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新浪财经讯 由新浪财经主办的“金麒麟·2018券商财富管理高峰论坛”于12月20日在北京举行，国泰君安网络金融部负责人毕志刚出席并演讲。
毕志刚表示，过去十年，券商经纪业务佣金率降低三分之二，经纪业务营收占比从六七成下降至30%左右。在此情况下，券商必须转型财富管理业务，切实为投资者提供优质服务。过去，券商给投资者的服务很少，仅仅提供了专有的通道和工具，在1.46亿A股投资者里，通过采样和调研，全市场大概1.1亿的客户是感受不到持牌金融机构证券公司的服务的。
未来，在财富管理业务中，券商有优势，也有劣势。优势方面，券商的综合金融能力、牌照等有优势，并且，客户海外的证券公司在财富管理方面做得很好，国内券商可以学习经验。
券商的财富管理转型中，劣势方面体现为三大困境。第一，证券公司营业部数量比银行少；第二，给券商转型的时间很短，在A股寒冬情况下，券商转型财富管理的时间窗口仅有一年至一年半左右；第三，投资者对券商过去的服务不满意，需要急切改变投资者体验。
毕志刚表示，券商转型财富管理中，体系化的推动是解决问题的关键，而不是技术上单点的创新和突破。整个体系又是由哪些维度构成的？借现在比较常用的词叫四大基础。四大基础，一是综合金融能力、券商的牌照优势。二是科技体验。券商做未来的财富管理一定要依靠平台、依靠科技，数字化的财富管理是我们要瞄准的方向。因此，平台需要给客户极致的体验。三是产品供应。我们需要通过全牌照增加券商产品创设能力的短板，去做我们的产品链。四是研究咨询。我们有专业的投研团队，以后我们研究的能力要转向为零售客户进行服务。以往券商研究都是服务基金、私募等机构客户，未来也要服务个人投资者。
在这四大基础上有八个维度的事情要做，即“八大要素”，包括客户、产品、团队、账户、市场、渠道、平台和品牌。证券公司在过去的20年里也在不断的做财富管理，国泰君安派团队到海外调研过财富管理，目前正在向海外转型。过去由于通道的收入比较好挣钱，服务化、体系化的过程没有建立。所以，始终大家在这方面的进步不是太明显。
基于上述四大基础八大要素，未来有三个关键性方向要做。第一，是要有一个有竞争力的产品体制。第二，提高券商的资产配置能力。券商每年要开特别报告会，要有首席经济学家研究大额资产的配置，券商要为客户基于资产的配置做好产品规划。第三要建立产品的评价体系。因为券商有客户实际的交易数据，有对机构基金经理全面的了解。券商比市场的第三方机构更有能力和义务去做好产品的评价体系，去严选组合中的产品。做好这件事情以后，建立起一体化的销售机制，从产品的创设、推荐到评价，由此完成产品体系的构建。
责任编辑：常福强
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