方正富邦基金百科问答:你的问题我来答2.0

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2021年04月08日 16:01 新浪财经-自媒体综合

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来源:方正富邦基金

不论在哪个平台上购买基金,大家除了缴纳自己所购买基金份额的钱以外,还都要缴纳一定的运作费率。当然,这部分费用会从基金资产中按日计提,不需要我们在每笔交易中另外支付。那这些费用都包含哪些呢?又是怎么计算的?小编今天就给大家介绍一下~

(1)管理费是什么费用?每年都收么?

管理费是基金公司收取的一项很重要的费用。基金公司受托进行投资,必然会收取一部分管理费。管理费并不是按照年来收取,而是分摊到每一天。大家每个工作日晚上看到的净值都是扣除了相关费用后的。管理费也和大家持有的时间与购买的资金体量有关,资金量大所收取的管理费也相对高。

(2)我买的基金都需要交纳哪些费用?

除了管理费外,还有托管费、销售服务费等。托管费是托管银行收取的费用,在基金运作时基金公司往往会找一个托管银行协助做托管、净值复核等工作,这也是需要缴纳一笔费用的。销售服务费,通常只会出现在一些C类基金和创新型基金上。这些费用都以年为单位进行计价,具体计算方法是把管理费和托管费累加起来(销售服务费如果有的话也要累加),平摊到一年的自然日,就会得出每日的平摊比例。然后从投资者申购日的次日开始,从申购份额被确认,出现市值涨跌,就开始从涨跌中征收这个每日平摊的年费了。投资者买得多,被征收的年费总额自然就多。

(3)什么是7日年化收益、万份收益?

这两个指标主要出现在货币市场基金,也就是投资于现金、银行定期存款、大额存单这类低风险标的的产品。七日年化收益率,是指货币基金最近7天的平均收益水平,进行年化以后得出的数据。举个例子,如果你投资一万,过去七天内日均收益为1元,那么七日年化收益率就是1/10000*365=3.65%。万份收益是每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份基金单位收益。通俗地说万份收益就是投资1万元当日获利的金额。

风险提示

本文观点不作为投资建议,仅供参考。观点具有时效性。方正富邦基金管理有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本公司基金时应认真阅读基金的基金合同、最新招募说明书等文件全面了解基金的产品特性并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证。基金有风险,投资需谨慎。

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