主持人 任锦敏

　　核心观点

　　金融业务一直非常活跃、金融创新曾经走在全国前列的珠三角，未来如何发挥优势、创造更大的发展空间？根据《珠三角改革发展规划纲要》，珠三角仍将承担改革创新的重任，同时，依托香港这一国际金融中心，把珠三角建设成辐射亚太地区的现代金融产业后援服务基地，而广州、深圳都将作为区域金融中心。参加本期讨论的嘉宾认为，为实现这一目标，粤港澳需深度合作，优势互补，构建一个共同发展的金融创新圈。而深圳则应抓住这一机遇，构建多层次的资本市场体系和多样化、比较完善的金融综合服务体系，尤其要大力发展金融后台服务产业。

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　　改革创新 再度出发

　　主持人：作为广东省未来发展纲领性文件的《珠三角改革发展规划纲要》，对金融业未来发展无疑具有重大意义，它的指导意义体现在哪里？对金融业的发展是如何定位的？

　　王梅：首先，《纲要》第一次将珠三角金融发展上升到国家战略层面，而不仅仅是原来的城市或地区性战略，这使未来金融业的创新有了更好的政策基础。其次，《纲要》在构建现代产业体系中提出优先发展现代服务业，支持珠江三角洲地区与港澳地区在现代服务业领域的深度合作，重点发展金融业等，突出了金融业的战略地位。《纲要》明确了珠三角金融业的地位：一头面向欧美、港澳、东盟一头辐射大珠三角、泛珠三角甚至全国在扩大开放的格局中珠三角联系内外的“重要国际门户”的地位尤为凸显。

　　主持人：珠三角尤其是深圳的金融业务一直非常活跃，金融创新曾经走在全国前列。纲要提出要建立金融改革创新综合试验区，那么，在现在的条件下，创新的空间有多大？

　　王梅：经过多年发展，深圳已逐渐形成由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场等构成的、具有交易品种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。金融业作为深圳的四大支柱产业之一，对深圳市经济发展起着非常重要的作用。但与国际上金融业发达的城市相比，深圳金融业还有很大的发展空间。在制度创新、业务创新、技术创新等方面依然有很多事情可以做。

　　金融领域内各种金融要素的重新组合可以称为创新。从微观层面来说，金融机构根据市场需要而创造的新金融产品、新交易方式、新市场等也都是创新。从这个意义上说，金融创新的空间还是较大的。比如说，针对目前的中小企业金融服务需求，不断创新中小企业融资模式，积极建立中小企业信用担保基金和再担保机构，促进小额贷款公司的发展；结合深圳民间金融比较活跃的实际情况，可以考虑逐步建立多层次信贷市场，规范民间借贷行为，有助于经济发展；推动多层次资本市场的建设和完善，形成完整意义上的多层次资本市场；充分利用深交所债券交易平台，发展公司债券发行和流通市场；继续支持各金融机构在业务、产品方面开展金融创新活动。此外，深圳还可以充分利用已有的政策优势，通过一系列政策的配套措施，吸引国际产业基金落户深圳。新加坡在这方面的成功经验就很值得我们借鉴。

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　　两个中心 优势互补

　　主持人：深圳曾是中国金融改革创新的试验田，而广州作为华南老牌的中心城，又有着无可替代的地位。现在，两个相邻的城市都被定为区域金融中心，各自应如何定位？

　　国世平：中国大陆现有的两个国际金融中心是北京和上海，世界跨国公司中国总部基本都在京沪，广州和深圳离香港这个国际金融中心太近，都不太可能成为国际金融中心，但金融交易量和营业获利非常大，可以起到金融中心的作用。两地不应恶性竞争，应当联合起来，优势互补。

　　刘宪法：从全国金融格局来看，机构中心在北京，市场中心在上海，留给其它地区的如广州、武汉等只能是做区域中心。深圳应该与广州进行分工合作，形成错位发展，做出特色。比如，广州的实体经济产业面广，服务半径大，因而有条件做产权交易中心，发展商品期货市场、OTC市场、债券市场；而深圳能否打出自己的影响力，在金融发展创新方面走在前列，突破口是深港合作，与香港共建国际金融中心，朝深港金融市场一体化的方向发展。

