光大银行全品类大养老基金产品上新！南方养老目标2060五年持有混合发起（FOF）发售

　　发力大养老财富管理服务

　　2022年11月25日，人力资源社会保障部宣布个人养老金制度启动实施，在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区试点。中国光大银行获准首批开办个人养老金业务、首批销售个人养老金基金。中国光大银行牢牢把握“以人民为中心”的发展思想，积极主动融入“应对人口老龄化”的国家战略，围绕“致青春、致奋斗、致担当、致岁月”客群差异化需求，打造品类多、质量好、费率优的养老金融产品线，构建线上、线下融合的服务生态，不断提升个人养老金融投研、投顾能力和专业水平，为客户提供全生命周期养老金融解决方案，打造全品类大养老财富管理服务体系。

　　针对个人养老金管理方面，中国光大银行在手机银行APP上线个人养老金专区，为个人养老金客户提供全流程一站式服务，包括个人养老金账户开立、个人养老金缴存、交易明细、税延凭证、养老金测算、账户管理、养老金支取、账户转移等服务，并提供储蓄、理财、基金、保险等养老金融产品供客户选择。

　　同时，中国光大银行洞察客户养老综合需求，推出线上“养老金融”专区。专区围绕“全品类”、“大养老”的财富管理定位，平台实现社保、年金、个人养老金归集展示，全面展示客户养老资产情况和平台信息资产；上线“养老账本”、“养老规划”两个功能，提供“颐养财富、颐养社区、颐养陪伴、颐养权益、颐养健康”五类服务，围绕用户养老账户资产情况，提供养老财富规划和养老生活规划，致力于成为您的随身“养老专家”！

　　光大专业助力养老基金配置

　　2018年8月，首批14只养老目标基金获批，公募养老FOF这一全新品种问世，四年多时间过去了，我国的养老FOF数量稳步增加，规模也在持续扩大。根据Wind数据，截至2022年三季度末，公募FOF的总规模已经超过2000亿元，其中养老目标FOF的最新规模也超过了950亿元。截至 2022 年 11月 28日，已有 40家基金公司的共计129只基金产品入选基金名录，并陆续增设Y类份额。中国光大银行优选并已上线113只个人养老金投资基金（Y类份额），满足投资者全市场配置需求。

　　中国光大银行依托其特色“鼎流计划”基金专业选品能力，从“客户体验（Customer）”、“产品策略（Product）”和“投资穿透（Investment）”三个维度构建评价指标，基于养老基金长期化考核、评价、投资和领取的原则，建立全市场、全天候的养老金产品选品体系。经过严格遴选推出“阳光金选”个人养老金基金14只，并立足以客户养老目标和长期业绩，从客户养老规划角度，根据年龄的不同按照“致青春、致奋斗、致担当、致岁月”四类客群进行分层分群适配，助力客户养老金长期保值增值。

　　除个人养老金账户投资选择外，中国光大银行从客户养老规划出发，积极引导客户进行养老目的基金配置，已上架多家基金公司养老金目标基金66只，手机银行基金频道设立“养老专区”，推出丰富多彩的权益和内容，宣导长期投资理念。

　　定制托管养老目标基金上新

　　南方养老目标2060五年持有混合发起（FOF）于12月14日发行，这只养老目标日期基金由南方基金发行管理，南方基金是国内首批成立的“老十家”基金公司，同时也已深耕养老金投资管理领域近20年，拥有社保基金、企业年金、基本养老保险等养老金投资相关业务全牌照。

　　此外，南方基金FOF管理经验丰富，国内第一只FOF基金就是该公司的南方全天候FOF。截至2022年9月30日，南方基金母子公司合并资产管理规模超1.8万亿元，客户数量超1.8亿，累计向客户分红1649亿元。最后，南方基金的投资管理能力也屡获业界认可，截止2022年12月7日，南方基金累计荣膺金牛奖64座、金基金奖51座、明星基金奖57座，斩获业内大奖超170座。

