反洗钱专题：警惕“自洗钱”风险

在禁毒高压态势下，一些吸、贩毒人员将精神类管制药品作为“新生毒品力量”来发展，而管控力度较小又具有药品经营资质的私人诊所等医疗机构已经成为不可忽视的精神类管制药品交易“黑市”。2018年下半年至2021年9月，作为诊所医生的季某先后分13次贩卖源自罂粟属植物的可待因类精神管制药品给他人，收取人民币42万余元。2020年11月起，季某先后使用陈某的中国农业银行卡收取款项29万余元并通过取现、转账等方式将其中的大部分予以转移。

这是一起典型的涉毒“自洗钱”案件。被告人季某违反国家对毒品的管制规定，其行为已构成贩卖、运输毒品罪；为掩饰、隐瞒贩卖毒品所得的来源和性质，还有偿使用他人银行卡收取毒资并予以转移，季某的行为还构成洗钱罪。

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什么是“自洗钱”？

“自洗钱”是洗钱犯罪的一种类型，是通过对其上游犯罪的违法所得进行漂白，以掩饰其非法来源而实现自由处置的行为。具体而言，就是犯罪人员为了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私贩卖毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及收益的来源和性质，而自行参与实施的洗钱犯罪行为，包括：提供资金账户；将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他支付结算方式转移资金；跨境转移资产；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质。

2021年3月1日起施行的《刑法修正案（十一）》明确“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定，毒品等7类上游犯罪分子实施犯罪后，后续的行为不再作为处理赃款的行为被上游犯罪吸收，而是构成洗钱罪，加大了对从洗钱犯罪中获益大的上游犯罪本犯的处罚力度。

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为什么要将“自洗钱”入罪？

随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升。各类洗钱犯罪活动给社会稳定、金融安全和司法公正造成严重威胁。

毒品犯罪及衍生的洗钱犯罪，不仅违反了国家对毒品的管制规定、危及民众健康和生命安全，而且扰乱了正常的金融管理秩序及社会稳定，应予以严厉打击。

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如何防范洗钱风险？

作为普通民众，应时刻谨记远离毒品及洗钱犯罪，保护好个人信息，切勿因贪图蝇头小利，出借或买卖银行卡给他人，以防身陷洗钱犯罪活动：

（一）选择可靠合规的金融机构；

（二）保护好个人信息，不轻易向他人出借身份证、银行卡等个人材料；

（三）不要使用自己的账户帮忙提现；

（四）买卖房、车等固定资产时一定要走正规渠道，核实对方身份信息；

（五）勿为陌生人提取银行现金，或者携带转移现金；

（六）不用轻易通过网银、电话等方式向陌生人账户转账汇款。

资料来源：内容综合整理自网络

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