湖南大鸿保险经纪被罚4.5万元：未合规管理业务档案

　　新浪财经讯 1月2日消息，近日，湖南银保监局发布行政处罚信息显示，湖南省大鸿保险经纪有限公司因存在未按规定管理业务档案、未保持职业责任保险的有效性和连续性的违法违规行为，被处罚款4.5万元。具体信息如下：

　　当事人：湖南省大鸿保险经纪有限公司 

　　地址：长沙市雨花区中意一路101号农博中心、绿色食品城1幢B单元5层B5014房

　　依据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）的有关规定，我局对湖南省大鸿保险经纪有限公司（以下简称“大鸿经纪”）涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　检查发现，大鸿经纪存在未按规定管理业务档案、未保持职业责任保险的有效性和连续性的违法违规行为：

　　一、未按规定管理业务档案

　　经查，大鸿经纪2016年业务档案遗失，未按《保险经纪机构监管规定》相关规定的要求管理业务档案。

　　上述事实，有公司盖章确认的《现场检查事实确认书》，公司出具的《湖南省大鸿保险经纪有限公司关于业务开展及档案保管情况的说明》等证据证明。

　　二、未保持职业责任保险的有效性和连续性

　　经查，大鸿经纪2016年10月至2017年10月期间，既未缴存保证金也未购买职业责任保险。

　　上述事实，有公司盖章确认的《现场检查事实确认书》，公司出具的《湖南省大鸿保险经纪有限公司关于职业责任险购买情况的说明》，公司投保的平安财险2017年至2018年职业责任保险保单复印件等证据证明。

　　综上，我局决定作出如下处罚：

　　上述第一项未按规定管理业务档案的行为违反了《保险经纪机构监管规定》（2015年修订）第三十二条、第五十五条规定，按照《保险经纪机构监管规定》（2015年修订）第八十条规定，决定对大鸿经纪给予警告，并处罚款0.5万元。

　　上述第二项未保持职业责任保险的有效性和连续性的行为违反了《保险经纪机构监管规定》（2015年修订）第三十七条规定，按照《保险经纪机构监管规定》（2015年修订）第七十一条规定，决定对大鸿经纪处以罚款4万元。

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15 日内持缴款码到财政部指定的12 家代理银行（中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、中信银行、交通银行、光大银行、招商银行、中国邮政邮储银行、兴业银行、平安银行、华夏银行）中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。（缴款码将在处罚决定书送达时告知）

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60 日内向中国银行保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6 个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

　　湖南银保监局

　　（原湖南保监局代章）

　　2018年12月26日

责任编辑：陈鑫