金融行业声誉风险管理双周刊 | 工行黄明祥被开除党籍西南证券前员工违规炒股遭罚_新浪财经

　　新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.5.27—2024.6.9），重点内容节选如下：

　　一、政策新规发布

　　（一）国家金融监督管理总局召开“四新”工程推进（电视电话）会议

　　金融监管总局召开“四新”工程推进（电视电话）会议，总结“四新”工程阶段性进展，部署下一步工作。会议指出，聚焦重点任务，按照既定安排，分阶段、分层次、分领域有序推进，一个问题一个问题解决，确保“四新”工程落实落细。加强统筹压茬推进，做好动态提示和定期调度，注重巩固拓展成效，努力取得实质性进展和标志性成果。加强协调提升质效，上下联动推进工作，强化对总局管理单位的统筹指导，做好对监管支局的系统培训。

　　（二）国务院国资委：各央企原则上不得新设、收购、新参股各类金融机构

　　国务院国资委日前提出，要从严控制增量，各中央企业原则上不得新设、收购、新参股各类金融机构，对服务主业实业效果较小、风险外溢性较大的金融机构原则上不予参股和增持。日前，国务院国资委党委召开扩大会议，统筹推进高质量发展和高水平安全。这是此次会议上释放出的信息。。

　　（三）中国人民银行190个县域派出机构挂牌

　　5月28日，据央行网站消息，按照《党和国家机构改革方案》部署，中国人民银行不再保留县（市）支行，相关职能上收至地市分行，对边境或外贸结售汇业务量大的地区，采取地市分行派出机构方式履行相关管理服务职能。2024年5月28日，中国人民银行190个县域派出机构挂牌。

　　（四）金融监管总局：大型保险公司普惠保险考核权重原则上不低于5%

　　6月6日，金融监管总局印发《关于推进普惠保险高质量发展的指导意见》，要求保险公司要建立普惠保险发展领导体制，加强普惠保险战略规划和顶层设计，董事会和管理层定期听取普惠保险发展情况。明确普惠保险业务牵头部门，建立推动普惠保险高质量发展的工作机制。保险公司要将开展普惠保险、履行社会责任纳入经营绩效考核，大型保险公司普惠保险考核权重原则上不低于5%。加强普惠保险内控管理，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实，并及时识别和防控相关风险。

　　（五）30年期超长期特别国债完成第一次续发行招标

　　财政部网站6月7日发布的《国债业务公告2024年第84号》显示，2024年超长期特别国债（一期）第一次续发行已完成招标工作，本次国债计划续发行450亿元，实际续发行面值金额450亿元。经招标确定的续发行价格为100.95元，折合年收益率为2.53%。本次国债续发行部分从招标结束后至6月11日进行分销，从6月13日起与原发行部分400亿元合并上市交易。

　　二、监管重点

　　（一）央行：推动《金融稳定法》《反洗钱法》立法进程

　　中国人民银行条法司党支部发布《以高质量金融法治助力金融强国建设》文章称，下一步，中国人民银行将坚定不移走中国特色金融发展之路，紧紧围绕建设金融强国的目标任务，全面推进金融法治建设各项工作。加快推动金融重点领域立法，进一步完善金融法律体系。推动《金融稳定法》《反洗钱法》立法进程，抓紧修订《中国人民银行法》，加快修订《商业银行法》等基础性法律法规。

　　（二）金融监管总局公布今年规章立法工作计划

　　金融监管总局公布2024年规章立法工作计划，《金融机构合规管理办法》等法规在列5月31日，金融监管总局发布2024年规章立法工作计划。其中，《中国银保监会行政处罚办法》、《中国银保监会现场检查办法（试行）》、《金融控股公司监督管理办法》、《金融机构合规管理办法》等法规在列。

　　三、风险事件概览

　　（一）工商银行广东省分行原党委书记、行长黄明祥被开除党籍

　　5月31日，来自中央纪委国家监委网站信息，据中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、浙江省纪委监委消息：日前，中央纪委国家监委驻中国工商银行纪检监察组、浙江省温州市监委对中国工商银行广东省分行原党委书记、行长黄明祥严重违纪违法问题进行了立案审查调查。经中国工商银行党委研究，决定给予黄明祥开除党籍处分；收缴其违纪违法所得；温州市监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　（二）农业银行托管业务部原副总经理刘树军被开除党籍

　　6月4日晚间，中央纪委国家监委网站显示，据中央纪委国家监委驻中国农业银行纪检监察组、中央纪委国家监委驻交通银行纪检监察组、辽宁省纪委监委消息：经查，中国农业银行托管业务部原副总经理刘树军严重违反党的政治纪律、中央八项规定精神、廉洁纪律、生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。依据有关规定，经中国农业银行党委研究，决定给予刘树军开除党籍处分；按规定取消其享受的待遇；收缴其违纪违法所得；由辽宁省营口市监委将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物一并移送。

　　（三）西南证券前员工违规炒股亏超百万又遭罚，年内还有中金、招商证券等被点名

　　据蓝鲸财经报道，又一券商从业人员违规炒股被罚。5月28日，重庆证监局披露公告，西南证券原高级投资顾问因违规炒股被罚。值得注意的是，该投资顾问并未能从市场交易获利，反而亏损超百万，此次合计罚没约17.55万元，典型的得不偿失。事实上，今年以来监管已多次剑指券商从业人员违规买卖股票情况，持续释放“零容忍”信号，罚超百人，招商证券、中金公司、国泰君安、长城证券等多家券商均遭监管点名。

　　（四）新华银洲保险经纪因编制虚假材料被罚60万元

　　5月31日，金融监管总局江西监管局发布行政处罚信息，新华银洲保险经纪因编制虚假材料的违法违规行为，机构被罚款50万元，负责人被警告并罚款10万元。

MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！