新《反洗钱法》亮剑，守护金融安全净土

（来源：华安基金）

洗钱，这一金融领域的隐蔽犯罪，通过复杂手段将非法所得转化为看似合法的资金，不仅扰乱金融秩序，更助长犯罪气焰。反洗钱工作不仅是国家金融安全的需要，也是维护社会稳定和公共利益的重要任务。

《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订，自2025年1月1日起施行。修订后的反洗钱法共7章65条。防范洗钱，是我们每个人的责任，更是维护社会公平正义的必然要求。

今天通过一则真实案例具体了解，该如何践行金融使命，织牢洗钱犯罪防控网？

跨境赌博洗钱案的成功破获

近年来，跨境赌博成为洗钱犯罪的新手段。犯罪分子利用境外平台，吸引国内用户参与，通过虚构交易、虚假结汇等方式，将非法所得资金在国内外进行清洗和转移。不过，法网恢恢，疏而不漏。

在某起跨境赌博洗钱案中，犯罪分子在境外设立赌博网站，通过代理推广，发展国内会员参与线上赌博投注。该网站在我国发展了数千名代理和用户，涉及赌资上亿元。公安机关接到举报后，迅速行动，通过大数据分析和跨国协作，成功锁定了犯罪分子的身份和资金流向。

在案件侦办过程中，公安机关发现，犯罪分子利用虚假身份和交易记录，将非法所得资金分散存入多个银行账户，再通过跨境支付和虚拟货币交易进行清洗。针对这一特点，公安机关联合金融机构和支付机构，对涉案账户进行了冻结和追踪，成功截断了犯罪分子的资金链。

最终，在跨国警方的共同努力下，犯罪分子被成功抓获，涉案资金被追回。这一案例的成功破获，不仅彰显了我国反洗钱工作的决心和成效，也为打击跨境赌博洗钱犯罪提供了宝贵经验。

深入剖析与防范策略

从上述案例中，我们可以看到洗钱犯罪的复杂性和隐蔽性。为了有效防范洗钱犯罪，我们需要从以下几个方面入手：

1

加强国际合作

洗钱犯罪往往涉及跨国境、跨行业，需要各国警方和金融机构加强合作，共同打击。通过信息共享、协同作战，形成反洗钱合力。

2

提升技术监测能力

利用大数据、人工智能等技术手段，加强对可疑交易的监测和分析。通过智能化预警系统，及时发现并阻断洗钱行为。

3

加强金融监管

金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，加强对客户身份识别和交易记录的保存。同时，加强对大额交易和可疑交易的报告和监测，确保金融业务的合法性和合规性。

4

提高公众防范意识

通过宣传教育、媒体曝光等方式，提高公众对洗钱犯罪的认识和防范意识。鼓励公众积极举报可疑行为，共同维护金融安全。

洗钱犯罪如同金融领域的暗流，严重威胁着社会的稳定和繁荣。任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

让我们以新《反洗钱法》为武器，以高度的责任感和使命感，共同打击洗钱犯罪，维护金融秩序和社会公平正义。金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

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