定投课堂第三期【定投中常见误区】

定投课堂第三期【定投中常见误区】
2020年11月24日 18:16 信达澳银基金

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买的基金一直涨/跌,要不要停止定投?不管是涨还是跌,大家都挺纠结的。我们一起看看还有那些问题?小编罗列了几条关于定投比较常见的误区:

第三期:【定投中常见误区】

Q1波动中怎么办?

在市场下跌或者震荡中坚持定投,增加持仓份额,从而降低投资组合的整体建仓成本,累积相对便宜的筹码,等市场上涨的时候收获后再开启下一轮的定投周期,这是定投的精髓。你想,如果市场一马平川、非常平淡,其实定投的意义是不大的。

小贴士按自己计划进行。定投本来就在波动的市场中更有效。要调整好心态,不要因为一时的市场震荡就打着及时止损而放弃了定投。定投绝非无风险,也要能忍受短期亏损。

Q2定期计划永不变?

俗话说,会买的是徒弟,会卖的才是师傅。

做任何投资都应该有一个止盈线和止损线,如果不关注市场行情,只是一味的投入而没有适时赎回,那么就很有可能在熊市的时候把牛市中所获取的盈利全都亏损掉。市场估值高位,减少定投金额或延长定投的间隔时间,市场估值低位时,增加定投金额或是定投频率。

制定一个合适的定投计划,首先我们要对自己问三个问题:一是愿意持有多久?二是希望的收益率是多少?三是能够承担的亏损是多少?

投资者的需求和风险承受能力会随着年龄增长、工作生活环境变化而发生改变,所以需要根据个人的风险承受能力及阶段目标去调整基金的定投计划。总体来说,基金定投是中长期投资的较为稳健的方式,但仍然无法避免短期市场波动对组合收益的影响,投资者应该根据自己的实际情况及判断,适时适当调整自己的定投策略。

小贴士一个完整的基金定投策略,一定要学会制定相动态管理。可以动态调整定投时间、定投额度、定投频率,甚至更换一下定投基金,修改一下止盈止损点等等,更有利于获得理想的定投收益。

(图片来自网络)

(图片来自网络)

Q3定投基金赎回只能一次性赎清?

很多投资者都误以为定投基金在赎回的时候只能将所持有的所有份额赎回。

其实定投的基金不仅可以选择部分赎回,还可以选择部分转换,即投资者可以将持有的基金转换为其它基金,这样不仅可以保留之前看好的市场投资部分,在转换到其他基金时,所需要支付的手续费也比重新申购低。所以可以用多少就赎回多少,剩下的份额可以继续持有。

小贴士可以参考一种赎回方式:部分赎回。对后续行情不太确认时,可以先赎回部分基金,让一部分本金和收益落袋为安。

Q4定投中的分红怎么办?

定投的意义在于通过长期多次投资来摊平买入的成本。获得复利收益,通常红利再投资可以获得带来更多的投资份额,也就为未来的长期收益增加了获利的筹码。

如果您处于牛市的初期,或者看好后市,选择红利在投资应该是较好的选择,可以在免去额外成本的基础上,让您享受“利滚利”的收益。

小贴士通常着眼于长期投资的人都会选择红利再投资。但如果您投资的期限不确定或者相对较短,就要区别对待了。

看这里:定投的不错选择:临近年末,“低估值+顺周期”概念悄然走火的,很多投资者在继消费、医药、科技之后,开始寻求一只主投核心资产,聚焦蓝筹大盘顺周期板块的基金,信达澳银红利回报(610005)就是

信达澳银红利回报成立于2010年7月28日,截至今年三季度末规模是0.65亿元(数据来源:基金3季报),规模是真的不大,但业绩也是真的出色。信达澳银红利回报在过去1年、2年收益率分别为57.50%、147.14%,相比同期业绩比较基准和上证指数,超额收益显著。

数据来源:海通证券&Wind,数据截至2020.10.31,另,净值数据经托管行复核。注:业绩比较基准:中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%,业绩比较基准近一年涨幅5.17%、近二年涨幅15.59%。

事实上,一个好产品,不仅要自身业绩好,最好还要让投资者拿得住,能够享受到好的投资体验。这就不得不说到红利回报的另一大特点——过往收益更稳定,能够较好控制回撤!体现在净值表现上,信达澳银红利回报在今年不同的市场风格下,最大回撤显著低于同期沪深300、中证800、中证500、创业板指最大回撤水平。

回顾信达澳银红利回报的持仓(2017年末至今年三季末),我们发现行业配置上一直是较为均衡、分散的,不会出现过度重仓单一行业的情况。而不偏科、成长与价值并重的风格,或许正是这只基金长期致胜的秘诀! 

(敬请关注下期定投课堂)

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