　　王梅：深穗两市已有金融资源优势的侧重点不同，在深穗区域金融中心的规划建设中，深圳、广州的金融业定位仍须各有侧重，分工协作，协调发展，以避免同质化造成区域金融资源内耗。广州作为广东省的政治、经济、文化中心，广州的定位应该是带动全省、辐射泛珠三角区域，建设区域性金融中心。深圳金融业发展更多要考虑香港因素，在共建深港大都会背景下，从深港合作建立国际金融中心的视角考虑，因此，深圳的定位应该是通过深港金融合作，形成辐射泛珠三角区域、服务全国、国际化程度较高的金融中心。

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　　依托香港 辐射亚太

　　主持人：与国内其它城市和地区相比，珠三角发展金融业最大的优势是毗邻国际金融中心香港的地缘优势。《纲要》明确支持珠江三角洲与港澳地区在现代服务业尤其是金融领域的深度合作。近年来深港两地金融合作已经有很大的成效，未来双方有哪些领域可以进一步合作？

　　刘宪法：无论是金融体制改革，还是金融业务创新，深圳过去都走在全国前列，这是公认的。全国第一个商业银行——招商银行，全国第一家体制外的保险公司——平安保险，全国第一个资本市场——深圳证券交易所，以及最早的银行借记卡业务、私募基金等等，都产生在深圳。深圳的金融业素质全国领先，金融业增加值在内地城市稳居第三。所以，深圳未来金融业务的创新空间还是有的，创新的突破口是深港合作。

　　过去阻碍深港金融合作的是严格的资本管制，因为人民币不是国际货币。在金融海啸的背景下，中国的经济地位凸现，人民币走出去发挥国际货币的功能是可以预测的，深港合作的空间大了。香港作为人民币离岸中心，深圳应积极争取与香港的业务对接，先通过开放带动业务创新，比如，与香港人民币业务的小额贸易，“深圳通”与“八达通”的联动，慢慢成为人民币国际化的渠道或窗口，再由业务性创新带动体制上、监管上的创新，这样，深圳的金融改革空间就会更大。

　　国世平：深港合作将为深圳带来金融服务、外汇结算、金融培训等方面的业务，深圳应利用地缘优势，实现与香港的互补，比如香港是金融产品创新的研发中心，但香港的人力资本高，深圳可以设立研发的分支机构；香港可以把对中国大陆的金融业务培训放在深圳。

　　王梅：深港之间的金融合作，已开创了多条渠道，两地在银行资金结算、保险、风险投资等领域已开展了一系列实质性的合作，合作成效显著，主要表现在：一是香港人民币业务范围继续扩大；二是深港两地间已开通了大额实时支付系统和外币票据联合结算业务，人民币、港币、美元实时支付，深港跨境资金结算更为方便快捷；三是建立了深港两地间定期会晤制度，就双方共同关心的问题进行探讨。尤其是香港人民币业务的开办，则使深港金融合作的平台更为宽阔，合作内容更加广泛。深港两地银行机构在银行卡清算、票据清算、代理汇划、信贷业务、人民币和港币业务等方面的合作也不断深化，为深圳构建区域性金融中心及香港扩大国际金融中心的辐射范围打下了良好的基础，未来，深港金融机构可以在业务研发和推广方面加强合作，推动相关业务创新。另外还可以积极推进两地高新技术产业与资本融合，共同培育创业投资市场体系。深圳还可以利用地域优势、信息技术优势，打造国内外金融信息的集散地：积极培育专业化的金融信息处理机构，促进金融信息的收集、加工、分析和交流等活动，把深圳建成境内外金融机构交流信息、沟通业务的重要场所以及金融新理念、新动向、新产品的展示地。

　　主持人：《纲要》提出建设辐射亚太的现代金融产业后援服务基地，深圳应如何承担此任？

　　王梅：建设辐射亚太的现代金融产业后援服务基地，深圳有自己的优势：金融业较为发达，人力资源储备较雄厚，信息技术应用广泛，具备金融资源；同时也有市场需求，香港有很多大的国际金融机构，因为成本因素，深圳可以吸引香港金融机构将外包业务迁移过来，逐渐发展到一定规模以后，进而承接发达国家金融机构的金融服务外包业务。近年来金融业务流程外包得到快速发展，发达国家的跨国金融机构纷纷将非核心业务向新兴市场国家转移，主要包括：发卡与收单服务、呼叫服务、信用卡数据处理、贷款数据处理、金融数据分析、数据处理等。国内有多个城市在追逐这个机会，深圳应该抓住机遇。随着金融产业后援服务的发展，深圳可以利用已有的资源基础，逐步承接国外金融软件开发服务、金融理财服务，等等。应该说，未来在金融产业后援服务上，深圳可发展空间巨大。

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