AM Best评选出2020全球十大保险公司 中国公司占据三席

AM Best评选出2020全球十大保险公司 中国公司占据三席
2021年02月20日 11:45 新浪财经综合

  原标题:AM Best 评选出2020全球十大保险公司,中国公司占据三席

  来源:互联网保观

  全球评级机构AM Best根据BestLink的数据和其他相关研究,分别以2019年净保费和非银行资产为主要指标,评选出两个2020年全球十大保险公司榜单。在这两个榜单中,美国联合健康集团和德国安联分别摘得冠军。

  从净保费来看,美国联合健康集团以1897亿美元的净保费收入,连续第六年位居榜首,净保费榜单的前五名较去年未有变化,各家保险公司依旧牢牢捍卫自身的地位,但从净保费规模和增长率来看,保险公司需警惕被颠覆的可能。

  同时,各家保险机构的保费收入增长出现了不同的趋势,其中,中国平安、Anthem、中国人保和康西哥的增长超过10%,而康西哥更是以25.13%的增长率实现最高增长。安盛的保费增长最低,为0.34%。

  接下来保观为大家揭晓净保费净保费收入排名前十的全球保险公司,以及各家保险公司的主要产品、业绩表现以及战略。

  1

  联合健康集团

  成立时间:1977年

  现任CEO:Sir Andrew Witty

  主要业务领域:管理式医疗;药品福利;Medicare、Medicaid、个人和家庭计划、团险

  联合健康集团总部位于美国明苏里达州,是一家医疗保健管理公司,提供保健产品和保险服务,旗下拥有保险部门United Healthcare,后者由四个业务部门组成,包括United Healthcare Employer and Individual、United Healthcare Medicare and Retirement、United Healthcare Community and State以及United Healthcare Global,分别提供Medicare、Medicaid、个人和家庭健康保险计划以及团险产品等,用户覆盖65岁以上的老年人、低收入人群、一般用户群体、大中小企业员工等,业务遍及全球不同国家。

  2019年,联合健康集团的净保费为1897亿美元,同比增长6.62%,是净保费收入最高的公司。2020年第三季度,联合健康集团收入651亿美元,增长8%,其中Optum增长21%。United Healthcare第三季度的收入为504亿美元,去年同期的收入为481亿美元;其中,公共部门和高级计划的收入同比增长了9.7%。到第三季度为止,Medicaid和Medicare Advantage的用户数量增加了935,000。在该季度,United Healthcare营业利润为21亿美元,较去年同期的27亿美元有所下降。

  United Healthcare计划在2021年继续巩固Medicare Advantage的优势,进军肯塔基州、印第安纳州和北卡罗来纳州,扩大内布拉斯加州的医疗补助计划,并提供大量强有力的产品和服务。

  2

  中国平安

  成立时间:1988年

  现任CEO:姚波、李源祥、谢永林、陈心颖

  主要业务领域:健康科技;健康管理;寿险、健康险、财险

  中国平安总部位于深圳,是中国最大的保险公司,提供寿险与健康险、财产和伤亡保险、企业保险、旅行保险、银行业务、资产管理以及金融科技和健康科技业务。

  平安2019年净保费收入为1107.5亿美元,同比增长10.51%。平安近期发布的2020年度财报显示,2020年,中国平安实现总收入12183.15亿元,同比增长4.2%。2020年,中国平安的寿险及健康险业务实现规模保费5994.32亿元,比2019年下降了近2%;财产险原保费收入为2858.54亿元,同比增长5.5%。2020年底,平安的个人客户数量超过2.18亿,比年初增长9%。

  3

  安盛

  成立时间:1816年

  现任CEO:Thomas Buberl

  主要业务领域:投资管理;寿险、健康险、财险

  安盛是法国的跨国保险公司,总部位于巴黎第八区,从事全球保险、投资管理和其他金融服务,业务部门包括人寿与储蓄、财产与伤亡、资产管理、银行和控股公司。其中,人寿与储蓄部门的产品包括一系列投资和储蓄产品以及保险和健康产品;财产与伤亡部门提供一系列产品,主要包括汽车、家庭、财产和一般责任保险;资产管理部门提供多元化资产管理(包括投资基金管理)和相关服务;银行业务包括在法国、比利时和德国开展的银行业务,涵盖了零售银行业务、抵押贷款和储蓄;其控股公司开展所有非经营活动。安盛集团主要在西欧、北美、印度太平洋地区和中东开展业务,在非洲也有业务。

