办理业务时,如果提交的身份证件过期了怎么办?

办理业务时,如果提交的身份证件过期了怎么办?
2020年08月07日 18:21 前海开源基金

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一、金融机构除核对身份证件外,还可以采取哪些措施识别客户身份?

金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料和身份证明文件,回访客户,实地查访或向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

二、客户在金融业务关系续存期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件过期了,该怎么办?

应及时更新身份信息。若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应限制或中止为客户办理业务。

三、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

客户拒绝提供有效身份证件,或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前取得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性时。

四、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗?

交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施。比如你去银行开户时,说你没有带身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金进出频繁,与你的身份或经营情况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报。

五、请举几个证券业可疑交易的例子                                            

例如,证券投资人要求证券公司变更其信息资料,但提供的相关资料有伪造、编造嫌疑。又如,客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

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