近日，交通银行在湖北省落地首笔以DR（存款类金融机构间债券回购利率，Depository Institutions Repo Rate）作为定价基准的流动资金贷款。该笔业务顺应国内贷款定价由单一基准向多元基准体系转型的发展方向，选取定价日前一月DR001月度加权平均利率为基准加点确定执行利率，相较于传统以LPR为单一基准的定价模式，DR基准利率贷款使贷款利率能够更灵敏地反映市场资金成本的变化。
交通银行湖北省分行
依托省内制造业产业资源富集、普惠市场主体众多的区域特色，交通银行湖北省分行围绕DR取值规则、借款合同条款修订、定价测算逻辑、客户准入标准、全流程风险管控等，搭建形成配套的报价模式、计息规则与授信审查流程，稳步推进DR定价贷款创新落地。这一紧贴货币市场资金行情的融资定价方案，成功为省内某优质民营普惠企业精准匹配了短期生产经营周转融资需求。
DR源自银行间市场质押式回购真实成交，能够客观反映银行体系资金供需与流动性水平，具有突出的市场化特征。此次业务将贷款定价与货币市场利率直接挂钩，实现了“政策利率-货币市场利率-贷款市场利率”的完整传导。
供稿︱湖北省分行、财管部
编辑︱王妤诗
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