银行员工辞职开理财公司 非法吸收存款4.18亿

　　新浪财经讯 日前，裁判文书网公布一起非法吸收公众存款案件，贵州省印江县一家投资理财公司，非法吸收存款4.18亿元，该公司法定代表人张某军及该公司员工均被判刑。

　　经法院审理查明，2011年11月1日，被告人张某军借用冯某及被告人张某国的名义，成立了贵州省印江县兴业投资理财有限公司（下称：印江县兴业投资公司），安排张进国及被告人田儒国具体办公。张某军在明知公司无吸收公众存款资质的情况下，以投资理财名义安排张某国、田某国出具投资理财证给集资参与人，并承诺在一定期限内支付本息的方式向社会公众非法吸收资金。

　　2012年，张建军辞去其在农业银行印江县支行的工作，后借用张某国、田某国、被告人任某凤及周某、柳某、张某2的名义，于当年12月3日发起成立了印江县兴业公司，经营范围为小额贷款、票据贴现等。

　　资料显示，张某军任该公司法定代表人、董事长，张某国任总经理、被告人任某霞任出纳、被告人任某凤任监事、田某国任信贷部经理、被告人张某任会计至此，六名被告人均在该公司任职。

　　因缺乏资金，张某军在明知兴业公司没有吸收公众存款资质的情况下，统一对外宣传口径：即兴业公司经省市审批成立，注册资金有人民币5000万元，获得印江县里领导的大力支持，在兴业公司存款可以随时支取，利息比银行高。并安排张某国、田某国、任某霞、任某凤、张某等人按照其统一的口径在兴业公司向社会不特定公众宣传。

　　与此同时，张建军拟写了有其个人签名和加盖其个人印章的借条，以工程建设、投资理财为名，按照1.5%-2%不等的月息向社会不特定公众非法吸收资金。

　　截至案发，共有2000余人听信张某军等人的宣传及群众口口相传在该公司存款。经司法会计鉴定，该公司账面反映累计吸收资金4.18亿元，涉及存款人数2265人，归还本金2.84亿元，支付利息9000余万。

　　案发后，除董事长张某军外，涉案员工均宣称自己是受害者。该几名员工不仅对外宣传吸收存款，还把自己的存款也都存进了该公司。

　　值得注意的是，印江县兴业投资公司非法吸收的存款有一部分被用来投资工程，但是却接连遭遇毁约。判决书显示，该公司曾遭到遵义县盛某公司合同诈骗，所幸300万元资金被追回。2014年1月20日，好巧婆食品公司向该公司抵押贷款800余万元，但至今这笔贷款未归还。

　　法院查明，张某军酷爱喜欢打大牌和炒股，曾多次配资炒股，相关证人证言表示，只是其中一个账户，张建军就曾配资2000万元，亏损在1000万元左右。张某军供述，集资的钱在用于支付客户利益，工程投资和向外贷款，部分储备资金均用于炒股，累计亏损4000万元。

　　最终，贵州省铜仁市中级人民法院最终判处张建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑8年，并处罚金40万元。其余人均犯非法吸收公众存款罪，判处其余人等缓刑，并处罚金4万元至8万元不等。

责任编辑：张译文