  2019年,安盛集团总保费为839亿欧元(合1011.4亿美元),同比增长0.34%。该集团的收入增加到1035.3亿欧元,增长5%;基本收益达到64.5亿欧元,同比增长4%;净收入达到38.6亿欧元。目前,AXA在全球61个国家/地区运营,拥有超过1亿客户。

  安盛首席执行官Thomas Buberl和首席财务官Etienne Bouas-Laurent表示:安盛的战略是实现持续的盈利增长,其目标是保持债务比率介于25%和28%之间,安盛将重点关注内部发展带来的增长,但不排除进行并购交易活动。

  4

  中国人寿

  成立时间:1949年

  现任CEO:袁长清

  主要业务领域:寿险、年金;资产管理

  中国人寿是中国最大的寿险公司,主要提供寿险和年金产品,在团体寿险和健康保险业务中占有相当大的份额。

  中国人寿2019年净保费收入为977.4亿美元,同比增长7.52%。2020年前三季度,中国人寿实现保费收入5435.53亿元,同比增长9.4%,其中,首年期交保费1060.49亿元,同比增长7.1%;续期保费达3686.79亿元,同比增长10.1%;短期险保费达668.82亿元,同比增长9.3%。中国人寿在2020年前三季度的总投资收益为1469.53亿元,同比增长9.3%,总投资收益率为5.36%;净投资收益达1227.23亿元,同比增长7.7%,净投资收益率为4.47%。

  5

  凯撒健康计划基金会

  成立时间:1945年

  现任CEO:Gregory Adams

  主要业务领域:管理式医疗;个人与家庭计划、Medicare、Medicaid、员工健康计划

  凯撒健康计划基金会总部位于美国,是凯撒医疗旗下的实体公司,与凯撒基金会医院和区域性医疗小组相互协同,共同运作。凯撒健康计划基金会提供个人与家庭计划、Medicare、Medicaid以及员工健康计划。

  2019年,凯撒健康计划基金会的净保费收入为972.5亿美元,同比增长5.64%。2020年第三季度,凯撒的营业收入为220亿美元,比去年同期增长了5.3%;支出也同比增长了5.9%,达到215亿美元。2020年前三季度里,凯撒的营业收入为666亿美元,净收入为54亿美元。截至9月30日,凯撒拥有1240万名健康计划成员,第三季度损失了1.1万名成员,主要原因是随着失业率的上升,会员失去了获得雇主保险计划的机会。

  凯撒集团董事长兼首席执行官Greg Adams表示:凯撒集团的运营业绩表现良好,投资回报可观。凯撒将继续履行为用户提供优质、付得起的医疗保健和保险产品的长期承诺。在2019年,凯撒集团降低了许多Medicare Advantage会员的自付费用,并提高了福利,降低了个人和家庭计划的平均费率,增加了非营利组织的业务。

  6

  Anthem

  成立时间:2004年

  现任CEO:Gail Koziara Boudreaux

  主要业务领域:管理式医疗;药品服务;个人与家庭计划、Medicare、Medicaid、团险

  Anthem是美国的健康保险提供商,该公司是蓝十字与蓝盾协会(Blue Cross Blue Shield Association)中最大的盈利性管理医疗保健公司。Anthem提供个人与家庭计划、Medicare、Medicaid,并为企业员工提供健康险、牙科保险、视力保险、寿险、伤残险等产品。

  2019年,Anthem净保费收入为947.3亿美元,同比增长11.38%。2020年第三季度,Anthem的营业收入为306亿美元,与去年同期相比增长了42亿美元,增加了15.9%,这一增长是由医疗补助和医疗保险增长带来的保费收入推动的。其中,Anthem的保费收入为264亿美元,同比增加10.9%。具体来看,商业和特殊业务的营业亏损为2.34亿美元,而2019年第三季度该部分的营业收益为9.24亿美元;政府事务的营业收入为2.46亿美元,同比下降60.1%;2020年新推出的药品业务IngenioRx的收入为3.45亿美元。截至9月30日,Anthem的医疗会员总数为4260万,较三个月前增加了17.2万,增长了0.4%。

