每日基金投资必读：7月7日基金动态及点评

　　方信

　　今日又有一家新基金宣布延长募集时间

　　海富通股票证券投资基金公告延长募集期

　　为充分满足投资者的投资需求， 根据中国证券监督管理委员会的有关规定以及《海富通股票证券投资基金基金合同》、《海富通股票证券投资基金招募说明书》和《海富通股票证券投资基金基金份额发售公告》等文件的相关规定， 经海富通股票证券投资基金(以下简称“本基金”)管理人海富通基金管理有限公司 和托管人中国银行股份有限公司及相关代销机构协商，决定延长本基金的募集期，募集截止时间由原定的2005年7月11日延长至2005年7月22日。

　　广发基金管理有限公司则推出一项优惠活动。

　　广发基金管理有限公司关于开展基金转换业务及举办基金转换优惠活动的公告

　　为更好地满足投资者的理财需求，广发基金管理有限公司 决定自2005年7月7日起开通开放式基金转换业务。

　　一、适用基金范围

　　本基金转换业务适用于广发基金管理有限公司管理的开放式基金：

　　广发聚富证券投资基金(混合型基金，基金代码：270001)、广发稳健增长证券投资基金(混合型基金，基金代码：270002)、广发货币市场基金(货币型基金，基金代码：270004)。

　　今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否适用于基金转换业务。

　　二、适用投资者范围

　　目前本业务仅限于以下销售机构：本公司的直销网点及以下代销机构的营业网点：

　　广发证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、华夏证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、平安证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、国信证券有限责任公司、渤海证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华泰证券有限责任公司、东吴证券有限责任公司、东方证券股份有限公司。

　　广发基金管理有限公司将在条件成熟后，通过其他代理销售机构开通此项业务。由于各代理销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同，投资者应以本公司公告的时间为准。

　　三、优惠活动

　　为了给基金持有人实现低成本的重新配置资产的机会，广发基金管理有限公司将在开通基金转换业务的销售渠道中开展以下基金转换优惠活动：

　　募集期内认购的广发货币市场基金份额，在2005年8月18日前(含该日)，可以享受免费转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金(前端收费模式)的优惠。

　　申购期申购的且持有90天以上(含90天)的广发货币市场基金份额转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金(前端收费模式)时，其转换费率为转入基金所对应的申购费率的80%；申购期申购的且持有时间少于90天的广发货币市场基金份额的转换费率为转入基金所对应的申购费率。

　　附：广发基金管理有限公司基金转换业务规则及其他

　　一、基金转换业务规则

　　1. 基金转换是指投资者在持有本公司发行的开放式基金后，可直接转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。

　　2. 基金转换只能转换为本公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。

　　3. 投资者采用"份额转换"的原则提交申请。在发生基金转换时，转出基金必须为允许赎回状态，转入基金必须为允许申购状态。

　　4. 基金转换的计算采用"未知价"原则，即基金转换价格以受理申请当日收市后计算的转出以及转入基金的基金份额净值为基准进行计算。

　　5. 已冻结份额不得申请进行基金转换。

　　6. 转换业务遵循"先进先出"的业务规则，先确认的认购或者申购的基金份额在转换时先转换。如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先转换后赎回的处理原则。

　　7. 基金转换采用"前端转前端、后端转后端"的模式，不能将前端收费基金份额转换为后端收费基金份额，或将后端收费基金份额转换为前端收费基金份额。

　　8. 基金转换需要收取的费用：(1)在"前端转前端"的情况下，投资者每次转换须交纳转出基金的赎回费，如果投资者转入基金的申购费率高于转换前曾交纳的最高申购费率时，应在转换时补交两者差额所对应的申购费用，转换份额在1000万份以上时补差费为零。(2)在"后端转后端"的情况下，投资者每次转换须交纳转出基金的赎回费，在未来赎回基金时，须交纳其转入或转出基金中的最高申购费率为基准计算的后端申购费用，持有时间从投资者初始认(申)购确认日开始计算。

　　9. 当投资者在广发货币市场基金月结前将持有的广发货币市场基金全部转出到本公司旗下其它基金时，本公司将根据基金转换日提前为转出的广发货币市场基金份额结算收益并转成基金份额一起转出。

　　10. 投资者在T日办理的基金转换申请，基金注册与过户登记人在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后(包括该日)投资者可向基金份额发售机构或以基金份额发售机构规定的其它方式查询成交情况。

　　11. 出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：

　　(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作。

　　(2)证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金份额净值。

　　(3) 因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。

　　(4)法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　二、转换费用说明　

　　基金转换包括广发货币市场基金与广发聚富基金或广发稳健增长基金之间的转换以及广发聚富基金与广发稳健增长基金之间的转换。

　　1.广发货币市场基金转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金：

　　1)在前端收费模式下，认(申)购的广发货币市场基金转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金时，按广发聚富基金或广发稳健增长基金的申购费率收取费用，转换份额在1000万份以上不收取任何费用。

