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记者李强
晨报讯在昨天举行的“企业现金管理高层论坛”上，来自上海地区的百余名知名集团企业、跨国公司的企业家和财务总监以及银行方面的代表，一致认为，国内的现金管理市场已进入需求的旺盛期，随着中资银行现金管理业务的日趋成熟，该业务将不再是外资银行的势力范围。事实上，中资银行已经开始全面抢滩上海、北京等地的国内企业和跨国公司的现
金管理业务。
论坛上，上海外经贸委项目管理处处长黄峰介绍说，随着上海总部经济进一步发育成熟，企业现金管理业务需求也逐渐旺盛起来。由于国际投资公司越来越多地落户上海，使得上海已成为企业现金管理需求聚集重镇。
同时，沪上当地企业也对从银行获得收款、付款、账户管理、信息咨询、融资等整合的资金管理方案有强烈需求，以往“一个企业一本账”的模式已难以适应发展形势。此外，在国内汇率机制调整后，为规避外贸业务往来款项，应收、应付账款的汇率风险，许多企业都有外汇理财方面的需求。
意味着丰厚利润的企业现金管理业务，已成为中外资银行以及货币基金公司共逐之“鹿”。此前，企业现金管理业务一直是外资行的天下，花旗、摩根大通在华开展此业务的时间至少在4年以上，这种服务是其核心产品之一。
而在收益率回落的大环境下，国内的货币市场基金开始有意强化基金的现金管理功能，将目标客户重心向企业转移。与此同时，中资行开始意识到这块市场的重要性。
招行资深产品专家说，对银行而言，现金管理既可锁定大客户的存贷款，获取中间业务收入，又可提高客户忠诚度，稳定优质客户群。
德勤企业管理咨询公司中国区主管合伙人施能自表示，当前，国内银行现金管理业务还处于发展期，与国际大银行有一定差距，但在技术、结算服务等方面并不处劣势。
业内人士指出，现金管理业务作为中间业务的高端产品，中资银行要想后来居上，必须结合客户需求进行本土化移植和团队的支撑，利用与企业合作时间长、“知根知底”的优势，做好现金管理业务的“内功”。
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