【新基福利】省心省力,佛系理财该选啥?

【新基福利】省心省力,佛系理财该选啥?
2021年01月21日 20:30 永赢基金

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来源:永赢基金

网红固收+

佛系养基 

2020年公募基金持续演绎“炒股不如养基”的传奇,尤其是权益类基金,全市场平均收益率超40%。2021年想必大家对于新一年的投资也充满期待。只不过,A股经过了2019年、2020年连续大涨,聪明投资者们在进取之余,也要对市场心存敬畏。我们需要一款作为投资理财坚强后盾的产品 ——“固收+”基金就是好选择。

“固收+”产品走红的背后因素

在理财净值化背景下,“固收+”填补了稳健投资产品空白。无论投资者有没有搞懂“固收+”这个概念,它就是突然间获得了大量资金的热捧。理财产品净值化以及“房住不炒”的大背景下,房地产配置价值在逐步降低,这部分资产需要寻找新的出口,需要一款预期风险收益介于纯债基金与股票型基金之间的产品。

为满足追求稳健投资的投资者理财需求,永赢基金的“固收+”策略基金——永赢稳健增利18个月持有混合(010560),正在火热发行!作为一只“固收+”策略基金,该基金都有哪些特点值得诸君关注呢?

震荡市神器

本基金在稳健投资基础上力争更高收益,股票投资目前关注受益于经济复苏的大消费+医药+顺期板块

过往各种市场行情下,同类偏债混合基金指数长期表现稳定,过去10年大幅超越沪深300,持有体验佳!

持有18个月

本基金每笔买入份额锁定18个月,一键买入省心省力,力争更优投资体验。以偏债混合基金指数过去10年数据测算,持有越久,平均收益和正收益概率越高。

数据来源Wind,截至2020/12/25。计算方式详见文末注1。指数过往业绩不代表基金未来表现。

王牌团队

“固收+”产品好不好,管理人投资能力是关键,永赢基金过往业绩股债双牛,为你提供更优投资选择。

“预计明年经济复苏和企业盈利回升的趋势将愈发明显,但资金面和信贷条件有所收敛。未来,股票市场和债券市场都有机会,本基金将力争跨越不确定性,为你争取更稳定的投资收益。”

互动话题#你对固收+基金的期待#,在评论区晒出你的看法小赢将根据留言质量精选

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注1:正收益概率计算公式=测算结果收益为正的次数/总测算次数;平均收益计算公式=sum(每笔期末点位/每笔期初点位-1)/总测算次数。

注2:排名数据来源海通证券,截至2020/09/30,基金管理公司权益类、固定收益类基金绝对收益排行榜。

权益类基金包含主动股票开放型、强股混合型、偏股混合型、平衡混合型、灵活混合型、灵活策略混合型、对冲策略混合型和主动混合封闭型基金,不含指数型、生命周期混合型、偏债混合型基金、港股灵活策略混合型、港股偏股混合型、港股强股混合型和QDII基金,固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和封闭债基,不包含货币基金、理财债基和指数债基。              

大、中、小型公司的划分:按照海通证券规模排行榜近一年主动权益(主动固收)的平均规模进行划分,按照基金公司规模自大到小进行排序,其中累计平均主动权益(主动固收)规模占比达到全市场主动权益(主动固收)规模50%的基金公司划分为大型公司,在50%-70%之间的划分为中型公司,其余为小型公司,小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。

注3:陶毅拥有10年证券从业经验,8年固收相关经验,5年投资管理经验,曾任华泰柏瑞基金ETF运营管理,万家基金债券交易员,浦银安盛基金管理有限公司专户投资经理兼信用研究员,中欧基金投资经理,永赢基金管理有限公司固定收益投资部投资经理。现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。目前陶毅管理的公募基金产品总规模为90.36亿元,数据来源Wind,截至2020/9/30。

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规,永赢基金做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、本基金特有风险:本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或准予注册上市的股票)、债券(包含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、【基金产品全称】(以下简称“本基金”)由永赢基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)和基金管理人网站(http://www.maxwealthfund.com)进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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