　　广发聚富基金(广发稳健增长基金)前端申购费率

　　申购金额 申费费率

　　M＜100万元 1.5%

　　100万元≤M<1000万元 1.2%

　　M≥1000万元 每笔1000元

　　在前端收费模式下，从广发聚富基金或广发稳健增长基金转换而来的广发货币市场基金，再转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金时不收取任何费用。

　　2)在后端收费模式下，广发货币市场基金转换到广发聚富基金或广发稳健增长基金时转换费用为零。投资者今后赎回基金份额时按广发聚富基金或广发稳健增长基金的费率收取后端申购费，持有时间从投资者初始认(申)购确认日开始计算，费率标准如下：

　　广发聚富基金(广发稳健增长基金)后端申购费率

　　持有期限 申购费率

　　N＜1年　1.8%

　　1年≤N＜2年 1.5%

　　2年≤N＜3年 1.2%

　　3年≤N＜4年 0.9%

　　4年≤N＜5年 0.5%

　　N≥5年 0

　　2.广发聚富基金或广发稳健增长基金转换到广发货币市场基金：

　　1)在前端收费模式下，投资者应交纳转出基金的赎回费，费率标准如下：

　　表三 广发聚富基金(广发稳健增长基金)赎回费率

　　持有期限 赎回费率

　　N＜1年 0.5%

　　1年≤N＜2年 0.3%

　　2年≤N 0%

　　2)在后端收费模式下，投资者应交纳转出基金的赎回费(费率标准参见表三)。投资者今后赎回基金份额时按广发聚富基金或广发稳健增长基金的费率收取后端申购费，持有时间从投资者初始认(申)购确认日开始计算(费率标准参见表二)。

　　3.广发稳健增长证券投资基金与广发聚富证券投资基金之间的转换：

　　1)在前端收费模式下，投资者应交纳转出基金的赎回费(具体费率标准参见表三)。

　　2)在后端收费模式下，投资者应交纳转出基金的赎回费(费率标准参见表三)。投资者今后赎回基金份额时按广发聚富基金或广发稳健增长基金的费率收取后端申购费，持有时间从投资者初始认(申)购确认日开始计算(费率标准参见表二)。

　　三、本基金转换业务的解释权归广发基金管理有限公司。

　　国海富兰克林基金管理有限公司公告设立上海分公司

　　根据中国证监会证监基金字［2005］57号文，国海富兰克林基金管理有限公司已在上海市工商行政管理局浦东新区分局办理完成国海富兰克林基金管理有限公司上海分公司设立的注册登记手续，营业场所为上海市浦东新区富城路99号18楼。

　　以下来自媒体的信息，仅供参考。

　　1.今日有媒体报道，证监会副主席桂敏杰在出席工银瑞信基金公司开业典礼时说，商业银行设立基金管理公司，为进一步壮大基金业增加了生力军。企业年金也将完成准备工作，投资证券市场。 他说，伴随着工银瑞信等商业银行设立的基金管理公司进入市场，基金业的竞争将加剧，优胜劣汰法则将考验每一家基金公司。为保证基金业有序竞争，监管机构要求包括工银瑞信在内的基金公司遵守四点要求：一是严格遵守《证券投资基金法》和各项基金法规，依法运作，树立诚信理念，最大程度地维护基金持有人利益；二是在良好的公司治理结构下，建立公司与股东的防火墙，避免不正当的关联交易，基金公司要独立运作；三是建立良好的、严格的内控制度；四是加强基金产品的开发创新，要结合证券市场的特点，开发适合投资者的产品，并提供优质服务。

　　2.泰信天天收益被评为波幅最小基金

　　有媒体记者从泰信基金管理公司获悉，根据Lipper公司(理柏)日前评选，泰信天天收益基金入选2005年5月表现最佳的基金之一。根据　报告，天天收益基金在过去13周(三个月)的净值投资回报率为0.71 %，在同类基金中排名前茅；在过去52周(一年)的净值投资回报率为2.71%，在同类基金中排名居前；在过去一年中的波幅为0.05%，是同类基金中最小的基金之一。理柏为全球业界基金分类的先者，数十年来为基金公司、中介人士及投资者等提供基金评估工具。

　　3.大成货币基金净申购逾5亿

　　有媒体记者从大成基金管理有限公司获悉，该公司近日联合中国光大银行推出的“大成货币市场基金持续营销”活动受到投资者的热捧，目前净申购额已逾5亿元，掀起了光大银行货币基金销售新高潮。

　　据介绍，在持续营销期间，大成基金公司和光大银行等代销渠道将联手开展个人理财规划讲座、基金经理报告会等系列活动，提升投资者理财意识。

　　独家声明：

　　新浪编者注：本文为作者授权新浪网独家刊登之作品，所有媒体及网站不得转载，除非获得新浪网及作者本人书面授权并注明出处为新浪网。欲转载者请致电：(86-10)82628888转5173联系。本文观点纯属作者个人意见，与本网站立场无关。非常感谢广大网友对新浪财经频道的支持，欢迎赐稿与合作。