沪指重上3400点,落袋为安or继续加仓?

沪指重上3400点,落袋为安or继续加仓?
2022年06月28日 15:30 市场资讯

在经历了前期市场的行情调整后,近期A股开启了反弹,沪指重上3400点,不少投资者通过基金定投打了个很好的“翻身战”。但面对持续震荡的行情,很多投资者还是陷入了思考:落袋为安还是继续加仓?

历史上那些3400点入场的人怎么样了?

回溯历史数据,同样是沪指3400点,我们来看下历史上从这个点位入场的收益如何?

这里,我们以偏股混合型基金指数为例,假设选取在过去几次上证指数上穿3400点的时间点开始投资,测算持有至今的收益情况如下:

数据来源:Wind;截至2022.6.27(偏股混合型基金指数代码885001.WI)。以上测算仅为举例,模拟数据不代表实际收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

数据显示,在历次沪指上穿3400点的投资测算中,均获得了不错的长期回,2009年持有偏股混合型基金指数至今收益率高达179.19%,2020年至今15.21%的持有收益同样值得赞叹。

除此以外,投资者可能也想知道现在的A股市场到底“贵不贵”

我们再从估值的角度来看当前市场,目前A股整体估值(股市中对于某种股票价值的体现)或已处于相对合理水平。有业内人士预计国内上市公司业绩将在中国经济高质量发展的背景下不断提升,对应的股市估值未来也可能将得到持续抬升,现阶段A股市场或仍具有长期投资的优势

沪深300估值(PE-TTM)

数据来源:Wind;2012.6.15-2022.6.27数据来源:Wind;2012.6.15-2022.6.27

基金应该怎么选?如何投?

而看好当前市场有进行投资想法的朋友们,我们又该如何做?

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分享几个筛选基金的技巧:

●   首先,要了解清楚投资产品的投资范围,对产品拟投资的资产类别和比例有基本认知,判断以上范围是否符合自己的投资预期,根据自身情况做选择。

——例如自身能承受高风险并且追求高收益,可以考虑指数、股票、混合等权益类基金,反之可以考虑固收类基金。

● 其次,重点关注基金经理的从业年限、长期年化收益以及投资策略等,可以考虑优先选择长期风格稳定、投研实力较强的基金经理;基金公司的整体实力同样也是需要关注的重点之一,包括基金公司的管理规模、产品线完善程度、历史整体投研业绩表现等……

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再给投资者朋友们分享一个投资方法:

●   投资者如果对市场仍有担忧的,定投或许是个可以考虑的选择

以沪深300为例,对在震荡市等不同行情背景下开始单笔投资和定投两种投资方式,(单笔投资为期初一次性投入,定投为每期投入固定金额),测算持有期间收益情况。

沪深300单笔投资和每月定投区间收益情况

数据来源:Wind,U8指数定投计算器。以沪深300为投资标的,一次性单笔投资和月定投,起投日期为第一个投资扣款日。单笔投资收益率来自Wind,单笔投资收益率计算公式:单笔投资收益率=(期末-期初)/期初(不计算手续费);定投收益率来自U8指数定投计算器,定投收益率计算方法:定投收益率=[(sum(每期定投金额/每月扣款日收盘点位)*期末收盘点位)/(sum(每期定投金额*投资期数))]-1。以上测算仅为举例,模拟数据不代表实际收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

实际数据对比下来,定投的优势相对明显。采取定投这种淡化择时的投资方式分批进场,即使未来市场行情较弱,定投策略或许可以有效分散风险、摊低投资成本,若后市行情上涨,则有望帮助我们获取较高的收益。

基金投资如何较好地止盈?

投资的目的之一是为了赚钱,终究会有落袋为安的日子,那么问题来了,我们又该如何较好地止盈呢?这里给大家分享两个策略供参考:

目标止盈法:

这种方式适合大多数投资小白,类似于我们所说的“见好就收”,这个“好”也是我们在投资前设定好的收益目标,可自身实际情况不同止盈线也不同。假若未来某个时间段触发止盈线,即达到目标收益率,就可以赎回并开始新定投。

最大回撤止盈法:

这种方式适合大多数投资小白,类似于我们所说的“见好就收”,这个“好”也是我们在投资前设定好的收益目标,可自身实际情况不同止盈线也不同。假若未来某个时间段触发止盈线,即达到目标收益率,就可以赎回并开始新定投。

所谓最大回撤,简单来说就是基金在一段时间区域内的最大亏损率,即从净值最高点回落的幅度。在市场行情向好时,采用目标止盈法可能会因过早卖出而错过后期的上涨行情,此时最大回撤止盈法就发挥了作用。

控制最大回撤止盈,可以在设定的目标收益后边再设定最大回撤阈值,即基金在达到既定的目标收益率时,不止盈而是继续持有,当净值回撤幅度达到最大回撤阈值时,再止盈赎回。

小明(设定规划:目标收益率为50%,最大回撤阈值为20%)持有的基金收益率达到了50%,不赎回继续持有,基金净值持续上涨到最高点后出现了下跌,下跌了20%,此时选择了止盈赎回。

图片来源:网络图片来源:网络

当然,止盈的策略还有很多,通过长期陪伴市场,投资者从中慢慢领悟,选择适合自己的方法才是最有效的。

沪指重上3400点,你是怎样看待当下市场的?投资又是如何进行的?欢迎大家留言分享自己的观点~

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风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本文章仅供参考,在任和情况下,本文章中的信息或表述的意见均不构成对任何人的投资建议。文章中的内容和意见基于对历史数据的分析结果,不保证所包含的内容和意见在未来不发生变化。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

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