　　鲁炳良，上海财经大学经济学硕士，曾就职于银行、券商、险资企业，历任产品经理、基金产品分析师、投资经理等，2018年6月加入南方基金，2018年12月21日至今，任南方养老2035基金经理，拥有11年证券从业经历，经验丰富。鲁炳良的投资框架可以用一句话来概括：追求稳定向上的净值曲线走势，提升持有人体验。具体而言，他的投资框架是将自上而下宏观研究和大类资产配置相结合，从各大类资产投资价值出发，积极把握投资机会；在均衡配置基础上基于多维度分析进行战术性超配/低配，进行有把握的适度偏离；偏好多资产、多策略进行收益增厚，在FOF投资基础上积极参与新股申购、定增，注重组合配置风险收益比，并积极进行组合风险控制。他的投资风格是以绝对收益为目标，力争实现年度正收益，并不追求全市场维度的排名；同时严控回撤，将回撤控制作为产品核心要素，追求较好的风险收益比，追求稳健进取的投资策略，积小胜为大胜。

　　据同花顺iFinD统计，鲁炳良自2018年12月21日起开始管理南方养老目标日期2035三年持有混合（FOF），截至2022年9月30日，累计回报达49.42%，超越业绩基准的超额回报达26.02%，任职年化回报11.20%，任职以来基金净值创新高133次。同时，根据银河证券排名，该基金近两年收益排名同类前2，带给广大持有人良好的投资体验。

　　提早规划 幸福养老

　　养老规划 就到光大

　　日积月累 为明天护航

　　养老早准备 未来更美好！

　　南方养老目标2060五年持有混合发起（FOF）（代码：017497）正在光大银行火热代销中，值得关注！

　　风险提示：

　　南方养老目标2060五年持有混合发起（FOF）逐笔份额需至少持有满五年，持有期限内将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束，详见基金合同约定，养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。投资人购买基金时，请仔细阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料等法律文件，了解其详细内容，选择符合自身风险承受能力、投资目标的产品，本基金产品风险等级为 R3-中风险，适合风险评级为 C3及以上的投资者。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金有风险，投资须谨慎。南方养老目标2060五年持有混合发起（FOF）由南方基金发行与管理，中国光大银行为代销银行不承担产品的投资、兑付及风险管理责任。请根据风险承受能力选择适配产品，详阅法律文件。基金过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

　　完整业绩数据来自基金定期报告，截至 2022.9.30。南方养老目标日期2035三年持有混合（FOF）A成立于2018年11月6日（黄俊从2018-11-06起任职至今、鲁炳良从2018-12-21起任职至今），2019-2021年度净值增长率/业绩比较基准分别为：15.69%/19.73%、33.69%/15.58%、7.42%/-0.18%，2022上半年净值增长率/业绩比较基准为：-5.08%/-3.45%，2022Q3净值增长率/业绩比较基准为：-5.37%/-7.28%，业绩比较基准=沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50%；南方养老目标日期2030三年持有混合发起（FOF）成立于2019年12月3日（鲁炳良从2019-12-03起任职至今），2020-2021年度净值增长率/业绩比较基准分别为：26.77%/14.57%、3.19%/-0.68%，2022上半年净值增长率/业绩比较基准为：-5.16%/-2.14%，2022Q3净值增长率/业绩比较基准为：-6.66%/-5.74%，业绩比较基准=上证国债指数收益率*60%+沪深300指数收益率*36%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*4%；南方养老目标日期2040三年持有混合发起（FOF）成立于2020年7月29日（鲁炳良从2020-07-29起任职至今），2020-2021年度净值增长率/业绩比较基准分别为：5.97%/7.03%、5.22%/-0.68%，2022上半年净值增长率/业绩比较基准为：-5.12%/-3.22%，2022Q3净值增长率/业绩比较基准为：-6.04%/-7.42%，业绩比较基准=上证国债指数收益率*50%沪深300指数收益率*45%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*5%；南方养老目标2050五年持有混合发起（FOF）成立于2022年3月23日（鲁炳良从2022-03-23起任职至今），2022Q3净值增长率/业绩比较基准为：-8.51%/-10.69%，业绩比较基准=（沪深300指数收益率*90%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*10%）*70%+上证国债指数收益率*30%；南方浩泰、南方富祥成立未满6个月不予展示；南方养老2035近2年同类排名2/13，同类排名来自银河证券，分类为养老目标日期FOF（2035），2022.9.30。净值创新高指T日累计净值N比开始管理日至T-1日累计净值高即算一次创新高，按照累计净值计算，数据来自南方基金，2018.12.21-2022.9.30。

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责任编辑：石秀珍 SF183