海尔消金：远离洗钱犯罪 守住金融安全底线

转自：企业观察网

近日，中国人民银行发布的《2022年中国反洗钱报告》显示，打击洗钱违法犯罪工作已经取得突破性进展，2022年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件5581起，涉及9277人；提起公诉31233起，涉及54882人。同时，全国人民法院审结洗钱案件38044起，生效判决69177人。

打击洗钱违法犯罪工作需要金融机构、社会群众等凝聚向心力，发挥群策群力作用，为建设健康、和谐的社会共同努力。海尔消费金融（简称“海尔消金”）始终坚持党的领导，将监管要求落实落细，通过普及反洗钱知识，致力于提高老年人、学生、新市民等群体的金融素养，强化反洗钱意识，共同守护金融安全和社会稳定。

近年来，随着互联网技术的不断进步，洗钱的手段也在更新升级，目前主要呈现出四大特点。

数字化和网络化：随着互联网和数字技术的发展，洗钱活动越来越多地通过在线渠道进行，如加密货币交易、网络赌博等。

全球化：洗钱活动不再局限于单一国家或地区，而是跨越国界，利用全球金融体系进行资金转移。

复杂化：洗钱手段越来越复杂，涉及多层次的金融机构和复杂的法律结构，使得追踪和打击变得困难。

专业化：洗钱团伙越来越专业化，他们拥有专业的知识和技能，能够设计出复杂的洗钱方案。

目前，常见的洗钱手段主要有结构性洗钱、贸易洗钱、投资洗钱、地下钱庄、加密货币洗钱等，就是将“脏钱”通过伪装洗成“干净钱”，如一些不法分子会利用加密货币的匿名性和去中心化特点进行资金转移和洗钱；通过购买房产、股票、艺术品等投资渠道，将非法资金转化为看似合法的资产。

“黑”的终究不能成为“白”的。洗钱违法犯罪行为屡禁不止，营造反洗钱社会氛围，需要多方合力。金融机构一方面依法打击洗钱犯罪，遵守客户身份识别、交易监测和报告可疑交易等规则，另一方面通过教育和宣传活动，提高公众对洗钱的认识，鼓励公众报告可疑活动。

良好的社会环境还需要每个人参与。首先保护好个人的身份信息和账户安全，不随意出借银行账户、身份证等重要证件，“自洗钱”也是一种洗钱，不参与洗钱违法犯罪活动是对自己最好的保护；其次对于来历不明的资金往来要保持警惕，发现可疑情况及时向相关部门报告。

海尔消金是金融机构大军中的一员，积极科普反洗钱重要知识点，如法律法规、洗钱常见手段、如何预防等；同时也利用先进的技术手段，如人工智能和大数据分析，提高金融机构本身对洗钱活动的甄别和检测能力，筑牢金融安全的坚固底线，守护我们的金融家园。

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