来源:基少成多
今天可把基少忙坏了,没有想到咨询本钢转债打新包赔计划的网友这么踊跃。今天把相关的事项再简单说一下。
为什么推出包赔计划?
最近转债市场争议最大的就是本钢转债会不会亏损,中签的要不要缴款。大V中,看好的似乎只有我,很多网友非常纠结——转股价值只有64.61元,会不会跌得不成样子呢?甚至还有网友担心开盘跌停、卖不出去,特别是利用多账户打新的网友。还有位网友说,好不容易说服爸妈参与可转债打新,没有想到中的第一签就是本钢转债(127018),缴款还是不缴款?
为了解决上述问题,基少才推出“可转债包赔计划”,而且保费是零。也就是说,不用缴纳保险费、保证金,我们双方凭借信用达成承诺即可。
有网友以为基少会不会和本钢转债存在利益关系。
其实这类东北的国企和基少八竿子打不着,基少这样做,完全是基于自己对价格计算的自信,以及希望解决网友的担忧,更好地理解可转债的特点。
怎样实施包赔计划?
你可以选择3个标准作为赔本的计算标准,上市首日结束后再实施结算,这是一种承诺行为,双方都不收保证金。计算盈亏的标准可以选择下面三者之中的一个(默认为1):
1.上市首日开盘价保本;
2.均价保本(上市首日开盘价和收盘价的平均值);
3.上市首日自高点回落0.1元保本(有条件单功能的可使用)。
大家说明自己参与保本的“张数+保本方式(输入数字即可)”。
按照“10张+1”的保本方式测算。
如果开盘价是98元,我转给你(100-98)*10张=20元,包赔全部亏损;
如果开盘价是102元,你转给我(102-100)X10张/2=10元,分一半盈利给我。
加基少微信jscd81,备注“张数+保本方式(输入数字即可)”,可以实现上述结算。
基少会不会耍赖?
这是不少网友非常关心的问题。其实关键点就在于,基少有没有偿付能力。
这取决于本钢转债会不会暴跌。其实可转债是一条变色龙,不转股之前是债券,转股之后就是股票。所以它的价值由转股价值和纯债价值共同决定,正常它不会同时跌破上述两个价值。本钢转债的转股价值是64.61元,并且可能随着股价下跌继续下跌,而纯债价值为104.52元,与利率反向变动,且变动不大。
虽然在散户中,很多人不愿意长期持有一只可转债到期,但是保险、基金公司等这类机构投资者,愿意持有这类产品。例如浦发银行转股价值为79.37元,纯债价值为103.74元,而浦发转债价格为103.58元,略低于纯债价值。参照浦发银行,本钢转债虽然转股价格不高,但是纯债价值稍高,预计开盘价距离104.5元不会差异太大。这决定了本次保赔计划的盈亏幅度都不大。
在极端情况下,如果期间本钢转债信用级别下降,或者遇到其他极端情况,本钢转债的纯债价值会下降,对应的可转债价格也可能大幅低于纯债价值。典型如维格转债,价格比纯债价值低了9.41元。在此情况下,本钢转债的极端价格可能跌至94元左右。
在上述情况,可以看出,每签盈亏大概率都是几十块钱,算是盒饭钱,并不是什么巨款,你可以把它看成是一个“游戏”。在这种情况下,基少的偿付能力应该是没问题的,也不会为了可能这几十块钱影响自己的声誉。
还有网友说,如果赚了钱不转给基少怎么办。
其实,基少也没啥办法,最多就是拉黑,以后不再为这类网友提供“包赔计划”。
后期,基少会建立个“包赔计划群”,让各位网友开心玩耍。
下面聊聊市场。
今日,创业板走弱,中间一度跌幅超过2%,尾盘收窄至0.76%,仍处于上涨趋势。而之前弱势的地产等权、中证白酒等涨幅均超过6%,建材、保险、银行等传统行业也大涨,上证指数顺利站上3000点。转贴现利率的下调,变相降低了市场利率,对资金入场提供了非常大的信心。轮动“守正出奇”组合在配置科技的同时,也重仓了地产等权和证券等强周期行业,可以借助资产配置,实现净值稳健上涨,该组合实能承受较大波动的投资者。
一旦上述大蓝筹启动,指数的牛市将势不可挡,赚钱效应会加快资金的入场,大家做好扶稳即可。很多人还担心企业利润会不会继续下滑。其实换个思路想一下,即便再差,也会比一季度好。
