范文仲：金融机构应积极推动本土化ESG评价体系发展_新浪财经

　　3月19日消息，全球财富管理论坛2023年会于3月18日-19日举办，本次会议主题为“以高水平开放应对全球变局”，北京金控集团党委书记、董事长范文仲发表演讲。

　　范文仲表示，与国际上成熟的ESG生态体系相比，ESG理念在中国尚处于新兴发展的起步阶段，面临不少问题和挑战。一是中资企业对ESG重视程度普遍不高，在国际ESG评级结果中，中国公司的评价偏低。以影响力较大的明晟MSCI ESG评级为例，截至2022年10月，中国内地企业滞后等级（如CCC和B级）占比为51.8%，而领先等级（如AA和AAA级）尚不足2%。

　　二是评级的企业范围较为单一，主要是上市公司、大型企业居多，众多中小企业普遍没有进行评级。三是数据基础薄弱，由于国内缺乏强制性的ESG信息披露要求，企业的ESG公开信息较难获得，除了年报上的有限信息外，大部分企业没有公布和采集相关信息。由于ESG数据匮乏、难以量化、标准不一等原因，目前国内ESG评价体系面临诸多困难，包括透明度较低、客观性不足、标准化程度不高等，制约了ESG在我国的发展和应用。

　　“金融机构应积极推动本土化ESG评价体系的发展，树立正确的金融价值观。”范文仲表示，金融是有价值观的。金融的核心功能是通过跨时间、跨空间两个维度，把社会经济资源精准、高效地分配给需要它、而且善于利用它的生产个体单位，从而提高全社会的劳动生产率，让未来整个社会产出更多的产品和服务供大众消费，扩大整个社会的福利边界。

　　基于此，范文仲提出了四个方面的建议，一是将ESG评价融入金融机构战略规划，树立新发展理念。结合监管政策指引和机构情况，开展符合自身实际的ESG管理模式创新探索，将ESG评价贯穿企业文化、规章制度和核心业务流程始终。

　　二是积极推进ESG统计账户体系等基础设施建设。ESG数据涵盖范围广泛，金融机构对于ESG数据要求相对精细，可以通过绿色信贷、绿色投资等途径，逐步引导大中小企业建立ESG的统计认证体系，从而获得更普惠、精准、高效的金融服务。

　　三是加强金融机构ESG评价能力建设。注重评价体系专业人才培养，构建全面科学的评价体系学习和创新能力，积极倡导并宣传自身ESG理念，将理念与实践相结合，提升金融机构ESG的内在价值。四是探索ESG评价结果的实践应用。金融机构应整合自身数据资源，依托金融科技能力，着重开展ESG评价体系方法和模型研究，并积极探索ESG评价结果在金融风险管理及金融产品创新方面的应用。

　　以下为嘉宾发言实录：

　　尊敬的各位领导、各位来宾、女士们、先生们：

　　大家好！很荣幸受邀参加本届全球财富管理论坛，与国内外财富管理业界的专家和同事们就ESG评价体系进行交流。借此机会分享一下个人关于ESG评价体系在中国发展的几点思考：

　　一、国际ESG评价体系日渐成熟，国内发展尚处于起步阶段

　　ESG理念起源于早期的社会责任投资，是在传统财务指标基础上，将环境、社会、治理三要素融入投资决策流程，主要涉及信息披露、评估评级和投资指引等重点方面。1992年联合国环境规划署（UNEP）在里约热内卢地球峰会上，倡议金融机构把环境、社会和治理因素纳入决策过程，自此世界各国和国际组织日益关注和推动ESG理念的发展。

　　ESG评级是ESG生态体系建立的基础。目前，国外市场已形成了涵盖ESG信息披露标准、ESG评估评级方法和ESG投资实践三位一体的ESG评价体系。其中，明晟MSCI、晨星（Sustainalytics）、富时罗素等国际评级机构，拥有相对完整的ESG评估体系，形成了较大的国际影响力。各评级机构结合自身评级体系的基本框架，对ESG披露机制进行细节设计，进而形成各具特色的ESG评价服务。近年来，中国也出现了以中国证券投资基金协会、商道融绿、社会价值投资联盟、上海华证、中财绿金研究院等为代表的ESG新型评级机构。

　　与国际上成熟的ESG生态体系相比，ESG理念在中国尚处于新兴发展的起步阶段，面临不少问题和挑战。一是中资企业对ESG重视程度普遍不高，在国际ESG评级结果中，中国公司的评价偏低。以影响力较大的明晟MSCI ESG评级为例，截至2022年10月，中国内地企业滞后等级（如CCC和B级）占比为51.8%，而领先等级（如AA和AAA级）尚不足2%。二是评级的企业范围较为单一，主要是上市公司、大型企业居多，众多中小企业普遍没有进行评级。三是数据基础薄弱，由于国内缺乏强制性的ESG信息披露要求，企业的ESG公开信息较难获得，除了年报上的有限信息外，大部分企业没有公布和采集相关信息。由于ESG数据匮乏、难以量化、标准不一等原因，目前国内ESG评价体系面临诸多困难，包括透明度较低、客观性不足、标准化程度不高等，制约了ESG在我国的发展和应用。

