型基金也体现了成长性的一面,由于在之前的下跌行情中配置型基金显现了良好的抗跌性,使得李女士在锁定下跌损失后能在反弹行情继续保持投资收益的稳定增长。李女士说现在身边很多朋友、亲戚也开始了这样的投资组合,大家对投资收益都较为满意。

  胡先生:我的C套餐投资收益也胜过国债同期投资收益

  胡先生由于自身风险承担能力较低,在投资初期就交代不想承担什么投资风险。C套餐投资可以说也是为胡先生量身定做的。在C套餐投资收益都低于其他两位时,他还是保持了良好的投资心态:“我要保持我的资金良好的流动性,50%的

货币基金适合我,同时能取得高于同期国债投资的收益,我很满意。”(兴业
证券
钟琳)


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