长城基金:定投VS一次性投资,究竟孰优孰劣?

长城基金:定投VS一次性投资,究竟孰优孰劣?
2022年06月24日 09:49 新浪基金

  一次性投资还是分批定投?是投资者常常纠结的问题,那二者到底孰优孰劣?

  其实,基金定投与一次性投资并非互斥关系,投资者只需根据自身的情况选择适合自己的投资方式即可。那么,二者主要有哪些区别,投资者该如何选?

  1、不同的资金来源

  基金定投门槛低,适合未来较长时间内有持续稳定现金流进行长期投资,通常为小额闲钱,例如月工资的五分之一等。

  一次性投资主要是用现有的钱进行即时投资,通常为一笔闲置资金,例如年终奖等。

  2、不同的投资目标

  基金定投的投资周期较长,适合个人养老、子女教育金等长期目标。

  一次性投资没有特定的目标要求,投资者可根据个人具体情况进行抉择。

  3、不同的投资经验要求

  基金定投属于入门级投资,对投资经验的要求不高,投资新手亦可轻松驾驭。

  一次性投资需要对宏观经济、市场环境等多个方面进行全面深入的研究,更适合经验丰富的专业投资者。

  4、不同的择时要求

  基金定投小额分批买入,买入时点相对不重要,只要长期坚持,就有望分享时间复利。

  一次性投资All in,行情好则涨,行情差则跌,故买入的时点非常重要。

  总的来说,基金定投是定期定额投资,对投资经验、择时的要求相对较低,且门槛低、操作简单,对于投资新手更加友好。同时,针对个人养老、子女教育金等投资战线较长的需求,基金定投省时省心,投资纪律性更好,有助于更好地实现投资目标。

  从投资成效来看,与一次性投资相比,分批定投能够有效摊薄投资成本、平滑波动,且在不同的市场环境下,都有不错的表现。

  沪深300指数近15年走势

  (数据来源:WIND,统计区间:2007/5/31-2022/5/30)

  在此,以沪深300指数为模拟投资对象,分别测算在下跌、震荡、上涨三种市场行情下,一次性投资与每月定投1000元的收益情况,结果如下:

  (数据来源:沪深300指数数据来自WIND,定投数据来自U8定投计算器,以沪深300指数为定投标的,按月定投,1000元/月,不考虑申赎手续费,分红方式以红利再投资进行测算,定投收益率=(期末总资产/投入总本金-1)*100%。以上定投模拟测算数据仅作为参考,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。)

  1、2007/10/16-2008/11/4:

  市场处于下跌趋势,期间沪深300指数跌幅达72.04%,而定投通过分批买入,可在此阶段积攒低价筹码,摊薄投资成本。相较一次性投资,定投亏损更少,同时还为日后市场迎来反弹时,打下盈利基础。

  2、2011/4/18-2015/3/11

  市场先下跌后上涨,走出了一条漂亮的“微笑曲线”,期间沪深300指数涨4.93%,而定投却实现了40.80%的回报,远超一次性投资收益。

  3、2019/1/2-2021/2/19

  市场整体震荡上行,沪深300指数累计上涨91.95%,期间定投收益率为42.83%,虽不及一次性投资收益高,但定投能让投资者保持在场,不至于踏空行情。

  “长城有定投”这样说:

  著名投资家查尔斯·艾里斯在《投资艺术》里写道,“当闪电打下来时,你最好在场。”当前,市场仍处于震荡模式,涨跌难以预料,对于想入场但又担心下跌,在外围观望又担心错过上涨的投资者,定投无疑是较优选择。一方面,能够帮助投资者管住手,保持在场,不错过行情;另一方面,定投分批进场,低位多买、高位少买,能够有效摊低成本、分散风险。

  免责声明

  本通讯所载信息来源于本公司认为可靠的渠道和研究员个人判断,但本公司不对其准确性或完整性提供直接或隐含的声明或保证。此通讯并非对相关证券或市场的完整表述或概括,任何所表达的意见可能会更改且不另外通知。此通讯不应被接收者作为对其独立判断的替代或投资决策依据。本公司或本公司的相关机构、雇员或代理人不对任何人使用此全部或部分内容的行为或由此而引致的任何损失承担任何责任。未经长城基金管理有限公司事先书面许可,任何人不得将此报告或其任何部分以任何形式进行派发、复制、转载或发布,且不得对本通讯进行任何有悖原意的删节或修改。基金管理人提醒,每个公民都有举报洗钱犯罪的义务和权利。每个公民都应严格遵守反洗钱的相关法律、法规。投资需谨慎。

海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:石秀珍 SF183

人气榜
跟牛人买牛股 入群讨论
今日热度
问股榜
立即问股
今日诊股
产品入口: 新浪财经APP-股票-免费问股
产品入口: 新浪财经APP-股票-免费问股
产品入口: 新浪财经APP-股票-免费问股

APP专享直播

1/10

热门推荐

收起
新浪财经公众号
新浪财经公众号

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)

7X24小时

  • 06-28 晨光电缆 834639 4.3
  • 06-28 科润智控 834062 4.3
  • 06-28 中科环保 301175 --
  • 06-27 中亦科技 301208 46.06
  • 06-24 五洲医疗 301234 26.23
  • 产品入口: 新浪财经APP-股票-免费问股
    新浪首页 语音播报 相关新闻 返回顶部