在资金面宽裕的情况下,各行业有望轮番表现,追求稳健的投资者,可以继续参照市场整体估值,上涨逐步减仓,下跌则逐步加仓,在做电梯中,不断积累盈利。此时,最忌打乱仗,大开大合的频繁加仓和减仓,浪费牛市提供的赚钱契机。
7月2日可转债上市
万青转债,代码127017,AA+,建材-水泥行业,税后本息114.72元,内在价值114.56元,钻石级,预计开盘价115元-119元。
稳健者可以设置自高点回落0.3元卖出,或者以开盘价卖出,激进者可以在150元以上再移动止盈。
7月2日可转债打新
道恩转债,申购代码072838,交易代码128117,AA-,黄金级,内在价值115.84元,建议顶格申购。
瀛通转债,申购代码072861,交易代码128118,AA-,质地一般,内在价值120.04元,建议顶格申购。
7月2日新股申购
新强联(300850,发行价19.66元)、君实生物(787180,科创板,发行价55.5元,大肉)。
新三板打新
1.球冠电缆,申购代码889888,发行价9.1元,较发行前市价折价27.32%,申购上限80万股,业绩加速期。
2.佳先股份,申购代码889998,发行价9.5元,较发行前市价折价29.73%,申购上限41.6万股,利润减速期。
3.同享科技,申购代码889007,发行价10.18元,较发行前市价溢价7.16%,申购上限24万股,业绩加速期。
具备100万资产+2年经验才能开户参与,打新规则是无市值要求,现金缴款,比例配售,零头按照打新时间先后依次按照100股配售,9点15分统一开打,缴款资金冻结3个交易日。
基少合作的券商中,
华宝证券当天早上8:50可以委托,9:10统一发出提交指令;
华泰证券当日早上8:30接受委托,9:15分统一提交。
都会比一般券商省心,需要开户可以微信加jscd81,备注“华宝/华泰”。
为了尽量实现收益最大化,个人建议:
1.资金量大于10万,申购1手佳先股份(950元),剩余资金集中申购球冠电缆;
2.资金量小于10万,可以申购1手佳先股份(950元)+1手球冠电缆(910元),在9点15分或之前下单。
同享科技安全性不足,可以不申购,或者仅申购1手。
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基金实盘定投
明天是本周的基金实盘定投第34期。
该实盘定投采用的策略是低估多买优质股基,高估多买债基,是一种稳健的长赢投资方式。参考点指标就是中证银行市净率PB。之所以选择银行,是因为这个行业的估值非常稳定,而且常年看着都不会眼晕。
市净率PB就是每股价格/每股净资产。价格相当于我们花的钱,净资产相当于东西真正值的钱。
在季度末PB估值为1-1.05时,股基和债基各买一半,即价格相对公允时我们买一半的股票基金和一半债券基金。以后,PB数值上涨时,价格逐步高于估值,股票的性价比下降,我们就逐步减少股票基金的买入量,多买债券基金;反之,在股票的性价比提高时,我们就逐步多买股票基金。下面是两者的配比表:
通过上述的操作,在2013年6月底至今的测算中,每年可以赚16.5%,年年赚钱(此处一年指本年6月底至次年6月底),整体稳健且赚钱不少。如果你能坚持持有1年或以上,这是一个非常不错的策略。
该策略即体现了价值投资的低买高卖,也集基金定投+资产配置两类策略的优点于一身,属于基少研发的“自动驾驶模式”投资策略之一。
一季度末银行的PB数值低于0.8,当前的银行PB数值为0.63,依然低于0.8。根据策略,本次继续全部买入股票基金组合。
1.优选可转债,给出目标价和买卖公式,稳健赚钱、一债多吃;
2.设计个性化躺赢策略,用科学的方法掌握赚钱秘籍;
3.分享不易公开的套利机会,让投资多赚一点;
4.及时解答投资疑惑,少走弯路、节省时间和学费;
5.每周一篇实战分析,及时把握市场各类稳健赚钱的机会。
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