  Anthem将继续致力于在行业中创造最佳的医疗保健价值,提供出色的客户体验,并利用新机会推动业务增长。

  7

  安联

  成立时间:1890年

  现任CEO:Oliver Bäte

  主要业务领域:资产管理;财险、寿险、健康险

  安联是欧洲的跨国金融服务公司,总部设在德国慕尼黑,其核心业务是保险和资产管理。

  安联在全球70多个国家/地区开展业务,拥有约147000名员工,在全球拥有超过8500万客户,提供的服务包括财产和意外伤害保险、人寿和健康保险以及资产管理。

  安联的2019年净保费收入为866.6亿美元,同比增长6.45%。2020年第三季度,安联的股东净利润增长5.9%,至21亿欧元;总收入下降6.1%,至314亿欧元,营业利润下降2.6%,至29亿欧元。2020年前9个月中,安联总收入下降了1.9%。营业利润下降了14.6%,降至78亿欧元。

  安联的战略是提供简单、数字化、可扩展的解决方案,其首要原则是专注于真正重要事情,并减少产品和流程复杂性,精简组织。

  8

  中国人保

  成立时间:1949年

  现任董事长:罗熹

  主要业务领域:财产保险、人寿保险、健康保险、资产管理、保险经纪、信托、基金

  中国人民保险公司总部位于北京,旗下有子公司人保资产管理、人保寿险、人保健康以及人保财产和意外险。

  中国人保2019年净保费收入为744.2亿美元,同比增长10.86%。报告期内,中国人保实现营业收入4530.65亿元,同比增长6.9%;保险业务收入4561.31亿元,同比增长3.6%;人保财险实现原保险保费收入3441.73亿元,同比增长3.7%;车险前三季度实现保费收入1992.84亿元,同比增长5.3%;人保寿险实现原保险保费收入821.17亿元,同比下降5.3%。

  9

  忠利保险

  成立时间:1831年

  现任CEO:Philippe Donnet

  主要业务领域:寿险、非寿险

  忠利保险是一家位于特里埃斯特的意大利保险公司,主要在欧洲、中东和东亚开展业务,在欧洲拥有较大的市场份额,并在拉丁美洲开展了其他业务,主要提供寿险和非寿险产品。

  忠利保险2019年净保费为742.38亿美元,同比增长4.49%。2020年第一季度,忠利保险的净利润下降了81.7%,为1.13亿欧元,而2019年同期为6.16亿欧元。与去年同期相比,忠利保险的总保费收入在2020年第一季度基本保持不变,为191.6亿欧元。在寿险业务中,2020年第一季度的毛保费总额为123.2亿欧元,较上年同期的125亿欧元下降了1.6%。在财产和意外险领域,季度的毛保费总额增长4%,达到68.4亿欧元,而2019年第一季度为63.7亿欧元。

  2021年,忠利保险的战略计划是利用优势促进增长,利用无与伦比的分销网络提供创新的个性化解决方案,致力于成为客户终生合作伙伴。

  10

  康西哥

  成立时间:1984年

  现任CEO:Michael F. Neidorff

  主要业务领域:管理式医疗;健康管理;药品服务;Medicaid、医疗保险、Tricare、传统商业保险

  康西哥总部位于密苏里州,是一家多险种护理企业和医疗保险公司,专注于为未投保、保险不足和低收入人士提供健康管理服务,主要业务包括Medicaid、医疗保险、Tricare以及传统商业保险。康西哥还与其他医疗保健和商业组织签约,提供特殊服务,包括行为健康护理服务、病例管理软件、矫正保险、家庭健康服务、生活和健康管理、视觉、药房福利管理和远程医疗服务。

  康西哥2019年净保费收入为717.1亿美元,同比增长25.13%,是十大保险公司中保费增量最多的。2020年第三季度,康西哥的总收入为291亿美元,同比增长53%。经营现金流为9.52亿美元,反映了健康保险公司的费用和2019年风险调整负债的支付费用。前九个月经营活动产生的现金流为25亿美元。截止2020年9月30日,康西哥管理的医疗保健会员人数为2520万,比上一年增加990万,增长65%。

  以上就是净保费收入排名前十的全球保险公司及其业务数据,保观将在明天为大家揭晓非银行资产排名前十的全球保险公司,敬请大家持续关注!

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责任编辑:戴菁菁

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