　　二、金融机构应积极推动本土化ESG评价体系的发展，树立正确的金融价值观

　　刚刚闭幕的全国两会和党的二十大报告中，都明确提出要大力推进绿色可持续发展，实现“碳达峰、碳中和与共同富裕”。受传统思维影响，很多人简单理解金融业的目标是赚钱，认为金融机构的最终目标是追求利润增长和资产规模扩张，以及股东利益的最大化。其实，金融是有价值观的。金融的核心功能是通过跨时间、跨空间两个维度，把社会经济资源精准、高效地分配给需要它、而且善于利用它的生产个体单位，从而提高全社会的劳动生产率，让未来整个社会产出更多的产品和服务供大众消费，扩大整个社会的福利边界。从这个意义上讲，金融的发展非常强调社会责任--好的金融活动可以扩大社会的福利大饼，实现共同富裕；不好的金融活动则会导致社会福利大饼缩小，加剧贫富分化。近期推出的一系列金融改革方案，我理解其中重要的目的就是强调金融行业的社会责任，树立正确的金融价值观。

　　目前，虽然国内少数第三方机构尝试推出ESG评分体系和指数应用，但社会影响较为有限，而金融业可以从信息披露、数据评级、投资服务等多维度推进国内ESG评价体系的探索和应用，增大其社会影响。一是将ESG评价融入金融机构战略规划，树立新发展理念。结合监管政策指引和机构情况，开展符合自身实际的ESG管理模式创新探索，将ESG评价贯穿企业文化、规章制度和核心业务流程始终。二是积极推进ESG统计账户体系等基础设施建设。ESG数据涵盖范围广泛，金融机构对于ESG数据要求相对精细，可以通过绿色信贷、绿色投资等途径，逐步引导大中小企业建立ESG的统计认证体系，从而获得更普惠、精准、高效的金融服务。三是加强金融机构ESG评价能力建设。注重评价体系专业人才培养，构建全面科学的评价体系学习和创新能力，积极倡导并宣传自身ESG理念，将理念与实践相结合，提升金融机构ESG的内在价值。四是探索ESG评价结果的实践应用。金融机构应整合自身数据资源，依托金融科技能力，着重开展ESG评价体系方法和模型研究，并积极探索ESG评价结果在金融风险管理及金融产品创新方面的应用。

　　三、北京金控集团积极履行社会责任，大力构建ESG创新体系

　　北京金控集团成立以来，依托专业多元的综合金融服务平台，大力开展ESG理念的推广和应用，不断夯实ESG新型基础设施建设，创新打造本土化的企业全面画像体系。充分发挥金融控股公司多元化经营、协同创新和综合服务优势，努力承担更多社会责任。

　　一是积极挖掘企业数据价值，助力普惠金融发展。北京金控集团依托旗下金融大数据公司运营的金融公共数据专区，积极建设大中小企业多维度、全方位画像体系。最新发布的企业征信报告，不仅包括银行视角的社会信用画像，还包括评级机构视角的财务画像，以及PE/VC投资机构视角的创业科技企业竞争力画像，助力金融机构实现精准风险定价，让普惠金融服务惠及更多、更广的企业类型。

　　二是采集ESG相关数据，进一步丰富企业社会责任画像。针对大部分企业缺乏透明、标准的ESG数据等行业痛点，北京金融大数据公司持续扩展企业绿色发展、公共服务、文化公益、社会影响等ESG评价数据源，探索建设透明度高、覆盖度广、实用性强的ESG数据平台，打造新型企业社会责任画像，努力提高银行、PE/VC、基金、保险等机构的ESG投资能力。

　　三是以碳征信为切入点，推动ESG统计账户体系创新。目前，北京金控集团围绕城市副中心国家绿色发展示范区建设，依托北京市大数据平台和金融专区数据资源，在市金融局、央行营管部和通州区政府等相关部门的指导和支持下，探索建设北京市企事业单位碳足迹和碳征信体系。通过对企业、建筑、园区碳排放情况进行全面记录，建立碳资产数据账户。在此基础上，开发绿色碳征信报告、企业绿色发展指数、绿色评级、绿色企业白名单等产品和服务，助力金融机构在客户准入、监控预警等环节实行差异化管控，完善贷前、贷中、贷后全流程碳风险管理，为金融机构环境信息披露和人民银行碳减排支持工具提供数据支撑。未来相关ESG数据资产还将在北京国际大数据交易所进行登记、确权和交易，推动打造绿色金融和数字经济协同发展的基础设施平台。

　　四是发挥生态协同优势，提升履行社会责任的能力。北京金控集团利用金融多牌照优势，推进协同创新，构建多业态、多层次的综合金融服务体系。积极探索研究国际碳期货排放权市场发展经验和国内发展现状，规划布局碳资产管理与碳期货做市业务。与穆迪、淡马锡等国际机构在ESG领域积极进行国际合作，探索开展ESG评级咨询服务。

　　当前，ESG在中国的发展还处于初级阶段，但我们深信，路虽远，行则将至。展望未来，在实现中国式现代化的过程中，ESG理念必将发挥更加重要的引领作用。我们衷心希望与在座的优秀企业家和行业专家携手合作，以构建ESG评价体系为抓手，大力推动节能环保、降碳减排、新能源新材料等绿色产业领域创新发展，积极提升乡村振兴、小微企业等普惠金融领域的服务能力。让我们大家同心聚力，强化金融机构的社会责任，真正回归服务实体经济、服务科技创新、服务共同富裕的初心和使命。

　　最后，祝愿本届论坛取得圆满成功！谢谢大家！

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